سرمایه گذاری در طلا: 10 واقعیت شما باید بدانید

طلا تمایل دارد در مواقع دردسر خوب عمل کند. خوب ، به لطف همه گیر Coronavirus که اقتصاد جهانی را در معرض خطر قرار داد ، سرمایه گذاران در سال 2020 در لکه ها مشکل داشتند و این در بازگشت تقریباً 25 ٪ برای فلز زرد در سال گذشته مشهود بود.

با این حال ، قیمت طلا در سال 2021 زمان دشوارتری داشته است ، حدود 8 ٪ از سال به روز. اما علیرغم آنچه که باید سال بسیار بهتری برای اقتصاد داشته باشد ، برخی از سرمایه گذاران هنوز هم ممکن است وسوسه شوند تا از این غرق طلا بخرند. از این گذشته ، حتی پس از تحت فشار از نرخ بهره بالاتر و خروج از صندوق های مبادله طلا (ETF) ، تحلیلگران فکر می کنند که چشم انداز فلز براق امسال روشن است.

در واقع ، 38 تحلیلگر مورد بررسی توسط انجمن بازار شمش های لندن قیمت طلا را به طور متوسط 1،974 دلار در هر اونس در سال 2021 پیش بینی می کنند. این حدود 13 ٪ بیشتر از قیمت های فعلی است و بازدهی به سطحی است که از آگوست 2020 دیده نمی شود.

فقط درک کنید: ریختن یک تکه از دارایی های خود در طلا همیشه ایده خوبی نیست. در حقیقت ، گلد در واقع رکورد بلند مدت لکه دار به عنوان یک سرمایه گذاری دارد.

در اینجا برخی از نگت های مهم که باید در مورد سرمایه گذاری در طلا قبل از شرط بندی بر روی فلز گرانبها بدانید وجود دارد.

داده ها ، قیمت ها و بازده ها از Kitco ، DQYDJ ، The Perth Mint ، شورای طلای جهان ، Ycharts ، The Mint و Moingstar هستند.

از سال 1980 ، کدام سرمایه گذاری بهترین بازده را ایجاد کرده است؟

طلا؟جواب منفی. ممکن است اوراق قرضه ایالات متحده باشد؟دوباره اشتباه. سهام بزرگ کلاهبرداری در ایالات متحده آمریکا به راحتی از آن کلاس های دارایی در طی چهار دهه گذشته بهتر عمل کرده است.

بیایید به نوار برویم: از مارس 1980 تا مارس 2021 ، S& P 500 با سود سهام با سرمایه گذاری مجدد ، سالانه 12. 1 ٪ بازگشت. در مورد اوراق قرضه ، معیار 10 ساله خزانه داری بازده سالانه 6. 6 ٪ را در مدت مشابه تحویل داد. اما طلا؟این کاملاً پر زرق و برق نبوده است و در طی آن مدت زمان سالانه فقط 2. 8 ٪ را به دست می آورد.

حتی اخیراً ، طلا هنوز هم تحت تأثیر قرار گرفته است. S& P 500 بازده سالانه 13. 8 ٪ را با سود سهام دوباره در دهه گذشته به پایان رساند ، در حالی که خزانه داری معیار 2. 2 ٪ و طلای 3. 1 ٪ بازگشت.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

از سال 1990 ، کدام سرمایه گذاری بهترین عملکرد را داشت؟

بار دیگر ، سهام ایالات متحده هم اوراق قرضه ایالات متحده و هم طلا را شکست داد.

از مارس 1990 تا مارس 2021 ، S& P 500 10. 4 ٪ به صورت سالانه با سود سهام سرمایه گذاری مجدد به دست آورد. یادداشت 10 ساله خزانه داری بازده سالانه 4. 6 ٪ را به همراه داشت. در همین حال ، طلای بازده سالانه 5. 2 ٪ ایجاد کرد. جالب اینجاست که قرار است طلا در برابر افزایش قیمت ها بزرگ شود ، اما وقتی برای تورم تنظیم می شود ، کالا حتی بدتر عمل می کند.

تنظیم شده برای تورم ، S& P 500 سالانه 7. 9 ٪ از مارس 1990 تا مارس 2021 ، از جمله سود سهام را برگرداند. خزانه داری 10 ساله بازده سالانه 2. 2 ٪ را ایجاد کرد. تعدیل طلا برای تورم فقط 2. 7 ٪ سالانه تحویل داده می شود.

توجه داشته باشید که قیمت طلا بین سالهای 1989 و 1999 در حدود 27 ٪ کاهش یافته است. طلا اغلب در زمان های مرفه ارزش خود را از دست می دهد ، همانطور که به طور کلی دهه 1990 بود.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

از سال 2000 چطور؟

قرن بیست و یکم زمان درخشش طلا بوده است. از مارس 2000 تا مارس 2021 ، طلای سالانه 19. 1 ٪ بازده ایجاد کرد. تنظیم شده برای تورم ، که سالانه 14. 7 ٪ است.

با این حال ، فراموش نکنیم که طلا در سال 1999 از 595 دلار در سال 1980 و 401 دلار در سال 1989 به 208 دلار در هر اونس کاهش یافت. بار دیگر ، قیمت طلا در یک دوره رونق اقتصادی کاهش یافت: دهه 1990.

سهام در مدت مشابه با بازگشت 6. 8 ٪ سالانه ، از جمله سود سهام ، در رده دوم قرار گرفت.(یا 4. 7 ٪ پس از فاکتورسازی در تورم.) سهام قربانی ترکیدن دو حباب - حباب فناوری در اوایل قرن و حباب های املاک و مستغلات و اعتباری از حدود سال 2007 بود.

یادداشت های خزانه داری معیار در این دوره آخرین بار با بازده سالانه 3. 6 ٪ یا 1. 5 ٪ از نظر تورم تنظیم شده است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

طلا پرچم تورم نیست که شکسته شود

به عنوان یک قاعده کلی ، قیمت طلا تورم را ردیابی نمی کند. بین سالهای 1987 و 2001 ، از آنجا که تورم حدود 3 ٪ در سال نوسان می کند ، قیمت طلا کاهش یافته است.

اما درست است که در دوره های تورم فوق العاده بالا ، قیمت طلا ممکن است افزایش یابد.

این اتفاقی است که از اواسط دهه 1970 تا اوایل دهه 80 رخ داده است ، هنگامی که تورم از 4. 8 ٪ در سال 1976 به 13. 3 ٪ در سال 1979 و 12. 4 ٪ در سال 1980 ، قبل از شروع نزول طولانی ، رسید. قیمت طلا از کمتر از 150 دلار در هر اونس به بیش از 800 دلار افزایش یافت و سپس تا سال 1981 به 400 دلار سقوط کرد.

آیا یک پرچین تورم تضمین شده می خواهید؟اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (نکات) را امتحان کنید.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

اما در واقع طلا می تواند یک پرچین خوب در یک بحران باشد

طلا می تواند در مواقع سخت ارزش خود را افزایش دهد ، وقتی سرمایه گذاران ترس و نامشخص هستند و به دنبال ایمنی هستند. فقط به مسیرهای واگرا که سهام و طلا در سال 2020 در میان شیوع COVID-19 انجام داد ، نگاه کنید.

هنگامی که سرانجام فروش همه گیر در سهام در 23 مارس به پایان رسید ، S& P 500 با از دست دادن سالانه بیش از 30 ٪ نشسته بود. قیمت طلا ، با این حال ، محکم بود. تا 23 مارس ، آنها برای سال به روز حدود 1 ٪ افزایش داشتند.

و سپس سرگرمی واقعی آغاز شد. طلا در طی چهار ماه آینده با اشک ریخت و تا 6 آگوست 36 ٪ را به هم زد و در حالی که به تمام مدت 2،067. 20 دلار در هر اونس رسید.

همانطور که در بالا ذکر شد ، قرن بیست و یکم به طلا فرصت های زیادی برای درخشش داده است. آشفتگی که در 11 سپتامبر 2001 دنبال شد ، حملات تروریستی و ادامه تاپیتون اقتصادی 2008-09 برای سرمایه گذاران طلا صعودی بود.

دیدن افزایش قیمت طلا با خبرهای بد (مانند همه گیر جهانی یا بحران بدهی حاکم) غیر معمول نیست و با خبرهای خوب (مانند رشد اقتصادی بهتر از حد انتظار) کاهش می یابد.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

اعتراف نکنید که اعتیاد به مواد مخدره: طلا فروشگاه خوبی از ارزش نیست

استدلال طولانی مدت به نفع سرمایه گذاری در طلا این است که این یک فروشگاه خوب از ارزش است-یعنی قیمت تنظیم شده با تورم در دوره های طولانی نسبتاً پایدار است.

یک فروشگاه ارزش حاکی از قیمت پایدار است و همانطور که دیدیم ، قیمت طلا چیزی جز پایدار است. اگرچه همبستگی طلا با سهام پیچیده است ، اما کافی است بگوییم فلز گرانبها می تواند بی ثبات باشد. به عنوان مثال ، در سال 2012 ، قیمت تقریباً 6 ٪ افزایش یافت. در سال 2013 ، 28 ٪ سقوط کرد. در سال 2017؟12. 6 ٪اما در سال 2018 1. 2 ٪ کاهش یافته است.

همین مورد در مورد فریم های طولانی تر نیز پیش می رود. به عنوان مثال ، دهه گذشته را طی کنید و آن را به نصف برش دهید. طی پنج سال اول منتهی به 15 آوریل 2016 ، قیمت طلا حدود 16. 5 ٪ کاهش یافت. اما از آن زمان؟طلا در طی پنج سال گذشته بیش از 40 ٪ افزایش یافته است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

طلا گرانترین فلزات گرانبها نیست

طلا محبوب ترین فلز گرانبها برای سرمایه گذاران است ، اما گرانترین آن نیست. این عنوان در واقع متعلق به Rhodium است که در سال 2021 به اوج های تمام وقت رسیده است و در حال حاضر 26،200 دلار در هر اونس دریافت می کند.

در واقع ، از فلزات مهم گرانبها ، طلا با قیمت هر اونس ، پشت رودیوم ، ایریدیم و پالادیوم ، اما جلوتر از پلاتین و نقره است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

وجوه طلا طلای فیزیکی را شکست داد

به همان اندازه که سکه ها و شمش ها جذاب هستند ، وجوه ساده ترین راه برای سرمایه گذاران خرده فروشی برای قرار گرفتن در معرض طلا است. آنها نیز به طور فزاینده ای محبوب می شوند. Gold ETF در سال 2020 از رکورد 47. 9 میلیارد دلار برخوردار بود-تقریباً دو برابر رکورد قبلی در سال 2016. از نظر تناژ ، تقاضای طلا ETF 120 ٪ نسبت به سال 2019 افزایش یافته است. تقاضا برای کافه ها و سکه ها فقط 3 ٪ نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.

جای تعجب نیست: با نگه داشتن صندوق طلا به صورت الکترونیکی در یک حساب کارگزاری به جای دریافت ، ذخیره و بیمه کردن فلز فیزیکی ، قرار گرفتن در معرض طلا بسیار ساده تر است.

سهام SPDR Gold (GLD (در برگه جدید افتتاح می شود)) ، بزرگترین صندوق مبادله با حمایت از طلا در جهان ، حدود 61. 3 میلیارد دلار دارایی دارد. ETF قیمت شمش طلا را ردیابی می کند. اگر تصمیم به سرمایه گذاری از این طریق گرفتید ، Kiplinger ترجیح می دهد Trust Gold Trust (IAU (در برگه جدید باز می شود)) که هزینه های سالانه 0. 25 ٪ دارد ، در مقایسه با 0. 40 ٪ برای GLD.

شما همچنین می توانید در صندوق های متقابل و ETF های متعدد سرمایه گذاری کنید که در سهام شرکت های معدن طلا سرمایه گذاری می کنند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

سلام هو نقره؟

قیمت طلا می تواند بی ثبات باشد ، اما آنها در مقایسه با نقره نیستند. بازار نقره کوچکتر از طلا است.

بعلاوه ، نقره کاربردهای صنعتی بیشتری نسبت به طلا دارد و باعث می شود قیمت سابق نسبت به فراز و نشیب های اقتصاد حساس تر شود. این دو عامل برای پرش قیمت نقره از طلا ترکیب می شوند.

اگر می خواهید یک خواب خوب شب داشته باشید ، با سرمایه گذاری طلا بروید ، نه نقره.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

بزرگترین سکه طلا در تاریخ اندازه یک پوشش منهول است

بزرگترین سکه طلای مناقصه قانونی که تاکنون تولید شده است توسط Mint Perth در استرالیا غربی در سال 2012 مورد اصابت قرار گرفت.

سال 2012 "سکه طلای کانگورو یک تن استرالیا" شامل یک تن متریک 99. 99 ٪ طلای خالص است و تقریباً 80 سانتی متر قطر آن به ضخامت 12 سانتی متر است.

سکه عظیم دارای ارزش 1 میلیون دلار استرالیا است اما تخمین زده می شود بیش از 50 میلیون دلار AUD باشد.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

Dan Burrows نویسنده ارشد سرمایه گذاری کیپلینگر است که تمام وقت در سال 2016 به انتشارات اوت پیوست.

یک روزنامه نگار طولانی مدت مالی ، دن جانباز SmartMoney ، MarketWatch ، CBS MoneyWatch ، InvestorPlace و DailyFinance است. وی برای وال استریت ژورنال ، بلومبرگ ، گزارش های مصرف کننده ، مجله ارشد و مجله بوستون نوشته است و داستانهای وی در روزنامه های نیویورک دیلی نیوز ، اخبار سان خوزه مرکوری و روزانه تجارت سرمایه گذار از جمله سایر نشریات ظاهر شده است. دن به عنوان یک نویسنده ارشد در DailyFinance AOL ، اخبار بازار را از کف بورس اوراق بهادار نیویورک گزارش داد و میزبان یک بخش ویدیویی هفتگی در مورد سهام بود.

روزگاری - قبل از روزهای خود به عنوان خبرنگار مالی و دستیار ویراستار مالی در کاغذ افسانه ای تجارت مد روز لباس زنانه - دن برای مجله جاسوسی کار می کرد ، در Time Inc. کار می کرد و وقتی که جادوگران لاد چیزی بودند ، به مجله ماکسیم کمک می کردند. او همچنین برای جوایز دستاوردهای مشکوک مجله Esquire نوشته شده است.

دن در نقش فعلی خود در کیپلینگر در مورد سهام ، درآمد ثابت ، ارز ، کالاها ، وجوه ، اقتصاد کلان و موارد دیگر می نویسد.

دن دارای مدرک لیسانس از کالج اوبرلین و مدرک کارشناسی ارشد از دانشگاه کلمبیا است.

افشای اطلاعات: دن سهام یا اوراق بهادار دیگر را تجارت نمی کند. در عوض ، او به طور متوسط دلار به صندوق های ارزان و صندوق های شاخص می پردازد و آنها را برای همیشه در حساب های تحت مالیات نگه می دارد.