بهترین صندوق های شاخص بورس سهام

"تأیید شده توسط یک متخصص" به این معنی است که این مقاله به طور کامل بررسی و ارزیابی شده است.

استفانی استینبرگ استفانی استینبرگ

تأیید شده توسط یک متخصص

"تأیید شده توسط یک متخصص" به این معنی است که این مقاله به طور کامل بررسی و ارزیابی شده است.

منتشر شده ساعت 6:00 صبح ET 25 آوریل 2023

یادداشت تحریریه: طرح ممکن است از پیوندهای شریک وابسته که در اینجا در سایت ما ارائه شده است ، کمیسیون کسب کند. این کمیسیون بر عقاید یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. لطفا خط مشی افشای تبلیغ کننده کامل ما را مشاهده کنید.

یک صندوق شاخص بازار سهام مانند داشتن یک قطعه کوچک از هر شرکتی که در بورس سهام ذکر شده است ، است.

اندرو لاتام ، یک برنامه ریز مالی معتبر و مدیر محتوا در SuperMoney. com می گوید: "یک پای غول پیکر را تصور کنید که تمام شرکت های موجود در بورس سهام را نمایندگی می کند و یک صندوق شاخص بازار سهام یک تکه از آن پای است."

هنگامی که در یک صندوق شاخص بورس سهام سرمایه گذاری می کنید ، کل بازار سهام را خریداری می کنید ، نه فقط یک یا چند سهام جداگانه.

این بدان معناست که سرمایه گذاری شما در صدها یا هزاران شرکت مختلف گسترش یافته است و این می تواند به کاهش ریسک و افزایش پتانسیل رشد طولانی مدت کمک کند.

سرمایه گذاران با شرط بندی گسترده در مورد بازار سهام قابل سرمایه گذاری در کل ، نگران پیش بینی شرکت ها ، صنایع ، بخش ها یا اندازه های سرمایه در بازار نیستند. درعوض ، آنها می توانند بر حفظ گردش مالی نمونه کارها و نسبت هزینه های صندوق تمرکز کنند-دو عامل که در بازده سرمایه گذاری بلند مدت نقش دارند.

برای انتخاب ما از بهترین صندوق های شاخص بورس سهام ، ما برای وجوهی که معیارهای زیر را برآورده می کنند ، غربالگری کردیم: ترکیب کلاه بزرگ ، یک استراتژی که شامل تمام بخش های بازار ، نسبت هزینه 0. 2 ٪ یا پایین تر و نرخ گردش مالی نمونه کارها ازکمتر از 8 ٪

بهترین صندوق های شاخص بورس سهام

Fidelity Zero Total Market Index (FZROX)

نسبت هزینه نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس آنچه باید بدانید

در سال 2018 ، Fidelity Investments با راه اندازی یک مجموعه صفر از صندوق های شاخص ، رقابت خود را تحت تأثیر قرار می دهد ، که همانطور که از نام آن پیداست ، برای نسبت هزینه خود صفر است. از زمان آغاز به کار ، این صندوق نرخ سالانه بیش از 9 ٪ را برگردانده است. Fzrox مانند بسیاری از صندوق های وفاداری ، حداقل هزینه سرمایه گذاری یا معامله ندارد. اما فقط می توان آن را در پلتفرم Fidelity خریداری کرد. این صندوق ، وفاداری اختصاصی ایالات متحده آمریکا شاخص بازار قابل سرمایه گذاری در کل ، که ترکیبی از وزن بازار از سهام بزرگ ، میانی و کوچک ایالات متحده آمریکا را در هر 11 بخش بازار و سبک های رشد و ارزش سهام ارائه می دهد. تاکنون ، Fzrox توانسته است گردش مالی نمونه کارها را 3 ٪ پایین نگه دارد.

مزایا و معایب طرفداران

• نسبت هزینه صفر صفر.
• بدون حداقل سرمایه گذاری ، هزینه معاملات یا بارهای فروش.
• نرخ گردش پایین 3 ٪.

• فقط می توانید در پلتفرم Fidelity خریداری کنید.
• ضبط آهنگ صندوق کوتاهتر که قدمت آن فقط به سال 2018 باز می گردد.
• شاخص زیرین اختصاصی است و از ارائه دهنده شاخص شناخته شده مانند S& P Dow Jones نیست ، که شاخص شناخته شده S& P 500 را مدیریت می کند.

جزئیات بیشتر

• فهرست: وفاداری ایالات متحده در کل شاخص بازار قابل سرمایه گذاری.
• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار.

صندوق شاخص بازار کل وفاداری (FSKAX)

نسبت هزینه 0. 015 ٪ نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس 11. 65 ٪ آنچه باید بدانید

سرمایه گذاران که به دنبال یک صندوق شاخص در کل بازار سهام هستند ، می توانند FSKAX را انتخاب کنند ، که شاخص محبوب بازار سهام Dow Jones ایالات متحده را ردیابی می کند. این صندوق از سال 1997 فعالیت کرده است و ثابت شده است که در بین سرمایه گذاران که 69 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت یا AUM ریخته است ، مورد علاقه خود قرار گرفته است. با نسبت هزینه 0. 015 ٪ ، FSKAX بسیار ارزان است. این را به نرخ گردش مالی سالانه 1 ٪ نمونه کارها اضافه کنید و برای یک سرمایه گذاری طولانی مدت خرید و نگهدارنده یک صندوق همه کاره و مقرون به صرفه دریافت می کنید.

مزایا و معایب طرفداران

• نسبت هزینه 0. 015 ٪ پایین و بدون حداقل سرمایه گذاری ، هزینه معاملات یا بارهای فروش.
• گردش مالی سالانه پایین سالانه 1 ٪.
• رکورد آهنگ طولانی از زمان راه اندازی در سال 1997.

• بدون قرار گرفتن در معرض بازار سهام بین المللی.
• همانطور که تمام سرمایه گذاری های سهام عدالت انجام می دهد ، ریسک بازار دارد.
• 10 هلدینگ برتر بیش از 20 ٪ از کل نمونه کارها را تشکیل می دهد.

جزئیات بیشتر

• فهرست: شاخص بازار سهام داو جونز ایالات متحده.
• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار.

پیشتاز کل سهام سهام سهام دریاسالار سهام (VTSAX)

نسبت هزینه نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس 11. 68 ٪ آنچه باید بدانید

در انجمن Bogleheads. org ، گاهی اوقات می توانید با استفاده از برنامه "VTSAX و Chill" پست های Catchphrase پیدا کنید. این شعاری است که توسط طرفداران استراتژی سرمایه گذاری منفعل جک گوگل برای تشویق ذهنیت خرید و نگهدارنده بلند مدت استفاده می شود ، در حالی که VTSAX سرمایه گذاری آنها در انتخاب است. دیدن این مسئله دشوار نیست. برای نسبت هزینه 0. 04 ٪ ، سرمایه گذاران در معرض بیش از 3،900 سهام تحت پوشش شاخص بازار کل CRSP ایالات متحده قرار می گیرند. قبل از ژوئن سال 2013 ، VTSAX شاخص بازار MSCI ایالات متحده و شاخص کل بورس ایالات متحده داو جونز را تا آوریل 2005 ردیابی کرد.

مزایا و معایب طرفداران

• نسبت هزینه 0. 04 ٪ پایین.
• نرخ گردش مالی 3. 4 ٪ پایین.
• یک رکورد آهنگ طولانی به سال 2000 باز می گردد.

• حداقل سرمایه گذاری 3000 دلار مورد نیاز است.
• قرار گرفتن در معرض بازار بین المللی بین المللی.
• آیا ریسک بازار مانند همه سرمایه گذاری های سهام عدالت دارد.

جزئیات بیشتر

• فهرست: CRSP در ایالات متحده شاخص بازار کل.
• حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار.

صندوق شاخص سهام کل سهام Schwab (SWTSX)

نسبت هزینه نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس 11. 61 ٪ آنچه باید بدانید

سرمایه گذاران با استفاده از پلتفرم کارگزاری چارلز شواب انواع مختلفی از بودجه داخلی کم هزینه برای انتخاب دارند. انتخاب محبوب SWTSX است ، که مانند FSKAX ، شاخص مشهور Dow Jones U. S. را در کل سهام بورس سهام ردیابی می کند. SWTSX با بیش از 3500 دارایی زیربنایی ، حداکثر تنوع را در بازار ایالات متحده از نظر اندازه ، سبک ها و بخش ها ارائه می دهد. مانند بسیاری از صندوق های کل سهام بورس سهام ، دارای نرخ پایین گردش نمونه کارها 2. 25 ٪ و نسبت هزینه رقابتی 0. 03 ٪ است.

مزایا و معایب طرفداران

• نسبت هزینه پایین 0. 03 ٪.
• نرخ گردش مالی پایین نمونه کارها 2. 25 ٪.
• حداقل سرمایه گذاری لازم نیست.

• بدون قرار گرفتن در معرض بازار سهام بین المللی.
• همانطور که تمام سرمایه گذاری های سهام عدالت انجام می دهد ، ریسک بازار دارد.
• بخش فناوری بیش از 25 ٪ از نمونه کارها را تشکیل می دهد.

جزئیات بیشتر

• فهرست: شاخص بازار سهام داو جونز ایالات متحده.
• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار.

صندوق شاخص Schwab 1000 (SNXFX)

نسبت هزینه نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس 11. 76 ٪ آنچه باید بدانید

به دنبال شریک برداشت مالیات برای SWTSX هستید؟صندوق ایده آل در اینجا SNXFX است که شاخص اختصاصی Schwab 1000 را دنبال می کند. این شاخص بسیار شفاف و واضح است. همانطور که از نام آن پیداست، 1000 سهام بزرگ ایالات متحده را دنبال می کند که تقریباً 90٪ یا بیشتر از کل ارزش بازار ایالات متحده را پوشش می دهد. از لحاظ تاریخی، SNXFX سالانه 11. 76% در 10 سال گذشته، مشابه SWTSX، بازده داشته است. از آنجایی که این دو صندوق دارای شاخص های متفاوت اما عملکرد مشابهی هستند، سرمایه گذاران می توانند به طور بالقوه ضرر مالیاتی بین آن ها را بدون تخطی از قانون شستشوی فروش IRS که سرمایه گذاران را از کسر مالیات برای سرمایه گذاری هایی که با زیان فروخته شده و سپس در عرض 30 روز دوباره خرید می شوند، منع می کند، دریافت کنند.

مزایا و معایب طرفداران

• می توان از آن به عنوان شریک جمع آوری مالیات برای SWTSX استفاده کرد.
• نسبت هزینه پایین 0. 05% و نرخ گردش پرتفوی 3. 07%.
• هیچ حداقل سرمایه گذاری لازم نیست.

• به دلیل شاخص های مختلف، کمی بزرگتر از SWTSX است.
• این شاخص به جای 100 درصد، 90 درصد از بازار سرمایه پذیر ایالات متحده را پوشش می دهد.
• 10 هلدینگ برتر حدود یک چهارم پرتفوی را تشکیل می دهند.

جزئیات بیشتر

• فهرست: شواب 1000 فهرست.
• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار.

صندوق شاخص کل سهام بازار T. Rowe Price (POMIX)

نسبت هزینه نرخ سالانه 10 ساله از 31 مارس 11. 43٪ آنچه باید بدانید

POMIX از یک استراتژی نمونه برداری برای ردیابی و تکرار عملکرد شاخص کل بازار S& P استفاده می کند. این بدان معناست که POMIX تمام سهام موجود در شاخص را خریداری نمی کند. در عوض، نمونه ای نماینده از اوراق بهادار را برای اطمینان از عملکرد مشابه یا تقریباً یکسان انتخاب می کند. صندوق ها اغلب از استراتژی های نمونه گیری برای جلوگیری از برخی سهام با سرمایه کوچک غیر نقدشونده استفاده می کنند، که شاخص های کل بازار اغلب در مقادیر کمی نگه می دارند. در غیر این صورت، ترکیب POMIX منعکس کننده گزینه های قبلی با تمرکز در 10 هلدینگ برتر و بخش فناوری است.

مزایا و معایب طرفداران

• سابقه طولانی با سال آغاز به کار 1998.
• یک معیار شاخص معتبر را ردیابی می کند.
• در تمام اندازه ها، سبک ها و بخش های کل بازار متنوع است.

• نرخ گردش پرتفوی 12 ماهه بالای 6 درصد.
• نسبت هزینه بالا 0. 2٪.
• غلظت 24. 41٪ در 10 دارایی برتر.

جزئیات بیشتر

• شاخص: شاخص کل بازار S& P.
• حداقل سرمایه گذاری: 2500 دلار

بهترین صندوق های شاخص بورس را مقایسه کنید

چرا وجوه دیگر این کاهش را کاهش ندادند

یک عامل اصلی که چرا برخی از وجوه رتبه بندی را به دست نیاوردند ، نسبت هزینه بالاتری بود. همه موارد دیگر برابر هستند ، دو صندوق شاخص بازار کل که معیار یکسان را ردیابی می کنند ، در عملکرد بلند مدت با تغییر در هزینه ها متفاوت خواهد بود.

هنگام انتخاب صندوق گسترده شاخص بازار ، خرید کمترین هزینه هزینه که نشان دهنده وسیع ترین قرار گرفتن در معرض بازار است ، مهم است. هزینه همیشه یک عامل مهم است ، زیرا می توانید با پرداخت هزینه کمتری ، بازده بلند مدت بزرگتر را انجام دهید.

با توجه به اینکه نسبت هزینه در سالهای اخیر به کمترین صفر کاهش می یابد ، اگر شاخص معیار زیرین یکسان باشد ، دلایل کمی برای انتخاب شاخص کل بورس با نسبت هزینه بالاتر وجود دارد. کارشناسان می گویند ، نسبت هزینه پایین به طور کلی به معنای سرمایه گذاری بیشتر پول شما در دارایی های اساسی صندوق است که می تواند به مرور زمان منجر به بازده بالاتر شود.

همراه با نسبت هزینه ، ما برای نرخ پایین گردش مالی وجوه را غربالگری کردیم. در حالی که صندوق های شاخص در اینجا به خوبی نمره می گیرند ، تغییرات گردش مالی بین شاخص ها وجود دارد.

لاتام می گوید: "گردش مالی نمونه کارها باعث می شود که این صندوق اوراق بهادار را خریداری و بفروشد.""هرچه گردش مالی پایین تر باشد ، احتمال تحمل مالیات بر سود سرمایه نیز کمتر است."

ما همچنین صندوق های بین المللی بازار کل بازار را از رتبه بندی خود حذف کردیم. در حالی که این وجوه برای تنوع مهم است ، آنها همیشه توسط سرمایه گذاران به عنوان هسته اصلی نمونه کارها استفاده نمی شوند.

برخی از سرمایه گذاران ایالات متحده سهام داخلی اضافه وزن در هر جایی از 70 ٪ تا 80 ٪ از اوراق بهادار خود دارند یا در یک نمونه کارها فقط ایالات متحده آمریکا سرمایه گذاری می کنند.

با تأیید این تعصب کشور در خانه ، ما تصمیم گرفتیم که کل صندوق های شاخص بازار را که فقط سهام ایالات متحده را در اختیار دارند ، غربالگری کنیم. همانطور که قبلاً اشاره شد ، این وجوه تمایل دارند که دارایی های اصلی نمونه کارها در بین انواع سرمایه گذاران مستقر در ایالات متحده باشند.

ما همچنین صندوق های کلاس نهادی را که عموماً در دسترس سرمایه گذاران خرده فروشی نیست ، حذف کردیم. این وجوه تمایل دارد توسط نهادهایی مانند صندوق های بازنشستگی ، دفاتر خانواده یا انواع دیگر سرمایه گذاران حرفه ای نگهداری شود.

سرانجام ، ما وجوهی را که شاخص های معیار را با تنوع محدود ردیابی می کنند ، مانند S& P 500 ، حذف کردیم. در حالی که S& P 500 محبوب و کم هزینه است ، فقط 500 سهام بزرگ و متوسط را ردیابی می کند و نمی تواند بیشتر از میانی باقیمانده را ضبط کند-، سهام کوچک و میکرو کلاه در بازار ایالات متحده.

روش شناسی

رتبه بندی ما از صندوق های شاخص برتر بورس با غربالگری چندین معیار "باید" ایجاد شد:

• رده: تمام وجوه موجود در این لیست در دسته جعبه سهام سهام Moingstar از "ترکیب بزرگ درپوش" قرار می گیرد ، به این معنی که آنها عمدتا سهام بزرگ هستند و دارای سهام ارزش و رشد هستند.
• استراتژی: تمام صندوق های رتبه بندی شده ، شاخص کل بازار ایالات متحده را دنبال می کنند که باید 11 بخش جهانی طبقه بندی استاندارد بازار جهانی و سهام بزرگ ، میانی ، کوچک و خرد را در بر بگیرد.
• نسبت هزینه: هر صندوق انتخاب شده در این لیست ، نسبت هزینه خالص 0. 2 ٪ یا پایین را شارژ می کند.
• نرخ گردش مالی: هر صندوق انتخاب شده باید نرخ گردش مالی سالانه نمونه کارها را کمتر از 8 ٪ داشته باشد.
• دارایی های خالص کلاس سهم صندوق: هر صندوق در این لیست باید حداقل 1 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت برای کلاس سهم خاص خود جمع کرده باشد.

این مجموعه از معیارها به سرمایه گذاران کمک می کند تا صندوق های شاخص بورس سهام را که به طور گسترده متنوع هستند ، گردش مالی کم داشته باشند ، به طور منفعلانه مدیریت می شوند و هزینه های کم را پرداخت می کنند.

یک تحلیلگر صندوق باتجربه وجوه بالا را انتخاب کرد ، اما ممکن است آنها برای نمونه کارها شما مناسب نباشند. قبل از خرید هر یک از این وجوه ، تحقیقات زیادی انجام دهید تا اطمینان حاصل شود که آنها با اهداف مالی شما و تحمل ریسک مطابقت دارند.

حکم نهایی

کل صندوق شاخص بورس سهام یک اصلی عالی در یک نمونه کارها متنوع است. در ازای هزینه کم ، سرمایه گذاران در معرض هزاران سهام از هر سبک ، بخش و کلاه بازار قرار می گیرند. یک صندوق شاخص کل بورس سهام برای یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل با تمرکز بر حداکثر تنوع ایده آل است.

Cassandra Rupp ، مشاور ارشد مالی در Vanguard ، می گوید یک صندوق گسترده در بازار دارای مزایای مختلفی است ، از جمله "قرار گرفتن در معرض انواع شرکت ها و بخش ها با هزینه بسیار کم و یک سرمایه گذاری اولیه کوچک."

توصیه ما برای بهترین صندوق فهرست کل بازار سهام ، صندوق شاخص بازار کل Fidelity (FSKAX) است. در حالی که این صندوق کمترین نسبت هزینه مانند سری صفر بودجه Fidelity را ندارد ، اما با 0. 015 ٪ نزدیک است. سرمایه گذاری 10،000 دلاری برابر با هزینه سالانه حدود 1. 50 دلار است.

این صندوق همچنین از ویژگی های بسیار مناسب برای سرمایه گذار برخوردار است ، مانند سابقه ای که به سال 1997 باز می گردد ، نرخ گردش سالانه نمونه کارها فقط 1 ٪ ، بدون حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز و صفر هزینه معامله یا بارهای فروش است.

سوالات متداول (سؤالات متداول) کل صندوق شاخص بورس سهام چیست؟

یک صندوق شاخص کل سهام بورس یک صندوق سرمایه گذاری است که هدف آن تکرار عملکرد شاخص اساسی در بازار گسترده ، مانند شاخص کل بازار ایالات متحده CRSP ، شاخص کل بازار S& P ، شاخص بازار سهام داو جونز ایالات متحده ، شاخص ویلشایر 5000 یا شاخص است. S& P Composite 1500 ، برای نامگذاری چند مورد. این شاخص ها سعی در ردیابی عملکرد کل بازار سهام ایالات متحده با سرمایه گذاری با سرمایه گذاری در بازار از سهام بزرگ ، میانی و کوچک در کل بخش ها و سبک های سهام دارند.

آیا کل صندوق شاخص بورس سهام پیشتاز سود سهام را پرداخت می کند؟

سهام کلکد سهام Admiral Fund Index Botanguard Bother Starks (VTSAX) سود سهام را پرداخت می کند ، که به عنوان توزیع نیز شناخته می شود ، هر سه ماهه. برای واجد شرایط دریافت سود سهام ، سهامداران باید صندوق را در تاریخ ثبت نگه دارند. از 31 مارس ، VTSAX عملکرد 30 روزه SEC 1. 56 ٪ را پرداخت می کند.

BluePrint یک ناشر و خدمات مقایسه ای مستقل است ، نه یک مشاور سرمایه گذاری. اطلاعات ارائه شده فقط برای اهداف آموزشی است و ما شما را ترغیب می کنیم تا در مورد تصمیمات مالی خاص به دنبال مشاوره شخصی از متخصصان واجد شرایط باشید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

Blueprint دارای یک سیاست افشای تبلیغ کننده است. نظرات ، تجزیه و تحلیل ها ، بررسی ها یا توصیه های بیان شده در این مقاله فقط مربوط به کارمندان تحریریه طرح است. Blueprint به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. اطلاعات از تاریخ انتشار دقیق است ، اما همیشه وب سایت ارائه دهنده را برای جدیدترین اطلاعات بررسی کنید.