تفاوت بین مدیریت نمونه کارها و برنامه ریزی مالی جامع چیست؟

بسیاری از افراد ممکن است تفاوت بین مدیران نمونه کارها و برنامه ریزان مالی را درک نکنند. سردرگمی بین برنامه ریزی مالی و مدیریت نمونه کارها قابل درک است زیرا کمی همپوشانی بین این دو وجود دارد. اگر به دنبال یک مشاور مالی در کانتون هستید ، اوه وضعیت مالی بی نظیر و اهداف شما نقش مهمی در تعیین اینکه آیا می توانید از کمک یک برنامه ریز مالی یا مدیر نمونه کارها بیشتر بهره مند شوید.

نکته آخر این است که شما به یک استراتژی مالی و برنامه اصلی نیاز دارید که متناسب با وضعیت خاص و اهداف ظریف شما باشد. علاوه بر این ، شما سزاوار ارتباط شفاف هستید که در آن حرفه ای مالی که انتخاب می کنید ، پیچیده را توضیح می دهد و مفاهیم و استراتژی ها را به زبان انگلیسی ساده توضیح می دهد که می توانید با سهولت درک کنید.

نمره سلامتی مالی خود را بدست آورید ، امروز با مدیریت ثروت McGervey تماس بگیرید!

مهمتر از همه ، متخصص مالی که شما انتخاب می کنید باید به شما در تصمیم گیری کمک کند یا مطابق با پویایی بازار ، آنها را از طرف خود بگیرید و احساسات را از روند تصمیم گیری خارج کنید. بهترین وفاداران صنعت به عقل و حقایق واقعی بر خلاف حدس و گمان متکی هستند ، اطمینان از تصمیمات ریشه در منطق دارند نه حدس زدن.

تفاوت های ظریف و در عین حال مهم بین برنامه ریزی مالی و مدیریت نمونه کارها

بسیاری از مردم به جای اینکه آنها به اندازه کافی مشابه باشند تا همان معنی را داشته باشند ، از کلمات "برنامه ریزی مالی" و "مدیریت نمونه کارها" به جای یکدیگر استفاده می کنند. با این حال ، این شرایط کاملاً یکسان نیستند. برنامه ریزی مالی فرایندی است که برای ایجاد اهداف مالی فراگیر استفاده می شود.

برنامه ریزی مالی همچنین شامل یک برنامه عملی است که به مشتریان کمک می کند تا به این اهداف برسند. از طرف دیگر ، مدیریت نمونه کارها در واقع مدیریت سبد سرمایه گذاری شما است. برنامه ریزان مالی ممکن است خدمات مدیریت نمونه کارها را ارائه دهند یا نباشند.

نگاهی دقیق تر به مدیریت نمونه کارها

مدیریت نمونه کارها متمرکز بر ایجاد پرتفوی سرمایه گذاری و مدیریت آن اوراق بهادار به نمایندگی از مشتریان است. چنین اوراق بهادار به طور معمول شامل طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها از صندوق های متقابل گرفته تا سهام ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) ، اوراق بهادار ، CDS ، حساب بازار پول و سرمایه گذاری های جایگزین است. جزئیات ظریف سرمایه گذاری های خاص در یک نمونه کارها مانند سهام فردی ، تنوع و توزیع وزن در درجه اول توسط اهداف مالی احمقانه مشتری شکل می گیرد.

مدیران نمونه کارها در صورت لزوم روزانه به نمایندگی از مشتریان تجارت می کنند. با این حال ، اکثر مدیران نمونه کارها به طور فعال روز تجارت با پول مشتری نیستند. در عوض ، تحقیقات و تجزیه و تحلیل گسترده قبل از کشیدن ماشه در تجارت سهام ، صندوق متقابل ، ETF و غیره انجام می شود.

هدف اصلی مدیریت نمونه کارها تأمین نیازهای سرمایه گذار با دستیابی به نرخ بازده خاص است. مدیران نمونه کارها همچنین وظیفه دارند بر اساس تحمل ریسک خاص مشتری و اولویت برای تخصیص سرمایه گذاری ، یک حساب کاربری را مجدداً تعادل دهند. این متخصصان وظیفه وفاداری دارند ، به این معنی که آنها ملزم به مدیریت سرمایه گذاری از طرف مشتری با حسن نیت هستند و در هنگام تصمیم گیری ، منافع مشتری را در اولویت قرار می دهند.

برنامه ریزی مالی

برنامه ریزان مالی ممکن است توصیه های سرمایه گذاری را در مورد سهام خاص ، صندوق های متقابل ، ETF و سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری بر اساس اهداف خاص مشتری ارائه دهند. بهتر است از برنامه ریزی مالی به عنوان فرایند گرا تر از مدیریت نمونه کارها فکر کنیم. چنین برنامه ریزی با هدف ارزیابی وضعیت مالی مشتری با هدف اصلی کمک به مشتریان در رسیدن به اهداف مالی بلند مدت خود متمرکز است. برنامه ریزی مالی بسیار بیشتر از سرمایه گذاری در سهام است.

واقعاً برنامه ریزی مالی جامع شامل:

• ایجاد صندوق مالی اضطراری
• به حداقل رساندن بدهی
• پس انداز برای اهداف خاص
• ساختن تخم مرغ بازنشستگی
• کاهش مالیات
• برنامه ریزی املاک

برنامه ریزان مالی قبل از تهیه یک برنامه مالی متناسب ، تجزیه و تحلیل ارزیابی ارزش خالص مشتری را از نظر دارایی ، املاک و مستغلات ، بدهی های برجسته ، حساب های سرمایه گذاری/بازنشستگی و پس انداز نقدی انجام می دهند. به طور خلاصه ، برنامه ریزی مالی متمرکز بر بودجه ریزی و مدیریت نیازهای مالی در خلفی است. از جمله ایجاد هدف و اجرای. این یک تضاد واضح با مدیریت نمونه کارها است که در آن تمرکز بر سرمایه گذاری سرمایه موجود برای افزایش ثروت است ، به طور معمول با هدف گسترش تخم مرغ لانه مشتری برای بازنشستگی راحت.

همپوشانی بین برنامه ریزی مالی و مدیریت نمونه کارها

هر جنبه ای از مدیریت نمونه کارها در برنامه ریزی مالی در مقیاس کامل گنجانده شده است. با این حال ، برنامه ریزی مالی جامع واقعاً دامنه را گسترش می دهد. به عنوان نمونه ، یک برنامه ریز مالی تجزیه و تحلیل عمیق از مالیات مشتری را انجام می دهد ، به ویژه در زمینه کاهش مالیات سرمایه گذاری برای تعیین مرحله برای بازنشستگی لذت بخش و بدون هیچ گونه نگرانی در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری به درستی ساختار یافته است تا به حداقل برسد بار مالیاتی به حداقل برسد. وادبرنامه ریزان مالی همچنین ممکن است در مورد ساختار سرمایه گذاری در زمینه مالیات بر درآمد بازنشستگی ، توصیه های ارزشمندی را در مورد ساختار سرمایه گذاری ارائه دهند.

به طور خلاصه ، ممکن است بین برنامه ریزی مالی و مدیریت نمونه کارها همپوشانی داشته باشد ، اما تفاوتهای مشخصی بین این دو وجود دارد. مدتی وقت بگذارید تا در مورد نوع کمک های مورد نیاز خود فکر کنید و تعیین کنید که آیا بهتر توسط یک مدیر نمونه کارها یا یک برنامه ریز مالی خدمت خواهید کرد.

به عنوان نمونه ، اگر صاحب یک تجارت هستید ، چندین فرزند داشته باشید یا دارای دارایی های متنوعی باشید ، ممکن است از بینش ، راهنمایی و تحلیل ارائه شده توسط یک برنامه ریز مالی بسیار بهره مند شوید. یک برنامه ریز مالی در زمینه برنامه ریزی املاک به شما کمک می کند.

همین امر ممکن است لزوماً در مورد مدیران نمونه کارها که با خرید و فروش سرمایه گذاری های متنوع در مدیریت اوراق بهادار مشتری متمرکز شده اند ، گفته شود. چنین Zeroe حرفه ای در سطح خرد مالی مشتری در حالی که برنامه ریزان مالی بیشتر از یک نمای کلان برخوردار هستند.

با یک برنامه ریز مالی ملاقات کنید و این حرفه ای به شما کمک می کند تا اصطلاحات یک برنامه جامع املاک را کامل کنید. اگرچه ممکن است این ظرافت ها در حالی که شما نسبتاً جوان و سالم هستید مهم به نظر نمی رسد ، اما از اهمیت بالایی برخوردار هستند.

راهنمایی یک برنامه ریز مالی در برنامه ریزی املاک ، مرحله ای را برای عزیزان ، خیریه ها و دیگران فراهم می کند تا بیشترین پول ممکن را پس از عزیمت به این هواپیمای موجودی دریافت کنند. برنامه ریز مالی شما پیچیدگی های برنامه ریزی املاک را به صورت غیرمستقیم تجزیه می کند ، اهمیت سرمایه گذاری در زمینه برنامه ریزی املاک را توضیح می دهد و با پیشرفت زمان و تغییر زندگی ، برنامه منحصر به فرد خود را اصلاح می کند.

با همکاری با یک وفاداری مانند مدیریت ثروت McGrevey ، می توانید اطمینان حاصل کنید که از یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری دریافت می کنید که وظیفه دارد تعارض منافع را فاش کند و منافع خود را پیش از خود قرار دهد.

ما با شما در سطح شخصی آشنا می شویم و همه چیز را ساده نگه می داریم ، با استفاده از زبان مشترک همه می توانند درک کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد ثروت مک گرای ، امروز با ما تماس بگیرید یا نمره ثروت خود را بدست آورید تا ببینید که چگونه برای بازنشستگی جمع می شوید.

اطلاعات بیشتر در مورد نویسنده: E. Michael McGervey ، CFP® ، CRPC®

مایک در کمک به مشتریان در حل چالش های پیچیده مالی پرشور و ماهر است. او به دلیل ارتباطات متفکرانه ، رویکرد آموزشی و خدمات سفارشی استثنایی شناخته شده است. مایک یک منبع مورد نظر برای تلویزیون های مالی ، مجلات و روزنامه هایی بوده است که به دنبال تجزیه و تحلیل روشنگری هستند. تخصص وی توسط CNBC ، Fox Business و.

اطلاعات تماس

مدیریت ثروت McGervey: 4001 Whipple Ave NW #202 Canton ، OH 44718