چگونه وجوه متقابل سود سهام را پرداخت می کنند

شناخت قوانین پیرامون چرایی و چگونگی توزیع صندوق های متقابل سود سهام می تواند مهم باشد ، زیرا هر نوع سوء تفاهم می تواند منجر به افزایش بار مالیاتی و سایر پیامدهای ناخواسته شود.

چرا وجوه متقابل سود سهام را پرداخت می کنند؟

اگر امنیتی که توسط صندوق در نظر گرفته می شود ، سود سهام یا توزیع بهره را ایجاد می کند ، صندوق باید آن توزیع را به سهامداران خود منتقل کند. وجوه متقابل از این سود سهام عبور می کند ، زیرا ، به سادگی ، آنها برای جلوگیری از مالیات لازم است. صندوق های متمرکز بر درآمد که در اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند ، اغلب این توزیع ها را به صورت ماهانه انجام می دهند ، در حالی که وجوه سهام ممکن است آنها را کمتر یا اصلاً کمتر کند. توزیع سود سهام معمولاً به عنوان درآمد عادی در سالی که در سال انجام می شود ، برای سهامداران مشمول مالیات می شوند.

اخبار سود سهام بیشتر را در بخش اخبار ما پیگیری کنید.

پرداخت سود سهام چگونه تعیین می شود؟

پرداخت سود سهام براساس درآمد حاصل از دارایی صندوق در مدت زمان مشخصی است. سود سهام و سود دریافت شده از یکی از منابع صندوق قبل از توزیع در نهایت به سهامداران توسط صندوق نگهداری می شود. توزیع سود سهام معمولاً متفاوت است زیرا صندوق به صورت مداوم اوراق بهادار را خریداری و می فروشد و به دلیل اینکه شرکت ها می توانند در هر زمان پرداخت سود سهام خود را افزایش یا کاهش دهند. سطح پرداخت های انجام شده توسط انواع اوراق بهادار که یک صندوق در اختیار دارد تعیین می شود. به عنوان مثال ، یک صندوق اوراق قرضه ناخواسته به لطف بازده بالای اوراق قرضه که در اختیار دارد ، می تواند سود سهام قابل توجهی را بپردازد. یک صندوق سهام بزرگ که دارای سهام مشترک سود سهام بالغ است ، اغلب پرداخت کمتری اما پایدار را تولید می کند. یک صندوق رشد کلاه کوچک ممکن است به هیچ وجه سود سهام خود را بپردازد ، زیرا شرکت هایی که در آن نگهداری می کنند ، اغلب به جای پرداخت آنها به عنوان سود سهام ، سود خود را دوباره به تجارت باز می گردانند.

بسیاری از صندوق های متمرکز بر درآمد که در درجه اول در اوراق قرضه و اوراق بهادار بازار پول سرمایه گذاری می کنند ، با وجود اینکه فقط به صورت ماهانه یا کمتر مکرر پرداخت می شوند ، سود سهام خود را به صورت روزانه جمع می کنند. صندوق شاخص اوراق قرضه کوتاه مدت پیشتاز (VBISX) نمونه ای از صندوق است که روزانه سود سهام را جمع می کند. این صندوق ها این کار را انجام می دهند تا اطمینان حاصل شود که سهامداران فقط برای روزهایی که سهامدار صندوق هستند ، سود سهام می گیرند. به عنوان مثال ، سهامدار که در تاریخ 30 ماه مه یک صندوق متقابل خریداری می کند و در تاریخ 3 ژوئن به فروش می رسد ، فقط برای پنج روز کل سود سهام اعتبار دریافت می کند. در این مثال ، اگر صندوق ماهانه سود سهام را توزیع کند ، سهامدار فقط دو روز سود سهام (30 و 31 مه) را برای توزیع ماه مه دریافت می کند.

برای یافتن سهام پرداخت سود سهام با کیفیت بالا از صفحه نمایش سود سهام ما استفاده کنید. همچنین می توانید از فیلتر "دسته سهام" مانند این برای انتخاب غیر سهام (یعنی MLPS ، REITS ، ETFS ، ETN ، وجوه و یادداشت ها) استفاده کنید. علاوه بر این ، شما می توانید این لیست سفارشی را با استفاده از ویژگی "Export Screener در یک CSV" که می توانید در پایین یک جدول Screener پیدا کنید ، در صفحه گسترده بارگیری کنید.

سود سهام چگونه بر NAV صندوق تأثیر می گذارد؟

ارزش خالص دارایی صندوق متقابل ارزش کل اوراق بهادار است که توسط صندوق نگهداری می شود. تمام سود سهام و پرداخت بهره به دست آمده توسط صندوق در ابتدا بخشی از کل ارزش خالص دارایی صندوق تبدیل می شود و بنابراین ، NAV روزانه صندوق را افزایش می دهد. توزیع سود سهام ساخته شده توسط صندوق ، حذف دارایی ها از NAV صندوق است. هنگامی که توزیع سود سهام ایجاد می شود ، NAV روزانه صندوق با میزان توزیع کاهش می یابد.

به عنوان مثال ، یک صندوق متقابل سهام عدالت سود سهام سهام را جمع می کند و در پایان سه ماهه توزیع سود سهام جمع شده را ایجاد می کند. اگر این صندوق 30 دلار برای هر سهم داشته باشد و این صندوق برای توزیع سود سهام 1 دلار 1 دلار درآمد داشته باشد ، NAV صندوق به 29 دلار کاهش می یابد. با این حال ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که از آنجا که توزیع همچنان دارایی سهامدار است ، با وجود کاهش قیمت سهم ، هیچ ارزش کلی برای سرمایه گذاری خود از دست نداده است.

اگر به دنبال یک ETF معادل صندوق متقابل هستید ، صندوق متقابل ما را به ETF Tool بررسی کنید.

آیا باید سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید یا پرداخت کنید؟

تصمیم در مورد سرمایه گذاری مجدد توزیع سود سهام یا پرداخت آنها کاملاً ترجیح سهامدار است. بسیاری از سرمایه گذاران طولانی مدت که نیازی به فوری برای پول نقد ندارند ، انتخاب سود سهام خود را در سهام اضافی صندوق متقابل سرمایه گذاری می کنند. این سرمایه گذاری مجدد سود سهام به طور کلی اجازه می دهد تا مانده حساب با گذشت زمان سریعتر رشد کند در حالی که سود سهام پرداخت می شود. به عنوان مثال ، بازنشستگان ممکن است سود سهام خود را پرداخت کنند ، زیرا ممکن است از درآمد منظم برای تأمین اعتبار سبک زندگی خود استفاده کنند.

انتخاب یک یا دیگری پیامدهای مالیاتی توزیع را تغییر نمی دهد. در حسابهای غیر بازنشستگی ، توزیع سود سهام به هر روش به عنوان درآمد عادی مشمول مالیات می شود. بیشتر حساب های برنامه بازنشستگی ، مانند IRAS و 401 (k) S ، سهامداران را ملزم به سرمایه گذاری مجدد هرگونه توزیع ساخته شده توسط صندوق می کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی مقایسه صندوق های متقابل با ETF در مورد هزینه ها و هزینه ها ، اینجا را کلیک کنید.

خط پایین

سود سهام به طور معمول بخش مهمی از بازده کل صندوق متقابل را تشکیل می دهد ، بنابراین درک این موضوع مهم است که چگونه بهتر می توان این توزیع ها را مدیریت کرد. وجوه متقابل می تواند راهی عالی برای تولید درآمد منظم باشد ، اما عوامل مختلفی وجود دارد که انتظار می رود یک صندوق را برای پرداخت هزینه بپردازد. چه در یک حساب مشمول مالیات یا بازنشستگی ، سرمایه گذاری در صندوق که به طور مرتب سود سهام را توزیع می کند ، یکی از بهترین راه های تولید بازده طولانی مدت است.