نحوه شروع سرمایه گذاری در ETF

صرف نظر از این که آیا شما فقط به سفر سرمایه گذاری خود یا یک سرمایه گذار باتجربه رسیده اید ، احتمالاً این عبارت را شنیده اید "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید". این ضرب المثل به ما می گوید که در زندگی ، ما نباید تمام تلاش ها یا منابع خود را در یک منطقه متمرکز کنیم. به عبارت دیگر ، متنوع سازی کنید.

وقتی سرمایه گذاری می شود ، این به طور کلی به شکل نگه داشتن تعدادی از سهام یا اوراق قرضه مختلف می شود. با تنوع ، سرمایه گذاران قادر به مدیریت ریسک سرمایه گذاری هستند بدون اینکه لزوماً بازده سرمایه گذاری بالقوه را پس بگیرند.

گفته می شود ، این اغلب به انتخاب سهام نیاز دارد ، که می تواند یک تعقیب وقت گیر باشد ، به خصوص برای سرمایه گذاران جدید که فقط طناب ها را یاد می گیرند.

خوشبختانه ، تعدادی گزینه برای سرمایه گذاران خرده فروشی که می خواهند تنوع سهام را از هزینه های نسبتاً کوچک بخواهند وجود دارد. این شامل وجوه مبادله ای مبادله (ETF) است.

ETF ها چیست؟

ETF نوعی صندوق سرمایه گذاری تلفیقی است که در بورس اوراق بهادار معامله می شود. این برنامه به دنبال پیگیری عملکرد شاخص بازار خاص مانند شاخص S& P 500 ایالات متحده یا شاخص Straits Times Times (STI) است.

در سال 1993 راه اندازی شد ، اولین ETF با فهرست ایالات متحده SPDR S& P 500 ETF بود. با سرمایه گذاری در این ETF ، شما اساساً در یک سبد از 500 شرکت برتر که در بورس اوراق بهادار نیویورک یا NASDAQ ذکر شده اند ، سرمایه گذاری می کنید. برخی از شرکت هایی که از طریق این ETF نگهداری می شوند شامل نام خانوادگی مانند اپل ، مایکروسافت ، آمازون و تسلا هستند.

در سنگاپور ، شاخص Nikko Am Sti ETF و SPDR Straits Times ETF دو ETF هستند که عملکرد STI را ردیابی می کنند ، شاخص 30 شرکت برتر شهر با سرمایه گذاری در بازار. STI ، که به عنوان معیار بازار سهام سنگاپور خدمت می کند ، شامل سهام مشهور تراشه های آبی مانند سه بانک محلی ، Singtel ، شرکت Keppel و مدیریت سرمایه گذاری سرمایه است.

فواید این امر این است که سرمایه گذاران می توانند بدون خرید تمام سهام که این شاخص را تشکیل می دهند ، عملکرد گسترده ای از یک بازار خاص را ضبط کنند. از آنجا که یک ETF در اصل به دنبال کپی کردن یک شاخص خاص است ، بازده سرمایه گذار باید برای شاخص بازار انتخاب شده در زیر ، نزدیک به آن باشد.

مزیت دیگر دسترسی به عملکرد یک سبد بزرگتر سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و حتی طلا است. این باعث کاهش خطر غلظت سهام واحد/تک و تک می شود ، که به نوبه خود سطح تنوع را به شما می دهد.

اگر برخی از سهام در یک پاییز ETF کاهش یابد ، ETF همچنین می تواند سطح نوسانات (تا حدی) را کاهش دهد.

مواردی که باید هنگام سرمایه گذاری در ETF ها توجه داشته باشید

اکنون که برخی از ویژگی های اصلی یک ETF را پوشش داده ایم. نکات دیگری وجود دارد که باید برای درک بهتر ETF ها توجه داشته باشید.

آنها اعتماد واحد نیستند (UTS)

در سطح ، آنها ممکن است شبیه به یکی دیگر از ابزار سرمایه گذاری که معمولاً استفاده می شود ، UTS ظاهر شود. تمایز اصلی بین ETF و UTS این است که اولی را می توان در بورس مانند سهام فردی خریداری یا فروخته کرد.

هنگامی که ETF برای اولین بار راه اندازی شد ، آنها بیشتر یک شاخص خاص ، بخش ، کالا یا دارایی های دیگر را به صورت منفعلانه ردیابی می کردند. این تضاد با UTS است ، که به طور سنتی توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند که در مورد چگونگی تخصیص دارایی در صندوق تصمیم می گیرند.

گفته می شود ، خط اکنون در حال تار شدن است. تعداد فزاینده ای از شاخص های منفعل در کنار طیف فزاینده ای از ETF های با مدیریت فعال در دسترس سرمایه گذاران وجود دارد.

خطاهای ردیابی وجود دارد

در حالی که ETF ها به دنبال پیگیری عملکرد شاخص بازار اساسی هستند ، اما آنها این کار را کاملاً انجام نمی دهند. انحراف عملکرد بین این دو "خطای ردیابی" نامیده می شود.

برای تکرار دقیق عملکرد شاخص های اساسی ، ETF ها باید به طور مداوم تعداد سهام موجود در سهام خاص را با نوسان قیمت سهام تنظیم کنند. زمان بین حرکات قیمت بازار و تنظیمات موجود در دارایی های سهام ETF می تواند باعث ایجاد اختلاف بین عملکرد ETF در مقابل عملکرد شاخص معیار شود.

معمولاً هزینه کمتری نسبت به UTS

به طور کلی ، ETF ها تمایل به هزینه های کمتری نسبت به UTS دارند. هزینه های مدیریت ETF معمولاً پایین تر است زیرا آنها به طور سنتی مدیریت می شوند و مدیران صندوق را برای انتخاب سهام استخدام نمی کنند. آنها فقط سهام را برای تکرار شاخص زیرین خریداری می کنند.

سرمایه گذاری در ETF در سنگاپور

انواع مختلفی از ETF در بورس اوراق بهادار سنگاپور (SGX) وجود دارد که دسترسی به بازارهای متنوع ، از سهام گرفته تا اوراق بهادار گرفته تا کالاها را ارائه می دهد. دامنه جغرافیای تحت پوشش بسیار گسترده است ، از جمله سنگاپور ، چین ، ژاپن ، اروپا و ایالات متحده.

از 31 دسامبر 2021 ، 35 ETF در SGX ذکر شده است که 15 ٪ نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.

در 17 ژانویه 2022 ، اندازه تخته تمام ETF های لیست شده SGX به 1 واحد ، از 5 به 100 واحد ، قبلاً کاهش یافته است. SGX گفته است که این تغییر تا حدودی با رشد قابل توجه در میانگین هزینه دلار (DCA) پشتیبانی می شود. این نه تنها انعطاف پذیری بیشتری را برای مدیریت نمونه کارها فراهم می کند بلکه باعث می شود که سرمایه گذاران بار اول ، که ممکن است بودجه کمتری برای ساخت یک سبد سرمایه گذاری متنوع با استفاده از تنها ETF داشته باشند ، مقرون به صرفه تر شود.

با کاهش اندازه قطعه ، یک سرمایه گذار هم اکنون می تواند در SGX SPDR S& P 500 $ ETF را با قیمت 455. 27 دلار آمریکا (بر اساس قیمت بسته شدن 1 آوریل 2022) سرمایه گذاری کند ، بر خلاف 45522. 70 دلار بر اساس اندازه صفحه 10 واحدبشراین حداقل اندازه تجارت در هر صفحه را تا 90 ٪ کاهش می دهد.

نحوه سرمایه گذاری در ETF ها

سه روش سرمایه گذاران خرده فروشی می توانند در ETF سرمایه گذاری کنند. می توانید از طریق:

1. کارگزاری هایی مانند DBS Vickers
2. برنامه های پس انداز منظم (RSP) مانند DBS Invest-Saver
3. مشاوران روبو مانند DBS Digiportfolio

کارگزاری

برای سرمایه گذاری از طریق سیستم عامل های معاملاتی ، هر زمان که بخواهید می توانید در مبالغ جمع سرمایه گذاری کنید. از طریق DBS Vickers ، سرمایه گذاران می توانند به ETF های ذکر شده در 7 بازار مختلف دسترسی پیدا کنند.

وجوه CPFIS شما را می توان برای شش ETF های Traded SGX استفاده کرد (سهام SPDR Gold ، SPDR Straits Times Index ETF ، Nikko AM سنگاپور STI ETF ، صندوق شاخص اوراق قرضه ABF ، NIKKO AM SGD GRADE BOND OTF و NIKKOAM ITTRAITS TRADING ASIA EX EX EX EXژاپن REIT ETF).

همچنین می توانید با پس انداز طرح بازنشستگی تکمیلی خود در تمام ETF های تجاری SGX سرمایه گذاری کنید.

RSPS

اگر تازه به این عادت رسیدید که بودجه را برای سرمایه گذاری کنار بگذارید ، می توانید میانگین هزینه دلار (DCA) را از طریق RSP در نظر بگیرید. هنگام سرمایه گذاری از طریق DCA ، شما متعهد هستید که ماهانه سرمایه گذاری های منظم از یک مبلغ از پیش تعیین شده را در همان محصول انجام دهید.

DBS Invest-Saver RSP است که به شما امکان می دهد از طریق DCA از ماه 100 دلار در ETFS سرمایه گذاری کنید. مزیت DCA این است که با انجام سرمایه گذاری های منظم اما کوچک ، شما به طور متوسط هزینه سهام ، ETF یا اعتماد واحد را کاهش می دهید. این به معنای خرید واحدهای بیشتر در هنگام پایین بودن قیمت ها و کم بودن قیمت ها است. این ایده بر روی ایده میانگین قیمت های پرداخت شده با گذشت زمان و با تکیه بر این ایده که سهام و اوراق قرضه خوب به طور کلی با گذشت زمان ارزش ایجاد می کند ، کار می کند.

تحت RSP ، چهار ETF با تجارت SGX از جمله Nikko Am Singapore STI ETF ، Nikko AM SGD درجه سرمایه گذاری اوراق بهادار ETF ، صندوق شاخص اوراق قرضه ABF سنگاپور و Nikko Am-Istraitstrading Asia Ex Japan Reit Etf ارائه می شود.

سرمایه گذاران در ETF شاخص اوراق قرضه ABF سنگاپور در حال سرمایه گذاری در طیف وسیعی از اوراق قرضه هستند که عمدتاً توسط دولت سنگاپور و ارگان های شبه دولتی صادر می شود.

مشاوران روبو

اینها پلتفرم های دیجیتالی هستند که خدمات سرمایه گذاری کاملاً خودکار یا ترکیبی مبتنی بر الگوریتم را ارائه می دهند. حداقل مبالغ سرمایه گذاری برای مشاوران روبو نسبتا کم است. با DBS digiPortfolio، سرمایه گذاران برای اولین بار می توانند سبدهای متنوعی را ایجاد کنند که با مجموعه ای از ETF ها تشکیل شده است و حداقل سرمایه گذاری یکجا 1000 دلار است.

تنها کاری که باید انجام دهید پر کردن پرسشنامه کوتاهی است که سن، افق سرمایه گذاری، تحمل ریسک و پس انداز قابل سرمایه گذاری را پوشش می دهد.

این اولین مقاله از مجموعه ما در مورد سرمایه گذاری با ETF است. اگر مایل به کسب اطلاعات بیشتر در مورد ETF هستید، مقالات دیگر را بررسی کنید:

آماده برای شروع؟

امروز با مدیر برنامه ریزی ثروت صحبت کنید تا سلامت مالی خود را بررسی کنید و اینکه چگونه می توانید بهتر برنامه ریزی مالی خود را انجام دهید.

برای انتخاب سرمایه گذاری به کمک نیاز دارید؟برای دریافت گزینه های سرمایه گذاری خاص بر اساس اهداف، نمایه ریسک و ترجیحات خود، "Make Your Money Work Harder" را در DBS NAV Plaer امتحان کنید.

سلب مسئولیت و اطلاعیه مهم این مقاله فقط برای اطلاعات است و نباید به عنوان مشاوره مالی به آن اعتماد کرد. قبل از تصمیم گیری برای خرید، فروش یا نگهداری هر محصول سرمایه گذاری یا بیمه، باید از یک مشاور مالی در مورد مناسب بودن آن مشاوره بگیرید.

همه سرمایه گذاری ها با خطراتی همراه هستند و شما می توانید از سرمایه گذاری خود ضرر کنید. فقط در صورتی سرمایه گذاری کنید که بدانید و بتوانید بر سرمایه گذاری خود نظارت داشته باشید. سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید و از سرمایه گذاری بخش بزرگی از پول خود در یک صادرکننده محصول خودداری کنید.

سلب مسئولیت برای محصولات سرمایه گذاری و بیمه عمر