ETF در مقابل صندوق های متقابل: تفاوت ها چیست؟

آیا به دنبال تقویت سبد سرمایه گذاری خود هستید؟در این مقاله به بررسی بحث ETF در مقابل صندوق متقابل می پردازیم تا به شما کمک کند تصمیم بگیرید که برای شما مناسب است.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است. نباید مشاوره قانونی یا مالی تلقی شود. شما باید با یک وکیل یا سایر متخصصان مالی مشورت کنید تا تعیین کنید چه چیزی برای نیازهای فردی شما بهترین است.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، گزینه های مختلفی برای انتخاب وجود دارد. دو مورد از محبوب ترین انواع سرمایه گذاری ها ETF و صندوق های متقابل هستند. اما تفاوت بین این دو گزینه سرمایه گذاری چیست - و کدام یک برای شما مناسب است؟

در اینجا ، شما می توانید تفاوت های کلیدی بین ETF و صندوق های متقابل را بدست آورید ، بنابراین می توانید تصمیم بگیرید که کدام نوع سرمایه گذاری برای شما بهتر است.

ETF و صندوق های متقابل چیست؟

هر دو نوع محصولات سرمایه گذاری مزایا و اشکالاتی را ارائه می دهند ، بنابراین درک نحوه کار آنها قبل از سرمایه گذاری ضروری است.

ETFS (صندوق های مبادله ای) سبد سهام خریداری شده و فروخته شده در مبادله است.

از طرف دیگر ، وجوه متقابل توسط متخصصان سرمایه گذاری مدیریت می شود که طبق مجموعه مشخصی از معیارها سهام خریداری و فروش می کنند.

شما می توانید از ETF و صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری در دارایی های مختلف از جمله سهام ، اوراق قرضه و کالا استفاده کنید. آنها همچنین مسیری مقرون به صرفه را برای تنوع از طریق املاک و مستغلات ارائه می دهند.

با این حال ، ETF ها نسبت به صندوق های متقابل شفاف تر هستند ، به این معنی که می توانید سهام فردی را در سبد مشاهده کنید. وجوه متقابل نیز نسبت به ETF برای مدیریت گران تر است. در نتیجه ، وجوه متقابل به طور معمول هزینه های بالاتری نسبت به ETF دارند ، از جمله بار (هزینه ای که برای تلاش های آنها به کارگزاران پرداخت می شود) و هزینه های مدیریتی (پرداخت شده به شرکت مدیریت سرمایه گذاری).

هنگام تصمیم گیری در مورد کدام نوع محصول برای سرمایه گذاری ، اهداف مالی خود و تحمل ریسک را در نظر بگیرید. اگر می خواهید هزینه های کمتری داشته باشید ضمن متنوع سازی نمونه کارها ، یک ETF فعال شده ممکن است انتخاب خوبی باشد. با این حال ، اگر شما مایل به پرداخت یک مدیر نمونه کارها هستید ، یک صندوق متقابل با مدیریت فعال ممکن است گزینه بهتری باشد.

چگونه ETF و صندوق های متقابل ساختار می شوند؟

ETF و صندوق های متقابل هر دو به عنوان وسایل نقلیه سرمایه گذاری ساخته شده اند که به سرمایه گذاران اجازه می دهد پول خود را جمع کنند تا یک سبد اوراق بهادار فردی خریداری کنند.

یک مدیر صندوق به طور معمول وجوه متقابل را مدیریت می کند ، در حالی که ETF ها معمولاً منفعلانه اداره می شوند ، به این معنی که آنها یک شاخص بازار اساسی را ردیابی می کنند. هر دو نوع وجوه را می توان در بورس سهام خریداری و فروخته کرد و به طور معمول با هدف استفاده از معیارهایی مانند شاخص S& P 500 انجام می شود.

یکی از تفاوت های کلیدی بین ETF و صندوق های متقابل در این است که ETFS مانند سهام تجارت می کند ، به این معنی که می توان آنها را در طول روز در بورس اوراق بهادار خریداری و فروخت.

از طرف دیگر ، وجوه متقابل فقط یک بار در روز پس از بسته شدن بازارها قیمت می شود. اگر می خواهید سهام صندوق خود را در یک صندوق متقابل بفروشید ، باید تا پایان روز صبر کنید.

قیمت بازار یک ETF اغلب با ارزش دارایی خالص آن (NAV) متفاوت است ، که ارزش سهام ETF و اوراق بهادار اساسی محاسبه شده در پایان روز تجارت است. وجوه متقابل این اختلاف را ندارند و مسئولیت کمتری در قبال اتمام کوتاه مدت بازار سهام به آنها می دهد.

چگونه ETF و صندوق های متقابل مالیات می گیرند؟

هنگام ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری برای ETF های شاخص و صندوق های متقابل ، باید نحوه مالیات آنها را در نظر گرفت. در حالی که هر دو نوع سرمایه گذاری مشمول مالیات بر سود سرمایه هستند ، تفاوت های اساسی برای درک وجود دارد.

ETF ها به طور کلی با نرخ پایین تر از صندوق های متقابل مالیات می گیرند ، زیرا آنها مشمول همان سطح گردش مالی نیستند. علاوه بر این ، ETF ها نسبت به صندوق های متقابل نسبت هزینه کمتری دارند و آنها را به یک سرمایه گذاری کارآمدتر تبدیل می کند.

نسبت هزینه ها ، در اصل ، هزینه هایی هستند که هزینه های اداری مرتبط با مدیریت نمونه کارها را در بر می گیرند - ETF ، که شاخص های بازار را ردیابی می کنند ، کمتر کار برای اجرای در سمت اداری هستند ، به همین دلیل نسبت هزینه های آنها کمتر است.

به یاد داشته باشید که باید تمام تصمیمات سرمایه گذاری را با یک مشاور مالی اتخاذ کنید. مالیات فقط یک عامل هنگام سرمایه گذاری در ETF و صندوق های متقابل است.

شباهت های کلیدی بین ETF و صندوق های متقابل چیست؟

ETF و صندوق های متقابل چندین شباهت دارند و هر یک می توانند به طور قابل توجهی برای سرمایه گذار سود ببرند.

شما می توانید از هر دو نوع سرمایه گذاری استفاده کنید:

• نمونه کارها خود را متنوع کنید
• دسترسی به کلاسهای مختلف دارایی (گروههای سرمایه گذاری با خصوصیات مشابه ، با توجه به همان مقررات ؛ یعنی سهام ، ارز ، درآمد ثابت ، کالاها ، املاک و مستغلات)
• صرفه جویی در بازنشستگی
• سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید

هر نوع سرمایه گذاری را که انتخاب می کنید ، با یک مشاور مالی تحقیق و مشورت کنید تا اطمینان حاصل شود که این حرکت مناسب است.

تفاوت های اصلی بین ETF و صندوق های متقابل چیست؟

اکنون که اصول اولیه ETF و صندوق های متقابل را می دانید ، وقت آن است که نگاهی دقیق تر به تفاوت های کلیدی بین این دو محصول سرمایه گذاری بیندازید.

در اینجا هفت مورد از مهمترین تفاوت ها برای به خاطر سپردن وجود دارد:

1. ETF ها در مبادله خریداری و فروخته می شوند ، در حالی که وجوه متقابل نیست.
2. وجوه متقابل برای مدیریت گرانتر از ETF است.
3. ETF ها به طور معمول هزینه های کمتری (مانند هزینه های مدیریتی و هزینه های رستگاری) نسبت به صندوق های متقابل دارند.
4. ETF شفافیت بیشتری نسبت به صندوق های متقابل ارائه می دهد.
5. مدیران صندوق های متقابل تمام تصمیمات سرمایه گذاری را می گیرند ، در حالی که با ETF ، می بینید که سهام در سبد است.
6. هر دو ETF و صندوق های متقابل مشمول مالیات بر سود سرمایه هستند. مالیات بر سود سرمایه مالیات سودآوری است که یک سرمایه گذار پس از فروش سرمایه گذاری می کند.
7. ETF ها به طور کلی با نرخ پایین تر از صندوق های متقابل مالیات می شوند.

هنگام تصمیم گیری بین ETF و صندوق های متقابل ، هیچ پاسخ درست یا نادرستی وجود ندارد. در نهایت بستگی به اهداف مالی شما و تحمل ریسک دارد.

مزایای ETF ها

برای سرمایه گذار متوسط ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) مزایای بسیاری را نسبت به صندوق های متقابل سنتی ارائه می دهند. ETF ها به طور معمول شفاف تر از صندوق های متقابل هستند ، به این معنی که سرمایه گذاران می توانند آنچه را که در اختیار دارند ببینند.

علاوه بر این ، ETF ها تمایل به کارآیی مالیات دارند ، زیرا آنها فقط در هنگام فروش سود سرمایه ایجاد می کنند. این برخلاف وجوه متقابل است که مشمول مالیات سود سالانه سرمایه هستند.

علاوه بر این ، ETF ها اغلب نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های متقابل یا صندوق های شاخص دارند و باعث می شود آنها برای سرمایه گذاران مقرون به صرفه تر شوند. سرانجام ، ETF ها نسبت به صندوق های متقابل مایع تر هستند تا بتوانید راحت تر آنها را خریداری و بفروشید. و ETF ها برای سرمایه گذاران که مدیریت فعال را ترجیح می دهند می تواند جذاب تر باشد.

مزایای صندوق های متقابل

صندوق های معامله شده مبادله (ETFS) برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری محبوب تبدیل شده است. اما وجوه متقابل هنوز هم مزایای مشخصی را ارائه می دهد که باعث می شود آنها در نظر بگیرند.

یکی از مهمترین مزایای صندوق های متقابل این است که آنها مدیریت حرفه ای را ارائه می دهند. این امر به ویژه در بازارهایی که مشمول نوسانات زیاد هستند ، مهم است ، جایی که داشتن یک شرکت معتبر صندوق تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری می تواند به به حداقل رساندن ضرر و حداکثر رساندن سود کمک کند.

علاوه بر این ، صندوق های متقابل به طور معمول سطح بالاتری از تنوع را نسبت به ETF ارائه می دهند. با سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی ، وجوه متقابل می تواند به کاهش ریسک و بهبود بازده در طول زمان کمک کند. و وجوه متقابل به طور معمول هزینه های کمتری نسبت به ETF دارند که می تواند منجر به بازده بهتر شود.

چه زمانی بهتر است از ETF یا صندوق متقابل استفاده کنید؟

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، گزینه های مختلفی برای انتخاب وجود دارد. ETF و صندوق های متقابل دو مورد از محبوب ترین گزینه ها هستند. بنابراین ، چگونه می دانید کدام یک برای شما مناسب است؟

به طور کلی ، ETF ها نسبت به صندوق های متقابل کارآمدتر هستند. آنها نسبت هزینه کمتری دارند و از نظر مالیات بیشتر هستند. شما همچنین می توانید ETF ها را در طول روز تجارت تجارت کنید ، در حالی که معاملات صندوق های متقابل فقط یک بار در روز (پس از بسته شدن بازارها) انجام می شود.

از طرف دیگر ، وجوه متقابل غالباً دارای سابقه طولانی تر از ETF ها هستند که می تواند آنها را برای برخی از سرمایه گذاران جذاب تر کند. ناگفته نماند که وجوه متقابل معمولاً تنوع بیشتری نسبت به ETF ها ارائه می دهد. علاوه بر این ، برخی از سرمایه گذاران رویکرد دستگیر صندوق های متقابل را ترجیح می دهند ، جایی که آنها مجبور نیستند سرمایه گذاری های خود را به طور فعال مدیریت کنند.

در نهایت ، بهترین انتخاب شما به اهداف و ترجیحات سرمایه گذاری فردی شما بستگی دارد.

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کم هزینه هستید که می توانید به طور فعال مدیریت کنید ، ETF ممکن است گزینه خوبی باشد. اگر می خواهید سرمایه گذاری دست و پاگیر با سابقه طولانی داشته باشید ، یک صندوق متقابل ممکن است انتخاب بهتری باشد.

مقایسه هزینه ها بین ETF و صندوق های متقابل

هنگام مقایسه هزینه ها ، ETF ها به طور معمول نسبت هزینه های کمتری نسبت به صندوق های متقابل دارند. این امر به این دلیل است که ETF به طور منفعلانه مدیریت می شود ، بنابراین آنها به تیمی از مدیران صندوق نیازی ندارند که در مورد خرید و فروش سهام تصمیم گیری کنند. با این حال ، ETF ها همچنین می توانند هزینه های دیگری مانند هزینه کارگزاری و گسترش پیشنهادات را متحمل شوند (مبلغی که قیمت درخواست آن از قیمت پیشنهادی فراتر می رود).

از طرف دیگر ، وجوه متقابل به طور فعال مدیریت می شوند ، به این معنی که نسبت هزینه های بالاتری دارند. اما از آنجا که وجوه متقابل مستقیماً از طریق شرکت سرمایه گذاری خریداری و فروخته می شود ، هیچ هزینه معامله اضافی وجود ندارد.

بنابراین وقتی صحبت از مقایسه هزینه می شود ، به نوع هزینه هایی که به دنبال آن هستید بستگی دارد. اگر روی نسبت هزینه متمرکز شده اید ، ممکن است ETF ها انتخاب بهتری باشند. اما اگر به دنبال هزینه های کل - از جمله هزینه های معامله ، هزینه های عملیاتی و کمیسیون های معاملاتی هستید - پس وجوه متقابل ممکن است گزینه بهتری باشد.

ETF در مقابل صندوق های متقابل: کدام یک برای شما مناسب است؟

ETF و صندوق های متقابل وسایل نقلیه سرمایه گذاری محبوب هستند. هر دو آنها مزایای منحصر به فردی و همچنین اشکال دارند.

با توجه به هزینه ها ، ETF تمایل به ارزان تر از وجوه متقابل دارند. با این حال ، مواردی وجود دارد که ممکن است بهتر باشد به جای ETF در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید.

در نهایت ، بهترین راه برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا ETF یا صندوق متقابل برای شما مناسب است ، ادامه تحقیق و مشورت با یک مشاور مالی است. اگر به آنها استراتژیک نزدیک شوید ، هر دو وسیله نقلیه می توانند به شما در دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود کمک کنند.

برای مقالات اطلاعاتی بیشتر مانند این ، مقالات پول و مالی کارآفرین را در اینجا کشف کنید.