آیا باید در سهام یا تجارت CFD سرمایه گذاری کنم؟

قبل از بررسی این رویکردها ، اجازه دهید یکی از متمایزترین تفاوت ها را روشن کنیم. خرید مستقیم و نگه داشتن سهام برای سرمایه گذاران بلند مدت اقتصادی ترین است ، در حالی که سهام معاملاتی به عنوان CFDS مؤثرترین رویکرد برای معامله گران کوتاه مدت است.

بیشتر کارگزاران بین المللی آنلاین تجارت CFD را ارائه می دهند و از معاملات مستقیم سهام پشتیبانی نمی کنند. چند کارگزار بین یک حساب CFD و یک حساب سرمایه گذاری به مشتریان پیشنهاد می دهند. درک تفاوت بین CFD و سرمایه گذاری به شرکت کنندگان در بازار نامشخص در انتخاب صحیح کمک می کند. هر دو نوع دارایی به اهداف و شخصیت های مختلف در بازارهای مالی ارائه می دهند.

در این مقاله به جوانب مثبت و منفی هر دو کمک می کند تا به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام یا تجارت CFD کمک کنید.

تفاوت بین تجارت CFD و سرمایه گذاری چیست؟

تجارت CFD و سرمایه گذاری در سهام هر دو در معرض عملکرد قیمت دارایی اساسی قرار می گیرند. هنگامی که یک سرمایه گذار سهام یک شرکت را خریداری می کند ، سرمایه گذاران مالکیت (جزئی) شرکت را دریافت می کنند. مالکیت سهام همچنین می تواند حق رأی را ارائه دهد ، اما این بستگی به طبقه بندی سهم دارد. بیشتر سرمایه گذاران آنچه را که به عنوان سهام کلاس B شناخته می شود ، که به عنوان سهام مشترک نیز شناخته می شود ، خریداری یا می فروشند و معمولاً در جلسات سهامدار سالانه حق رای را اعطا می کنند. در حالی که این ممکن است جذاب به نظر برسد ، معامله گران خرده فروشی سرمایه ای برای به دست آوردن تعداد سهام مورد نیاز برای ایجاد تفاوت در مدیریت شرکت ندارند. علاوه بر خرید سهام ، که یک شکل فعال برای سرمایه گذاری است ، سرمایه گذاران نیز ممکن است با خرید صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) یک رویکرد منفعل را انتخاب کنند. صندوق های متقابل اخیراً محبوبیت خود را از دست داده اند ، به ویژه در بین بازرگانان خرده فروشی ، با سرمایه ای که اکنون در ETF ها جریان دارد ، که به طور مشابه با سهام تجارت می کند اما مجموعه ای از سهام مانند صندوق متقابل را نشان می دهد و در ساعات بازار معامله می شود ، در حالی که در پایان وجوه متقابل قیمت گذاری می شوداز یک روز معاملاتی

بیشتر سرمایه گذاران مشغول فروش کوتاه نیستند یا از آن ممنوع هستند ، به این معنی که آنها فقط با افزایش قیمت دارایی در ارزش سود می برند. سرمایه گذاران فقط در معرض یک طرف بازار قرار دارند. آنها از پتانسیل سود اصلاحات و بازارهای خرس محروم هستند. این امر آنها را وادار می کند تا کنار بمانند و زمان گمشده پتانسیل سود از دست رفته را بزرگ می کند. بیشتر سرمایه گذاران باید بدون اهرم قابل توجهی تجارت کنند. این باعث می شود سرمایه گذاری بیشتر سرمایه فشرده شود و هم پتانسیل صعودی و هم نزولی اوراق بهادار را محدود کند.

CFD ها قراردادهای مشتق هستند. آنها بدون اعطای مالکیت دارایی زیربنایی ، در معرض اقدامات قیمت قرار می گیرند. CFD مخفف قرارداد برای اختلافات است. آنها از اوایل دهه 1990 به طور گسترده ای در دسترس بوده اند و در ابتدا در لندن معرفی شده اند. برایان Keelan و Jon Wood از UBS Warburg ، در سال 2003 به عنوان UBS مجدداً مورد استفاده قرار گرفتند ، هنگامی که کنگلومرای مالی سوئیس شروع به کار با یک برند یکپارچه کرد ، اولین قرارداد شناخته شده CFD را در معامله خانه Trafalgar خود نوشت. CFD ها یک ابزار اصلی تجارت برای صندوق های تامینی و سایر عملیات پول هوشمند هستند. آنها همچنین به بهترین دارایی برای بازرگانان خرده فروشی تبدیل شدند ، زیرا آنها در مقایسه با آینده و گزینه ها مزایای قابل توجهی را ارائه می دهند. CFD یک محصول بیش از پیشخوان (OTC) است و کارگزار همکار مستقیم معامله است. کارگزاران با قرار دادن تجارت در دارایی زیربنایی در مبادله ، از قرار گرفتن در معرض خود استفاده می کنند ، که منجر به مقررات جدیدی شد که نیاز به افشای موقعیت های CFD برای آینه های مربوط به مناصب سهام عدالت برای مقابله با تجارت خودی دارند. CFD ها محصولات بسیار اهرمی هستند و به بازرگانان ماهر مزایای بیشتری را ارائه می دهند. بر خلاف قراردادهای آتی و گزینه ها ، CFD ها منقضی نمی شوند و میزان قابل توجهی از خطر برای معامله گران را از بین می برد. در حالی که قراردادهای آتی یک تعهد قانونی برای ارائه دارایی ها در یک زمان مشخص ایجاد می کنند ، CFD ها از چنین تعهداتی عاری هستند- آنها فقط در معرض عملکرد قیمت قرار می گیرند. بنابراین ، CFD ها به ابزار مناسبی برای معامله گران کوتاه مدت بالغ می شوند ، که می توانند از افزایش و در حال سقوط به طور یکسان سود ببرند. CFDS همچنین ابزاری عالی برای محافظت از اوراق بهادار سهام است.

CFDS در مقابل سهام و ETF را به اشتراک بگذارید

تصمیم گیری بین یک حساب CFD یا سرمایه گذاری ، چالشی است که بسیاری از معامله گران جدید با آن روبرو هستند. بهتر است در محصولی که منعکس کننده شخصیت فرد است ، معامله کنید. سرمایه گذاران ریسک پذیر با افق زمانی بلند مدت باید با خرید سهام و دستیابی به مالکیت فیزیکی در حساب های نقدی بی نظیر سرمایه گذاری کنند. در حالی که این سرمایه همچنان فشرده تر است ، اما خطر نزولی برای اوراق بهادار را محدود می کند. سرمایه گذاران همچنین باید در نظر بگیرند که قرار گرفتن در معرض صعودی محدود است. انتخاب سهم فردی یک چالش فوق العاده و مهمترین خطر برای سرمایه گذاری است. بسیاری از معامله گران خرده فروشی فاقد دانش ، صبر ، سرمایه و ابزارهای تجاری برای دستیابی به سودآوری مداوم هستند. در بیش از 70 ٪ موارد ، سرمایه گذاری های فردی فقط منجر به ضرر کندتر قبل از ضرر کل در مقایسه با CFDS می شود. معرفی ETFS رویکرد متنوع تری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد ، حتی برای اوراق بهادار کوچکتر نیز در دسترس است. هزینه ها کم است و صدها ETF هزینه اضافی ندارند. بیشتر سرمایه گذاران خرده فروشی ، به ویژه با اوراق بهادار کمتر از 10،000 دلار ، می توانند با استفاده از ETF ، تعادل ریسک-سودمند سودمند را ایجاد کنند. سودآوری در مقایسه با معاملات سهم پایین تر است ، اما ریسک نیز چنین است. از آنجا که سرمایه گذاران یک افق زمانی بلند مدت دارند ، ETF ها دارایی مقرون به صرفه را ارائه می دهند. آنها صندوق های متقابل گران قیمت را به نمایش می گذارند و در معرض قرار گرفتن در بازارهای مالی با کمترین مشخصات ریسک قرار می گیرند. سرمایه گذاران همچنین می توانند از ETF برای استفاده از اصلاحات در بازار استفاده کنند ، زیرا این صنعت ETF هایی را ایجاد کرده است که هنگام سقوط بازارها ارزش خود را افزایش می دهد ، که مانند CFD های کوتاه فروش است.

افراد دارای افق زمانی کوتاه مدت و اشتها ریسک باید تجارت CFD اهرم را در نظر بگیرند. یکی از جنبه هایی که باید هنگام تصمیم گیری بین حساب CFD در مقابل سرمایه گذاری در نظر داشته باشید ، نرخ مبادله در موقعیت های یک شبه اهرمی است. معامله گران نرخ مبادله ای را برای مبلغ وام گرفته شده به کارگزاران خود می پردازند. هرچه معاملات اهرمی بیشتر استفاده شود ، نیاز به حاشیه ای که برای باز کردن و حفظ موقعیت با آنها روبرو هستند ، کمتر است. همچنین میزان پول وام گرفته شده از کارگزار را افزایش می دهد و این باعث افزایش نرخ مبادله روزانه می شود. بنابراین ، هرچه یک معامله گر موقعیت CFD را باز نگه می دارد ، مبادله قابل پرداخت بیشتر می شود و تخلیه بزرگتر بر هر سود بالقوه حاصل از تجارت - به جز در مواردی که مبادله پرداخت می شود و توسط کارگزار شارژ نمی شود. این امر باعث می شود تجارت CFD برای استراتژی های معاملاتی کوتاه مدت مناسب باشد اما برای سرمایه گذاری های بلند مدت نامناسب باشد. تجارت CFDS همچنین به یک رویکرد مدیریت ریسک فعال تر نیاز دارد ، زیرا سود و زیان متناسب با اهرم مستقر است. در حالی که برای تولید سود یا ضرر یکسان در یک سبد CFD در مقایسه با یک سبد سرمایه گذاری ، به سرمایه قابل توجهی کمتر نیاز دارد ، معامله گران باید برای دستیابی به یک نسبت ریسک پایدار از حسابهای سرمایه دار کار کنند. دو مورد از مهمترین خطرات برای بازرگانان CFD از یک حساب کم هزینه با اهرم بیانگر و نگه داشتن معاملات برای مدت طولانی باز است ، که می تواند سود را در یک بازار جانبی به دلیل هزینه های تأمین مالی روزانه در قالب نرخ مبادله از بین ببرد.

اهرم CFD

یکی از مزایای تجارت CFD در مقابل سهام ، اهرم است. همچنین یکی از سوء تفاهم ترین ابزارهای تجاری است و اغلب با افزایش خطر خسارات اشتباه گرفته می شود. معامله گران باید درک کنند که مدیریت ریسک ضررها را تعیین می کند. در حالی که حساب های CFD اهرم بهترین ترکیب برای معامله گران ماهر است ، به دانش در مورد نحوه استفاده مؤثر و کارآمد آنها نیاز دارد. معامله گران جدید باید با احتیاط شدید به آن نزدیک شوند و بازده بالایی را از اوراق بهادار کوچک تعقیب نکنند ، که عملاً ضررها را تضمین می کند. استفاده از اهرم CFD فقط یک ابزار مفید در دست معامله گران ماهر و آگاه است.

در زیر نمونه ای از اهرم CFD در مقابل همان موقعیت در یک حساب سرمایه گذاری ، خرید 1000 سهام در شرکت داستانی ABC با 40. 00 دلار در هر سهم. این سرمایه گذار دارای یک حساب معاملاتی بی نظیر است ، در حالی که معامله گر CFD از اهرم 1:20 از یک کارگزار بین المللی استفاده می کند. بسیاری از کارگزاران 1: 500 را ارائه می دهند ، که برای تجارت فارکس است ، در حالی که سهام مایع 1:20 دریافت می کند ، که منجر به حاشیه 5 ٪ می شود. معامله گران فعال ممکن است در مورد یک محیط مفیدتر مذاکره کنند.

حساب سرمایه گذاری

قیمت کل خرید 1000 x 40. 00 $ = 40،000 دلار است. یک سرمایه گذار باید 40،000 دلار بپردازد و مالکیت قانونی شرکت ABC را به 10،000 رای دهد. از آنجا که قرار دادن بیش از 5 ٪ از کل دارایی ها در یک معامله ، یک رویکرد پرخطر را نشان می دهد ، یک سرمایه گذار باید حداقل 800،000 دلار در نمونه کارها داشته باشد تا این سرمایه گذاری را انجام دهد. بیشتر معامله گران خرده فروشی کمتر از 5000 دلار دارند ، این بدان معنی است که آنها نباید بیش از 250 دلار در یک شرکت سرمایه گذاری کنند. در مثال ما ، این منجر به 6. 25 سهام خواهد شد. از آنجا که بسیاری از کارگزاران اجازه سهام کسری را نمی دهند ، به طور معمول منجر به 6 سهام می شود. افزایش 10 ٪ برابر است با یک حرکت 4. 00 دلاری و سود فقط 24. 00 دلار حاصل می شود. اوراق بهادار کوچک ETF های معاملاتی بهتر را دریافت می کند. آنها می توانند بیش از 5 ٪ از تعادل خود را در یک ETF سرمایه گذاری کنند ، زیرا در حال حاضر متنوع است.

حساب CFD

قیمت کل خرید 1000 $ 40. 00 x 5 ٪ = 2000 دلار است. استفاده از اهرم 1:20 به این معنی است که معامله گر باید 5 ٪ از ارزش را بپردازد ، در حالی که کارگزار 38،000 دلار باقیمانده را که معامله گر سود روزانه معروف به نرخ مبادله را پرداخت می کند ، وام می دهد. حفاظت از تراز منفی تضمین می کند که معامله گر نمی تواند بیش از تراز نمونه کارها از دست بدهد و کارگزاران معمولاً در هنگام خسارات باعث ایجاد آستانه خاص می شوند. استفاده از حداکثر 5 ٪ حداکثر در هر دارایی همانطور که در حساب سرمایه گذاری به این معنی است که یک معامله گر CFD باید یک سبد 40،000 دلار برای استفاده از این تجارت داشته باشد. با استفاده از مثال 5،000 دلاری نمونه کارها ، یک معامله گر CFD می تواند اندازه تجارت 250 $ 20 = 5000 دلار را داشته باشد و 125 سهام خریداری کند. همان حرکت قیمت 10 ٪ یا 4. 00 دلار منجر به سود 500 دلار می شود. معامله گران باید در نظر داشته باشند که اهرم نیز در مثال ما ضرر و زیان را با ضریب 20 در نظر می گیرد.

بسیاری از معامله گران جدید اشتباه می کنند که موقعیتی به طور قابل توجهی بزرگتر داشته باشند. این آنها را در معرض خطر بیشتری قرار می دهد و این منجر به خسارات می شود. مدیریت ریسک مهمترین ابزار در رابطه با اهرم است. معامله گران جدید هرگز نباید در صورت سرمایه گذاری یا تجارت ، موقعیتی بیشتر از 1 ٪ تا 2 ٪ از اندازه نمونه کارها خود را بگیرند. هیچ مالکیت دارایی زیربنایی با تجارت CFD وجود ندارد. معامله گران CFD فقط به دنبال قرار گرفتن در معرض عملکرد قیمت دارایی برای تولید درآمدهای تجاری هستند. مانند تجارت گزینه ها ، هیچ انقضاء وجود ندارد و به معامله گران امکان انعطاف پذیری و امنیت بیشتری می دهد.

جوانب مثبت و منفی CFD

بگذارید جوانب مثبت و منفی CFD ها را مرور کنیم تا بتوانید تصمیم آگاهانه بگیرید.

جوانب CFDS

• معاملات اهرمی از اوراق بهادار کوچکتر پشتیبانی می کند
• تاریخ انقضا
• تنوع عالی و قابلیت های محافظت
• پتانسیل سود بزرگ شده
• بهترین کلاس دارایی برای معامله گران در سطح جهان

منفی CFDS

• نرخ مبادله در موقعیت های یک شبه اهرم
• پتانسیل ضرر بزرگ شده
• بسیاری از معامله گران سوء تفاهم و درگیر تجارت بی پروا را درک می کنند

خط پایین

آیا باید در سهام یا تجارت CFD سرمایه گذاری کنم؟این کاملاً وابسته به شخصیت شما ، اشتهای خطر و افق زمانی است. سرمایه گذاری در سهام برای سرمایه گذاران بلند مدت ، از حساب های بی نظیر کم خطر است. تجارت CFDS برای اهداف تجاری کوتاه مدت است اما به مهارت ، نظم و انضباط و مدیریت دقیق ریسک نیاز دارد. همچنین دارای مشخصات ریسک بالاتری و پتانسیل سود/ضرر از حسابهای اهرمی است.

همچنین لازم به ذکر است که کارگزاران مستقر در ایالات متحده از ارائه دسترسی به تجارت CFD برای مشتریان خود به طور قانونی منع شده اند ، زیرا تنظیم کننده ها به آنها اجازه نمی دهند. این معامله گران ایالات متحده را با سپرده های پایین تر در معرض ضرر قابل مشاهده قرار می دهد ، و آنها پس از آن با انتخابی برای تأمین نیازهای تجاری کوتاه مدت با تجارت هر دو گزینه روبرو می شوند (که می تواند یک انتخاب کمتری رقابتی و خطرناک تر باشد) یا سهام کسری معاملات تحت انتقاد جدید و بسیار مورد انتقادمدل های کارگزار مانند Robinhood.

متداول

آیا CFDS ایده خوبی است؟

CFD ها برای معامله گران کوتاه مدت با درک عمیق از نحوه استفاده از محصولات اهرمی بسیار عالی هستند.

تفاوت بین CFD و سهام چیست؟

CFD در معرض اقدام قیمت در اوراق بهادار اهرمی بدون داشتن دارایی قرار می گیرد. سهام معمولاً برای اهداف سرمایه گذاری بلند مدت بی نظیر باقی می مانند.

سرمایه گذاری CFD چیست؟

این شامل خرید و فروش مشتقات اهرمی بدون مالکیت دارایی زیربنایی است ، فقط برای قرار گرفتن در معرض عملکرد قیمت.

آیا تجارت CFD واقعی است؟

بله ، تجارت CFD واقعی است و توسط معامله گران حرفه ای از جمله صندوق های تامینی و مشتریان خرده فروشی به طور یکسان استفاده می شود.

ایبث به تفسیر روزانه در بازار انگلیسی و اسپانیایی کمک می کند (هر دوی او روان صحبت می کند) و او همچنین برنامه تلفن همراه DailyForex را مدیریت می کند تا اطمینان حاصل کند که معامله گران در سراسر جهان در زمان واقعی به روزرسانی های مهم بازار را دریافت می کنند.