خلاصه: صندوق های شاخص برای بسیاری از نیوزیلندی ها به یک انتخاب سرمایه گذاری محبوب تبدیل می شوند. قهرمصندوق های فهرست به طور گسترده ای در دسترس سرمایه گذاران روزمره هستندبشربا ارائه یک راه کم هزینه و بدون دردسر برای سرمایه گذاری ، وجوه شاخص مطمئناً یکی از ساده ترین و خردمندترین سرمایه گذاری های بلند مدت است.

• جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص
• شروع و سرمایه گذاری در صندوق های شاخص
• بهترین صندوق های شاخص با هزینه های پایین
• چیزهای مهم دیگری که باید از آن آگاه باشید

این را اول بدانید: صندوق های فهرست توضیح داده شده است

1. یک صندوق شاخص از یک فهرست (یعنی شاخص NZX50 یا S& P500) پیروی می کند و هدف آن تکرار عملکرد شاخص مجموعه است.
2. هنگامی که سرمایه گذاران یک صندوق شاخص خریداری می کنند ، انتخاب متنوعی از سهام بسیاری را در یک بسته دریافت می کنند. این امر از نیاز به خرید سهام به صورت جداگانه جلوگیری می کند. صندوق شاخص مستقیماً در شرکتهایی که در معیارهای سرمایه گذاری خود قرار دارند سرمایه گذاری می کند.
3. سرمایه گذاری ها "منفعل" هستند. این بدان معناست که یک مدیر صندوق به طور فعال در حال خرید و فروش سهام در تلاش برای انتخاب برندگان نیست ، بنابراین هزینه ها بسیار پایین تر است.
4. تقریباً می توانید در هر چیزی با صندوق های فهرست سرمایه گذاری کنید. آیا می خواهید در بازار سهام استرالیا ، 500 شرکت برتر آمریکا یا 20 شرکت برتر نیوزیلند سرمایه گذاری کنید؟بودجه برای همه اینها و موارد دیگر وجود دارد.
5. همچنین این یک واقعیت گسترده پذیرفته شده است که ، در دراز مدت ، هیچ صندوق فردی نمی تواند از یک صندوق شاخص بهتر عمل کند.
6. اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ، یعنی به دنبال ایجاد پس انداز بیش از پنج ، ده یا حتی بیست سال است ، صندوق های فهرست می توانند بازده محکمی را ارائه دهند.

سلب مسئولیت: لیست برتر صندوق فهرست ما ، که در زیر منتشر شده است ، از نظر ماهیت روزنامه نگاری است و فقط گزینه های کم هزینه را برجسته می کند. این ارائه دهندگان را تأیید نمی کند و همچنین مشاوره مالی را تشکیل نمی دهد. وجوه زیر تا حد زیادی سرمایه گذاری متمرکز بر رشد در نیوزیلند و/یا خارج از کشور است و به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت که دارای درجه ای از ریسک متفاوت هستند ، دیده می شوند.

به دنبال راه های دیگر برای سرمایه گذاری هستید؟راهنمای ما برای سرمایه گذاری در سهام را بررسی کنید.

• اگر به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های شاخص هستید ، این راهنما با کمک توضیح می دهد که آنها چه هستند ، جوانب مثبت و منفی و گزینه های بسیاری موجود.
• هسته یک متخصص صندوق شاخص با عملکرد قوی است - بررسی ما بیشتر توضیح می دهد.
• هسته 100 ٪ متعلق به کیوی است و متعهد به صندوق های بدون مزخرف با هزینه های کم و شفاف است.
• با اطمینان به هزاران کیوی ، هسته سرمایه گذاری به راحتی در دسترس صندوق شاخص را ارائه می دهد.

• محدوده صندوق های نوآورانه هسته هسته شامل صندوق های ESG ، موضوعی ، املاک تجاری ، سود سهام و زیرساخت ها و همچنین صندوق های سهام بسیار متنوع است.

جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص

1. صندوق های شاخص سرمایه گذاری را آسان می کند و نیاز به تحقیق در مورد شرکت های انفرادی را برطرف می کند: مدیر صندوق شاخص شرکت ها را در صندوق شاخص خریداری می کند و به فروش می رساند که این فهرست را تکرار می کند.
2. تحقیقات از این سرمایه گذاری حمایت می کند: به خوبی پذیرفته شده است که سرمایه گذاران در اکثر موارد با توجه به اینکه بازارها در طولانی مدت ، بازارها را از اکثریت قریب به اتفاق سهام جدا می کنند ، بهتر از سهام فردی هستند. تحقیقات از سرمایه گذاری در صندوق های شاخص حمایت می کند.
3. هزینه ها کم است: صندوق های شاخص به میزان 0. 03 ٪ p. a. در هزینه های مدیریتی ، در حالی که برخی از صندوق های مدیریت شده به طور فعال به اندازه 2 ٪ p. a. این 66 برابر بیشتر است.
4. صندوق های شاخص تنوع ارائه می دهند: صدها گزینه سرمایه گذاری از سیستم عامل های نیوزیلند و مدیران صندوق موجود است.

1. بدون محافظت از نزولی: برخلاف یک صندوق فعال شده فعال ، صندوق های فهرست در هنگام پایین بودن بازارها توانایی خرید و فروش را ندارند.
2. قرار گرفتن در معرض محدود به استراتژی های مختلف سرمایه گذاری: صندوق های شاخص به سادگی از یک فهرست پیروی می کنند ، بنابراین اگر یک شرکت جدید در Sharemarket لیست کند ، بعید است که هر صندوق شاخص تا زمانی که در استراتژی سرمایه گذاری قرار بگیرد ، آن را شامل شود. همچنین ، اگر یک شرکت ضعیف عمل کند ، صندوق شاخص همچنان به نگه داشتن آن ادامه خواهد داد تا اینکه دیگر الزامات صندوق را برآورده نکند - به عنوان مثال ، سرمایه گذاری بازار خیلی کوچک می شود. این بدان معنی است که می توان ضرر و زیان را متحمل شد در حالی که سایر سرمایه گذاران سرمایه گذاری های ضعیف خود را به فروش می رسانند.

شروع و سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

1. تصمیم بگیرید که از کجا بخرید. در نیوزیلند تعدادی از سیستم عامل ها و شرکت های سرمایه گذاری صندوق های ویژه وجود دارد. برای یافتن مناسب برای شما ، باید به انتخاب و هزینه های صندوق نگاه کنید.
2. یک صندوق شاخص را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید. صندوق های موجود شاخص های مشهور مانند NZX 50 ، ASX 200 ، S& P 500 یا صنایع خاص را ردیابی می کنند (با داشتن یک نمونه محبوب).
3. حداقل هزینه های سرمایه گذاری و هزینه های دیگر را بررسی کنید. صندوق مناسب برای بودجه خود را پیدا کنید.

مرحله 1. تصمیم بگیرید که از کجا بخرید

1. انتخاب صندوق: آیا قصد دارید در یک صندوق سرمایه گذاری کنید یا بسیاری؟بسترهای نرم افزاری مانند InvestNow دارای طیف وسیعی از بودجه محلی نیوزیلند و خارج از کشور هستند ، در حالی که ثروت هسته ای بسیاری از آنها را روی نیوزیلند و همچنین فهرست های جهانی متمرکز می کند. Hatch Invest صندوق های شاخص مبادله ای را ارائه می دهد.
2. دسترسی و مدیریت: آیا می خواهید به اطلاعات تحقیق دسترسی داشته باشید تا به شما در تصمیم گیری در مورد بودجه کمک کند؟به عنوان مثال ، Investnow به پایگاه داده سرمایه گذاری Moingstar دسترسی دارد که به شما امکان می دهد جنبه های مختلف وجوه آنها را از نظر واقعی و نسبت به همسالان طبقه بررسی و مقایسه کنید. سیستم عامل های دیگر ممکن است فقط وجوه خود را لیست کرده و مقایسه ای را ارائه ندهند. چه بستری را انتخاب می کنید بستگی به این دارد که چقدر می خواهید به عنوان یک سرمایه گذار باشید و چه میزان تحقیقاتی را می خواهید انجام دهید.
3. هزینه ها: ما در مرحله 3 در مورد هزینه های مدیریت و عضویت بحث می کنیم. هزینه های مدیریت همیشه درصدی از صندوق شما است ، به عنوان مثال. 0. 30 ٪. هزینه های عضویت نیز توسط برخی از سیستم عامل ها هزینه می شود. به طور کلی ، هرچه بیشتر سرمایه گذاری کنید ،کمترهزینه های عضویت بر نتایج خالص شما تأثیر می گذارد. به عنوان مثال ، اگر شما 1000 دلار سرمایه گذاری می کنید ، 30 دلار+ سال هزینه های عضویت با هزینه 3 ٪ برابر است. اگر 10،000 دلار سرمایه گذاری کنید ، این به 0. 30 ٪ کاهش می یابد.

مرحله 2. یک شاخص را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید

1. مکان: آیا ترجیح می دهید در کدام کشور سرمایه گذاری کنید؟تعداد زیادی صندوق شاخص نیوزیلند وجود دارد که از 10 شرکت برتر ، 20 ، 50 یا بیشتر پیروی می کنند. اگر می خواهید در ایالات متحده آمریکا سرمایه گذاری کنید ، صدها بودجه در سیستم عامل هایی مانند Hatch Invest وجود دارد.
2. اندازه شرکت: سرمایه بازار یک شرکت تعیین می کند که آیا در یک فهرست گنجانده شده است یا خیر. سرمایه گذاری در بازار صرفاً تعداد سهام صادر شده با قیمت سهم است. با افزایش قیمت سهم ، سرمایه بازار افزایش می یابد (و برعکس). آیا شما ترجیح می دهید شرکت های کوچک ، متوسط یا بزرگ؟بسیاری از صندوق ها بزرگترین 50 یا 200 را ردیابی می کنند ، اما سایر صندوق ها در شرکت های رشد کوچکتر سرمایه گذاری می کنند.
3. بخش تجارت یا صنعت: این انتخاب بی پایان است ، با وجوهی که در فناوری ، اوراق قرضه ، پول نقد ، بازارهای نوظهور ، املاک و موارد دیگر سرمایه گذاری می کنند.

مرحله 3: حداقل هزینه های سرمایه گذاری و سایر هزینه ها را بررسی کنید

• یک مثال صندوق هسته NZX20 است که NZX 20 را ردیابی می کند و 0. 25 ٪ p. a را شارژ می کند.
• سایر صندوق های 50 ردیابی NZX 0. 35 ٪ p. a. یا حتی بیشتردر حالی که تفاوت به نظر می رسد اندک است ، با گذشت زمان هنگام در نظر گرفتن تأثیر ترکیب پول ، اضافه می شود.

1. حداقل سرمایه گذاری: برخی از وجوه به شما امکان می دهند با حداقل 1 دلار خریداری کنید ، در حالی که برخی دیگر به 5000 دلار (یا بیشتر) نیاز دارند. وجوهی که برای سرمایه گذاری بیشتر نیاز دارند ، لزوماً "بهتر" نیستند ، و حداقل این حداقل برای به حداقل رساندن هزینه های دولت تعیین می شود. اگر شروع کرده اید و هزاران نفر برای سرمایه گذاری ندارید ، به دنبال صندوق باشید که حداقل سرمایه گذاری کم داشته باشد.
2. هزینه مدیریت: این هزینه اصلی است که توسط مدیران سرمایه گذاری از هر صندوق کسر می شود. این تقریباً همیشه درصدی از سرمایه گذاری شماست. به عنوان مثال ، 0. 50 ٪ یا 0. 30 ٪. برای زمینه ، بیشتر صندوق های شاخص بین 0. 10 ٪ و 0. 60 ٪ هزینه دارند که میانگین آن در حدود 0. 30 ٪ تا 0. 40 ٪ است. صندوق های اوراق قرضه و نقدی معمولاً ، اما نه همیشه ، کمتر از صندوق های شاخص که در سهام سرمایه گذاری می کنند ، هزینه می کنند.
3. هزینه عضویت: برخی از سیستم عامل ها ، مانند ثروت هسته ، همه هزینه های عضویت ماهانه را پرداخت می کنند. برخی دیگر ، مانند هاچ سرمایه گذاری ، سهام و سرمایه گذاری ، این کار را نمی کنند. این هزینه های در حال انجام می تواند اضافه شود ، به خصوص اگر صندوق شاخص شما کوچک باشد ، بنابراین باید قبل از انتخاب یک پلتفرم یا ارائه دهنده در نظر گرفته شود.
4. مزایای مالیاتی: بررسی کنید صندوق فهرست یک پای است. اگر اینگونه باشد ، مشوق های مالیاتی وجود دارد. بسته به براکت مالیاتی برتر خود ، می توانید نرخ بالای مالیات خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهید. 33 ٪ تا 28 ٪ ، 30 ٪ تا 17. 5 ٪. جدول ما را در زیر مشاهده کنید.

• درآمد کل از جمله پای است<$48,000 PIR is 10.5%
• درآمد کل از جمله پای است<$70,000 PIR is 17.5%
• total income including PIE is>70،000 دلار PIR 28 ٪ است

• برای هر دلار درآمد تا 14000 دلار نرخ مالیات 10. 5 ٪ را اعمال کنید
• بین 14000 دلار و تا 48،000 دلار نرخ مالیات 17. 5 ٪ را اعمال کنید
• بین 48000 دلار تا 70،000 دلار نرخ مالیات 30 ٪ را اعمال کنید
• بالاتر از 70،000 دلار نرخ مالیات 33 ٪ را اعمال کنید

آیا می خواهید جوانب مثبت و منفی صندوق های شاخص (منفعل) را با وجوه فعال مدیریت شده مقایسه کنید؟راهنمای سرمایه گذاری منفعل ما در مقابل فعال سرمایه گذاری شما را پوشش داده است.

• اگر به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های شاخص هستید ، این راهنما با کمک توضیح می دهد که آنها چه هستند ، جوانب مثبت و منفی و گزینه های بسیاری موجود.
• هسته یک متخصص صندوق شاخص با عملکرد قوی است - بررسی ما بیشتر توضیح می دهد.
• هسته 100 ٪ متعلق به کیوی است و متعهد به صندوق های بدون مزخرف با هزینه های کم و شفاف است.
• با اطمینان به هزاران کیوی ، هسته سرمایه گذاری به راحتی در دسترس صندوق شاخص را ارائه می دهد.

• محدوده صندوق های نوآورانه هسته هسته شامل صندوق های ESG ، موضوعی ، املاک تجاری ، سود سهام و زیرساخت ها و همچنین صندوق های سهام بسیار متنوع است.

بهترین صندوق های شاخص با هزینه های پایین از فوریه 2022

در حالی که NZX همچنان به قدرت خود ادامه می دهد ، بسیاری از صندوق های شاخص دیگر برای هر کسی که ساکن نیوزیلند است ، وجود دارد. ما ارائه دهندگان صندوق شاخص را ذکر کرده ایم که کمترین هزینه را دارند. در سال 2019 ، تقریبا 30 ٪ از هر پولی که در فهرست های ردیابی شده در ایالات متحده سرمایه گذاری شده است ، و ما معتقدیم که نیوزیلند در این جهت حرکت می کند (به آرامی).

لیست برتر صندوق فهرست ما تنوع و هزینه های پایین را ارائه می دهد و هم فرصت های محلی و هم در خارج از کشور را شامل می شود. لطفاً توجه داشته باشید ، این لیست از نظر ماهیت روزنامه نگاری است و فقط گزینه های کم هزینه را برجسته می کند و ارائه دهندگان را تأیید نمی کند و همچنین مشاوره مالی را تشکیل نمی دهد. وجوه زیر تا حد زیادی سرمایه گذاری متمرکز بر رشد در نیوزیلند و/یا خارج از کشور است و به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت که دارای درجه ای از ریسک متفاوت هستند ، دیده می شوند.

گزینه های محبوب کم هزینه شامل موارد زیر است:

ثروت هسته

صندوق فهرست: NZ 20 صندوق حداقل سرمایه گذاری: 1 دلار. هزینه مدیریت: 0. 25 ٪ p. a. هزینه عضویت: 5 دلار در ماه (در صورت سرمایه گذاری بیش از 25000 دلار).

خلاصه: صندوق NZ 20 در بیست شرکت بزرگترین شرکت NZ (یعنی شیر A2 ، فیشر و مراقبت های بهداشتی و غیره) سرمایه گذاری می کند. ثروت هسته اظهار داشت که در سالهای اخیر ، NZX 20 از NZX 50 بهتر عمل کرده است.

بیشتر بدانید: بررسی ما را بخوانید ، به بازده های اخیر مراجعه کنید: بازدید از REALL WEALT < SPAN> لیست برتر صندوق فهرست ما تنوع و هزینه های کم را ارائه می دهد ، و هم فرصت های محلی و هم خارج از کشور را شامل می شود. لطفاً توجه داشته باشید ، این لیست از نظر ماهیت روزنامه نگاری است و فقط گزینه های کم هزینه را برجسته می کند و ارائه دهندگان را تأیید نمی کند و همچنین مشاوره مالی را تشکیل نمی دهد. وجوه زیر تا حد زیادی سرمایه گذاری متمرکز بر رشد در نیوزیلند و/یا خارج از کشور است و به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت که دارای درجه ای از ریسک متفاوت هستند ، دیده می شوند.