RiskCalc

راه حل RiskCalc یک رویکرد جامع برای ارزیابی پیش فرض و بازیابی بنگاه های خصوصی ، موسسات مالی و معاملات مالی پروژه ارائه می دهد. مدل های ریسک ما احتمال محاسبات پیش فرض (PD) یا فرکانس پیش فرض پیش بینی شده (EDF) ، ضرر با توجه به پیش فرض (LGD) و اقدامات اعتباری از دست رفته (EL) را ایجاد می کنند.

به عنوان یک مدل مستقل ، به عنوان ورودی برای امتیاز دهی داخلی یا به عنوان یک ابزار معیار استفاده کنید

• فرآیندهای مبدأ و تحریریه را با یک چارچوب سیستماتیک آنلاین برای ارزیابی وام گیرنده و قرار گرفتن در معرض طرف مقابل آگاه کنید.
• فاکتورهای بازار پیش فرض محلی را بر اساس سهام عدالت و تغییر عملکرد صنعت با یک ابزار هشدار اولیه ضبط کنید.
• درک ارزشمندی و شهودی از یک شرکت خصوصی ، محرک های خطر آن و خطر قرار گرفتن در معرض شما با تشخیص نسبت ارائه دهید.
• همتایان را در برابر گروه های صنعت و اندازه همسالان مقایسه کنید.
• تغییرات چرخه اعتبار را از ماه به ماه در دوره بین دو صورت مالی ، تولید اقدامات EDF ، LGD و EL از یک تا پنج سال نظارت کنید.
• دسترسی به یک دیدگاه جامع و ارزیابی از عوامل کیفی بحرانی و کیفی یک شرکت با چارچوب پوشش کیفی.
• ریسک اعتباری را با یک کارت امتیازی PD و LGD برای معاملات مالی پروژه عمومی و یک کارت امتیازی PD که به طور خاص برای پروژه های انرژی تجدید پذیر ، از جمله پروژه های باد ، خورشیدی و نیروگاه تنظیم شده است ، ارزیابی کنید.

به تجزیه و تحلیل قوی و پوشش گسترده ما دسترسی پیدا کنید

• بانکها می توانند وام گیرندگان را به طور مؤثر در مبدأ غربالگری کنند ، به صورت مداوم روی اوراق بهادار نظارت کنند ، محدودیت های اعتباری و ذخایر ضرر مناسب را تعیین کنند.
• شرکت ها می توانند همتایان را تحت نظارت و نظارت بر همتایان ، ارزیابی معاملات قیمت گذاری انتقال و به طور مؤثر مدیریت زنجیره تأمین و ریسک فروشنده خود کنند.
• مدیران دارایی می توانند احتمالات پیش فرض در سطح شرکت را مشاهده کنند ، به طور دقیق قیمت ریسک وام و مدیریت اوراق بهادار کلی.
• بیمه گذاران می توانند فرایندهای اعتباری را برای تجزیه و تحلیل مالی و مدیریت نمونه کارها استاندارد کنند.
• بنگاهها می توانند برای محاسبه ضررهای پیش بینی شده تحت سناریوهای مختلف اقتصادی ، نظارتی یا سازمان ، آزمایش های استرس جامع انجام دهند.
• بنگاهها می توانند مهمترین عوامل خطر را که در بیشتر پروژه های زیربنایی اعمال می شود ، از جمله ساختار تأمین مالی و خطرات سیاسی ، اقتصادی و کشور ، شناسایی و ارزیابی کنند.

خدمات مشاوره ای و مدل های سفارشی و کارت امتیازی

Analytics Moody مدل ها و کارت ویزیت های پیشرو ، خارج از قفسه و سفارشی را برای محاسبه تأثیر سناریوهای کلان اقتصادی ، رویداد محور و موسسه برای برآورد ضررهای اعتباری در کلاسهای دارایی و پیش بینی سود و ضرر فراهم می کند. ما ارزیابی ها و بینش های مستقلی را ارائه می دهیم و مدل ها و کارت امتیازی متناسب با سازمان شما ایجاد می کنیم تا تصمیم گیری بهبود یافته را فراهم کنیم.

برای یک نسخه ی نمایشی با ما تماس بگیرید

بیاموزید که چگونه راه حل RiskCalc ما می تواند به سازمان شما کمک کند تا کارایی را افزایش داده و اعتماد به نفس در فرآیند مدیریت ریسک اعتباری شما کسب کند. امروز درخواست تظاهرات راه حل کنید.

بروشور محصول

راه حل های مرتبط

مدل سازی ریسک اعتباری

Analytics Moody مدل های اعتباری برنده جایزه و خدمات مشاوره تخصصی را ارائه می دهد تا بهترین راه حل های مدل سازی ریسک اعتباری در کلاس را در اختیار شما قرار دهد.

مدل از دست دادن اعتبار فعلی مورد انتظار (CECL)

Analytics Moody ابزارهایی را برای مهمترین جنبه های مدل اختلال ضرر مورد انتظار فراهم می کند ، با راه حل های قوی برای داده های جمع آوری ، محاسبه ضررهای اعتباری مورد انتظار و گزارش و گزارش دادن.

IFRS 9

Analytics Moody یک راه حل ماژولار ، انعطاف پذیر و جامع IFRS 9 را ارائه می دهد که تلاش بانک ها را برای محاسبه و مدیریت سرمایه برای این مقررات تسهیل می کند.