راهنمای نهایی سرمایه گذاری برای مبتدیان

آیا امیدوار هستید که سرانجام سبد سرمایه گذاری خود را شروع کنید؟این راهنما تمام آنچه را که برای یادگیری طناب های سرمایه گذاری برای مبتدیان نیاز دارید ، دارد.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است. نباید مشاوره قانونی یا مالی تلقی شود. شما باید با یک وکیل یا سایر متخصصان مالی مشورت کنید تا تعیین کنید چه چیزی برای نیازهای فردی شما بهترین است.

اولین سرمایه گذاری شما می تواند یک کار دلهره آور باشد. شما باید بدانید که از کجا شروع کنید ، چه نوع سرمایه گذاری در دسترس شما است و چگونه می توانید از منظره پیچیده مالی حرکت کنید.

این راهنما برخی از اطلاعات بنیادی مورد نیاز برای شروع سرمایه گذاری را به شما می دهد ، از درک وسایل نقلیه مختلف سرمایه گذاری گرفته تا انتخاب کارگزار مناسب برای نیازهای شما.

این که آیا شما یک سرمایه گذار مبتدی هستید یا امیدوار هستید که نمونه کارها خود را رشد دهید ، این مقاله راهنمای مبتدی شما برای شروع کار خواهد بود.

سرمایه گذاری چیست و چرا باید این کار را انجام دهید؟

سرمایه گذاری به سادگی استفاده از پول شما برای خرید دارایی هایی است که پتانسیل رشد در طول زمان را دارند. این می تواند به معنای خرید سهام در شرکت های جامد ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یا حتی وام دادن به یک دوست یا یکی از اعضای خانواده است که یک تجارت را شروع می کند.

هدف همیشه مهم نیست که چه نوع سرمایه گذاری انجام می دهید: برای رشد پول خود ، تا بتوانید به اهداف مالی خود برسید.

ثروت بلند مدت خود را بسازید

دلایل زیادی وجود دارد که باعث جذابیت سرمایه گذاری می شود. برای یک ، این یک روش عالی برای کسب درآمد و ایجاد ثروت در دراز مدت است ، به همین دلیل بسیاری از آنها شامل سرمایه گذاری هایی مانند Roth IRA در برنامه های بازنشستگی خود هستند. سرمایه گذاری به شما امکان می دهد تا از رشد مرکب استفاده کنید ، این بدان معنی است که پول شما با نرخ روزافزون رشد می کند زیرا این ترکیب به خود می رسد.

به اهداف مالی خود سریعتر ضربه بزنید

دلیل دیگر برای سرمایه گذاری این است که می تواند به شما کمک کند زودتر به اهداف مالی خود برسید تا اگر به سادگی پول خود را در یک حساب پس انداز استاندارد و کم مصرف پس انداز کردید.

در حالی که پس انداز ضروری است و همیشه باید در استراتژی کلی مالی شما جایگاهی داشته باشد ، سرمایه گذاری پتانسیل بازده بیشتری را فراهم می کند که می تواند به سرعت بخشیدن به جدول زمانی برای دستیابی به نتیجه مورد نظر شما کمک کند.

در اصل ، سرمایه گذاری می تواند راهی برای تحقق اهداف مالی شما توسط تاریخ زودتر باشد.

پرچین در برابر تورم

نکته آخر اینکه ، سرمایه گذاری نیز می تواند در برابر تورم محافظت کند. با گذشت زمان ، قیمت کالاها و خدمات به دلیل فشارهای تورمی در اقتصاد افزایش می یابد.

به همین دلیل در نظر گرفتن سرمایه گذاری بسیار مهم است. در غیر این صورت ، قدرت خرید پس انداز شما ممکن است با گذشت زمان به طور پیوسته کاهش یابد.

برخی از سرمایه گذاری ها این پتانسیل را دارند که با تورم یا حتی از پیشی گرفتن همگام باشند ، به این معنی که می توانند به حفظ قدرت خرید وجوه سرمایه گذاری شده شما کمک کنند.

سرمایه گذاری های نسبتاً پایدار ، مانند املاک و مستغلات و طلا می تواند روشی کم خطر برای انجام این کار باشد. البته ، شما می توانید اوراق بهادار ریسک پذیر در بورس اوراق بهادار پیدا کنید که می تواند به شدت از تورم بهتر باشد. با این حال ، اینها همچنین می توانند تورم را به شدت تحت فشار قرار دهند. از آنجا که این مورد است ، داشتن یک نمونه کارها متنوع با نسبت معقول دارایی های کم خطر می تواند یک استراتژی عاقلانه باشد.

همه این عوامل برای سرمایه گذاری یک گزاره جذاب برای بسیاری از افراد ترکیب می شوند. سرمایه گذاری می تواند به شما در ایجاد ثروت ، دستیابی به اهداف مالی خود کمک کند و هنگام نزدیک شدن به آن به استراتژیک از تورم محافظت کنید.

چگونه می توان با سرمایه گذاری شروع کرد

تبدیل شدن به یک سرمایه گذار برای برخی از مبتدیان در حال ارعاب است ، اما لازم نیست که باشد. با تحقیق و تدوین یک برنامه سرمایه گذاری صحیح ، می توانید گام های مهمی در جهت تأمین امنیت آینده مالی خود به عنوان یک سرمایه گذار آغاز کنید.

هدف خود را بدانید

اولین قدم درک اهداف شما است. آیا برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید؟برای تأمین بودجه تحصیلات کودک؟برای تولید درآمد یکبار مصرف اضافی؟هنگامی که اهداف خود را بدانید ، می توانید تحقیق در مورد گزینه های مختلف سرمایه گذاری را شروع کنید.

وسایل نقلیه سرمایه گذاری تحقیق

انواع سرمایه گذاری های مختلفی وجود دارد ، از سهام و اوراق بهادار گرفته تا املاک و مستغلات و صندوق های متقابل. هرکدام سطح ریسک و بازده بالقوه خاصی دارند ، بنابراین می خواهید ترکیب مناسب سرمایه گذاری ها را برای نیازهای خود انتخاب کنید.

تحمل ریسک خود را تعیین کنید

برخی از سرمایه گذاری ها بی ثبات تر هستند ، به این معنی که می توانند با گذشت زمان نوسانات قابل توجهی را تجربه کنند. برخی دیگر ممکن است پایدارتر باشند اما بازده پایین تری دارند ، مانند ETF (صندوق های مبادله ای) ، IRAS (حساب های بازنشستگی فردی) یا صندوق های فهرست. قبل از سرمایه گذاری ، می خواهید تعیین کنید که کدام سرمایه گذاری ها به بهترین وجه متناسب با تحمل ریسک و اهداف شخصی شما هستند.

یک شماره را انتخاب کنید

پس از انتخاب سرمایه گذاری های خود ، باید تصمیم بگیرید که چقدر به هر یک اختصاص دهید. یک قاعده کلی این است که حداکثر 10 درصد از کل نمونه کارها خود را در هر سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید.

متنوع سازی نمونه کارها به شما امکان می دهد خطر خود را به حداقل برسانید و شانس موفقیت خود را به حداکثر برسانید.

انواع مختلف سرمایه گذاری چیست؟

هنگام سرمایه گذاری پول خود ، گزینه های مختلفی وجود دارد. سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل برخی از محبوب ترین گزینه ها هستند ، اما بسیاری دیگر نیز وجود دارند.

در اینجا خلاصه ای از برخی از وسایل نقلیه سرمایه گذاری که تمایل به کار خوب برای مبتدیان دارند آورده شده است:

1. سهام

هنگامی که یک سهام شخصی خریداری می کنید ، یک قطعه کوچک از یک شرکت را خریداری می کنید. سهام را می توان در بازار سهام خریداری و فروخته کرد و بسته به عملکرد شرکت می تواند ارزش آنها بالا یا پایین برود.

موفقیت در سرمایه گذاری سهام به طور کلی به معنای ماندن مداوم در روزهای سهام و اطمینان از این است:

• در مورد کارگزاری یا شرکتی که قصد دارید در آن سرمایه گذاری کنید تحقیق کنید.
• حساب های سرمایه گذاری خود را رصد کنید و در روند بازار به روز باشید.
• با سرمایه گذاری در سهام متعدد ، یک نمونه کارها متنوع ایجاد کنید.

2. اوراق قرضه

اوراق قرضه وام است که شما به یک دولت یا شرکت می کنید. آنها موافقت می کنند که در ازای وام گرفتن پول خود ، به مرور زمان به شما سود بپردازند. اوراق قرضه نسبتاً کم هزینه است و به طور کلی نسبت به سهام خطرناک تر در نظر گرفته می شود ، اما همچنین تمایل به بازده سرمایه گذاری کمتری دارند.

چند روش برای سرمایه گذاری مناسب در اوراق قرضه:

• اوراق قرضه با کیفیت بالا و دارای رتبه اعتباری خوب را انتخاب کنید.
• برای متنوع سازی نمونه کارها در انواع مختلف اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید.
• برای تغییر در نرخ بهره و سایر عوامل ، بازار اوراق قرضه را کنترل کنید.

3. بودجه متقابل

صندوق متقابل مجموعه ای از سرمایه گذاری های مختلف از جمله سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار است. سرمایه گذاران حرفه ای وجوه متقابل را مدیریت می کنند و می توانند راهی عالی برای متنوع سازی نمونه کارها شما باشند.

در اینجا پنج نکته اساسی برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به عنوان مبتدی آورده شده است:

1. اهداف خود را بشناسید: قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل ، اطمینان حاصل کنید که اهداف مالی خود و میزان ریسکی را که مایل به استفاده از آن هستید ، درک می کنید. در نظر بگیرید که آیا می خواهید برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید یا از سود سرمایه کوتاه مدت بهره مند شوید.
2. تحقیقات خود را انجام دهید: تحقیق در مورد عملکرد صندوق های مختلف و اطمینان از صندوق انتخابی که برای نمونه کارها شما مناسب است ، ضروری است. به هزینه ها ، هزینه ها و بازده های گذشته توجه ویژه ای داشته باشید. همچنین ، حداقل حساب را که باید انتظار داشته باشید و علاقه مرکب را که می توانید انتظار داشته باشید جمع کنید ، بدانید.
3. مجدداً نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید: متخصصان برای حفظ تخصیص دارایی مورد نظر خود ، به صورت دوره ای مجدداً تعادل می یابند. تنوع بسیار مهم است ، و تعادل مجدد به شما کمک می کند تا استراتژی سرمایه گذاری اصلی خود را نگه دارید و می تواند مانع از خطر بیش از حد شما شود.
4. به طور مرتب سرمایه گذاری کنید: سرمایه گذاری منظم برای به دست آوردن بیشترین استفاده از سرمایه گذاری های صندوق متقابل خود ضروری است. شما می توانید کمک های منظم را از حساب بانکی خود تنظیم کنید تا از میانگین هزینه های دلار استفاده کنید و از بازده مرکب بهره مند شوید.
5. آگاه باشید: به عنوان یک سرمایه گذار ، تمام تلاش خود را برای آگاهی در مورد بازارها و وجوه خود انجام دهید. حسابهای خود را روزانه یا هفتگی کنترل کنید ، انتخاب سرمایه گذاری آگاهانه انجام دهید و در صورت لزوم آماده عمل شوید.

4. املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات جایگزینی برای سرمایه گذاری در سهام یا اوراق است. این می تواند شامل خرید یک ملک به طور کامل یا سرمایه گذاری در یک اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) باشد.

املاک و مستغلات می تواند یک سرمایه گذاری با ثبات تر از سهام یا اوراق قرضه باشد ، اما همچنین دارای خطراتی مانند نوسان ارزش املاک و مشکلات مستاجر است.

برای به دست آوردن بیشترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات خود ، موارد زیر را در نظر بگیرید:

• تحقیق در بازار مسکن محلی.
• کار با یک نماینده معتبر املاک و مستغلات یا کارگزار.
• یافتن راه هایی برای افزودن ارزش به دارایی خود (از طریق بازسازی یا افزودن امکانات).
• آشنایی با قوانین و مقررات محلی.
• پیگیری امور مالی و سرمایه گذاری های خود.

مهم نیست که وسیله نقلیه سرمایه گذاری که انتخاب می کنید ، تحقیق و درک خطرات ناشی از آن برای شما بسیار مهم است. هدف این است که برنامه ریزی و استراتژیک کنید تا پول خود را برای شما کار کند و آینده مالی خود را تأمین کند.

وقتی کارها اشتباه می شود چه باید کرد

شکی نیست که هنگام سرمایه گذاری در بورس اوضاع می تواند به اشتباه پیش برود. اما این بدان معنا نیست که شما باید هر آنچه را که در نمونه کارها خود قرار داده اید از دست دهید. شما می توانید چند کار را برای محافظت از سرمایه گذاری های خود انجام دهید و در صورت اشتباه ، آسیب را به حداقل برسانید.

نمونه کارها خود را متنوع کنید

شما این عبارت را چند بار دیده اید ، و اگر نمی دانستید که قبلاً منظورش چیست ، اساساً به معنای سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد است. اگر یک کلاس دارایی پایین بیاید ، هنوز سرمایه گذاری های دیگری نیز دارید که به آن اعتماد کنید.

در حالی که متنوع کردن سبد سرمایه گذاری شما می تواند به حداقل رساندن ریسک کمک کند ، یافتن ترکیب مناسب دارایی برای دستیابی به ثبات و رشد مورد نظر نیز می تواند چالش برانگیز باشد. تعادل خطر و بازگشت یک کار ظریف است و باید به یاد داشته باشید که هیچ نمونه کارها برای همه مناسب نیست.

مقداری پول نقد نگه دارید

اگر بورس اوراق بهادار ناگهانی وارد شود ، داشتن پول نقد در دسترس به شما امکان می دهد سهام را با قیمت پایین تر خریداری کنید. این به عنوان "خرید در Dip" شناخته می شود و می تواند به شما کمک کند تا در دراز مدت سود خود را به حداکثر برسانید.

چالش ایجاد صندوق اضطراری این است که پول در یک حساب پس انداز ممکن است در صورت سرمایه گذاری در جای دیگر ، سود کمتری کسب کند. اما نقدینگی ذخایر نقدی می تواند آرامش خاطر را در طول نوسانات بازار فراهم کند.

وحشت نکنید

شما می خواهید به یاد داشته باشید که بورس سهام بسیار بی ثبات است و غرق شدن اجتناب ناپذیر است. متنوع بودن و داشتن مقداری پول در دسترس می تواند به شما در هوای طوفان کمک کند.

به طور کلی ، سعی کنید آرامش خود را حفظ کنید و سعی کنید از تصمیمات بثورات خودداری کنید.

چگونه تحقیق کنیم که کدام سرمایه گذاری برای شما بهتر است

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، هیچ رویکردی با اندازه یک اندازه وجود ندارد. بهترین سرمایه گذاری شما به اهداف مالی فردی شما و تحمل ریسک بستگی دارد. برخی از نکات کلی می تواند به شما در تحقیق در مورد سرمایه گذاری ها متناسب با اهداف و شرایط شما کمک کند.

با ارزیابی وضعیت مالی فعلی و شناسایی اهداف کوتاه مدت و بلند مدت خود شروع کنید. هنگامی که ایده روشنی از اهداف خود دارید ، می توانید تحقیق در مورد انواع مختلف سرمایه گذاری را آغاز کنید.

اگر مبتدی هستید ، ممکن است بخواهید با گزینه های محافظه کارانه تر مانند اوراق قرضه یا صندوق های متقابل شروع کنید. اگر مایل به ریسک بیشتر هستید ، سهام یا املاک و مستغلات را در نظر بگیرید.

پس از محدود کردن گزینه های خود ، تحقیقات خود را انجام دهید تا در مورد خطرات و پاداش های احتمالی هر سرمایه گذاری اطلاعات کسب کنید.

تحقیقات خود را با بررسی موارد زیر شروع کنید:

• سیستم عامل های سرمایه گذاری آنلاین: بسیاری از سیستم عامل های سرمایه گذاری آنلاین ابزارهای تحقیقاتی مانند تجزیه و تحلیل بازار و مدیریت نمونه کارها را ارائه می دهند. فقط مطمئن شوید که قبل از ارتکاب هزینه های مدیریتی موجود را درک کرده اید.

• انتشارات مالی: خواندن کتاب ، مجله یا مقالات مربوط به سرمایه گذاری می تواند به شما در به روز رسانی در روند و بهترین شیوه ها کمک کند.

• گروه های سرمایه گذاری: بسیاری از گروه ها و انجمن های آنلاین وجود دارند که بستری را برای سرمایه گذاران برای تبادل ایده ها و استراتژی ها فراهم می کنند. ممکن است از مشاوره سرمایه گذاری و الهام بخش خود شگفت زده شوید.

همچنین می توانید برای دریافت مشاوره حرفه ای متناسب با نیازهای منحصر به فرد خود ، با یک مشاور مالی مشورت کنید. در حالت ایده آل ، شما تا حد امکان به تنهایی یاد خواهید گرفت تا برنامه ریزی مالی شما با مشاور خود راحت تر پیش برود.

نکاتی برای موفقیت طولانی مدت در سرمایه گذاری

همانطور که گفته شد ، یک رویکرد یک اندازه مناسب برای سرمایه گذاری وجود ندارد. اما چند نکته کلی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید که قبلاً برای بسیاری از سرمایه گذاران جدید کار کرده اند.

اول و مهمتر از همه ، شما به یک استراتژی سرمایه گذاری روشن و درک عمیق از اهداف خود ، تحمل ریسک و افق زمانی نیاز دارید. هنگامی که وضعیت مالی خود را به خوبی درک کردید ، می توانید سرمایه گذاری های مختلفی را که متناسب با نیازهای شما است ، شروع کنید.

همچنین مهم است که با سرمایه گذاری خود نظم داشته باشید. به طور مداوم تحقیق کنید ، یک استراتژی را تدوین کنید که نیازها و منابع شما را در نظر بگیرد و به آن استراتژی منتخب بپردازید. در برابر اهداف و استراتژی خود صادق باشید - به جای اینکه آن را با تصمیمات سرمایه گذاری تحریک آمیز بچرخانید - شما را حتی در شرایط دشوار ادامه می دهد.

سرمایه گذاری یک بازی طولانی است و شما را ملزم به تصمیم گیری صحیح در مورد اینکه آیا اقتصاد رونق دارد یا تلاش می کند ، تصمیم می گیرد. و به یاد داشته باشید که شما همه کارها را کاملاً انجام نخواهید داد. با خود لطف کنید و انتظارات خود را در طول مسیر مدیریت کنید.

آماده سرمایه گذاری هستید؟

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، آهسته و پایدار مسابقه را برنده می شود. سعی نکنید همه کارها را به یکباره انجام دهید. با یک یا دو نوع سرمایه گذاری شروع کنید و قبل از اضافه کردن هر چیز دیگری ، تا آنجا که می توانید در مورد آنها بیاموزید.

مهمتر از همه ، به یاد داشته باشید که تحقیقات مناسب بسیار مهم است - هرگز بدون دانستن اینکه وارد چه چیزی می شوید ، روی چیزی سرمایه گذاری نکنید. شما می توانید با سرمایه گذاری با تلاش و پشتکار ، خود را برای موفقیت طولانی مدت تنظیم کنید.

به دنبال مقالات اطلاعاتی بیشتر در مورد امور مالی هستید؟پست های پول و مالی کارآفرین را در اینجا کاوش کنید.