حل مشکلات جریان نقدی شرکت

مشکلات جریان نقدی شرکت که توسط مشاغل تجاری تجربه می شود یکی از سیگنالهایی است که عدم موفقیت تجارت می تواند در افق باشد. توجه دقیق به این امر می تواند نحوه جلوگیری از انحلال شرکت باشد.

مشکل جریان نقدی شرکت چیست؟

پول نقد پادشاه است

بدون اکسیژن نمی توانید نفس بکشید ، مهم نیست که چقدر مغزی (سود) فرد اتفاق می افتد و مهم نیست که قلب شما (گردش مالی) پمپ کردن خون چقدر قوی است. پول نقد زندگی هر تجارت تجاری است و بدون آن ، تجارت می میرد.

سودآور * اساسی است و بیان "سود عقل و گردش مالی غرور است" صادق است. اما پول نقد هنوز پادشاه است.

پرداخت صورتحساب ، مانند دستمزد و تأمین کنندگان برای اطمینان از تداوم مشاغل ، ضروری است که یک تجارت محکم و کنترل خود را بر پول وارد کند و از تجارت خارج شود.

به هیچ وجه غیر معمول نیست که مشاغل مشکلات جریان نقدی را تجربه کنند ، اما می تواند یک علامت هشدار دهنده زودرس باشد که ورشکستگی و عدم موفقیت در تجارت می تواند در راه باشد.

علل مشکلات جریان نقدی شرکت

علل مشکلات جریان نقدی می تواند بسیار و متنوع باشد ، اما می تواند شامل موارد زیر باشد:

• پرداخت دیر توسط مشتریان
• نگه داشتن مقادیر بیش از حد سهام
• حاشیه سود کم یا بسیار تنگ
• تغییرات فصلی در تجارت تجاری
• داشتن چند مشتری با اعتماد بیش از یک یا دو مشتری بزرگ
• عدم محدودیت بیش از هزینه شرکت
• بدهی های بد ناشی از مشتری به دلیل پول در انحلال یا ورشکستگی
• کنترل اعتبار ضعیف و مدیریت مالی
• بدست آوردن شرایط گران قیمت که برای نیازهای تجارت نامناسب است
• هزینه های بسیار بالایی که شرکت قادر به پرداخت آن نیست
• یک رویکرد غیرقابل توصیف برای مدیریت تجارت و ساده لوح
• بدتر شدن در تجارت به دلیل عوامل خارج از کنترل شرکت
• غلبه بر تجارت به دلیل رشد سریع

نحوه جلوگیری و حل مشکلات جریان نقدی شرکت

هزینه های برش

کاهش هزینه ها ساده ترین راه برای رفع مشکلات جریان نقدی برای جلوگیری از انحلال شرکت است. با این حال ، باید با احتیاط انجام شود تا هزینه ها به استخوان کاهش یابد و بهره وری تجارت را خفه کند.

اجرای انتخاب هزینه به صورت انتخابی ضروری است و اگر یکی از استراتژی های مورد استفاده برای رفع مشکلات جریان نقدی یک شرکت باشد ، باید با دقت برنامه ریزی شود.

نمونه ای از چگونگی رسیدگی به مشکلات جریان نقدی ممکن است این باشد که به سادگی به محل های ارزان تر منتقل شوید ، به ویژه اگر در حال حاضر از دفاتر لوکس استفاده می شود که باعث تخلیه جریان نقدی در شرکت می شود.

با این حال ، این به نوع تجارت و بخش اقتصاد بستگی دارد ، به ویژه اگر از دست دادن اعتبار به تجارت آسیب برساند. به عنوان مثال ، اگر این تجارت یک عملیات خرده فروشی بود که کالاهای با ارزش بالایی را به فروش می رساند ، ممکن است در صورت دور شدن از محل تجارت در یک مکان کلیدی که باعث جذب چنین مشتریانی برای فروش آن می شود ، از دست دادن قابل توجهی در تجارت متحمل شود.

خطوط فروش

برای پرداختن به مشکلات جریان نقدی یک شرکت ، یک شرکت ممکن است بتواند خطوط یا خدمات جدیدی را برای تقویت گردش مالی خود معرفی کند. با این حال ، این باید در کنار هزینه اضافی که ممکن است متحمل شود ، با دقت در نظر گرفته شود.

با این حال ، اگر چنین خطوط محصول و خدمات اضافی را می توان در ساختار تجاری موجود گنجانید ، و بدون اینکه هزینه های سریع برای توسعه و بازاریابی آنها را متحمل شود ، این می تواند یک روش مناسب برای بهبود جریان نقدی یک شرکت باشد.

افزایش قیمت فروش

شرکتی با پایگاه مشتری اصلی و یک فرد وفادار ممکن است با افزایش قیمت ها در محدوده معقول ، موقعیت جریان نقدی خود را بهبود بخشد.

بدیهی است ، قبل از شروع به جستجوی جای دیگر در رقبا ، محدودیتی برای آنچه مشتریان مایل به پرداخت (از جمله افراد وفادار) هستند ، وجود خواهد داشت. با این حال ، با داشتن یک مشتری اصلی و وفادار ، این می تواند مشکلات جریان نقدی تجارت را کاهش دهد و ممکن است راهی مناسب برای پیش رو باشد.

مذاکره مجدد شرایط تجارت با تأمین کنندگان

یکی از بزرگترین تخلیه های موجود در جریان نقدی یک شرکت در هنگام تلاش یک تجارت ، پرداخت هایی است که باید به طور معمول برای تأمین کنندگان خود انجام دهد تا از تداوم تجارت خود اطمینان حاصل کند.

شرایط متداول تجارت قابل استفاده برای تأمین کنندگان ظرف 30 روز پس از دریافت فاکتور تأمین کننده اندکی پس از دریافت کالا یا خدمات ارائه شده ، پرداخت خواهد شد.

اگر یک تجارت دارای تأمین کنندگان تجارت باشد که سابقه ای طولانی مدت دارد ، ممکن است به آنها نزدیک شود تا شرایط اعتباری را که مایل به پرداخت هزینه تجارت هستند ، افزایش دهند. به عنوان مثال ، از 30 تا هر چیزی تا 60 روز. اگرچه آنچه انجام می شود این است که شرایط پرداخت خود را با تأمین کننده گسترش دهید ، مشروط بر اینکه با رضایت انجام شود ، هیچ مشکلی با آن وجود ندارد. این ممکن است به عنوان مکانیسمی برای رفع مشکلات جریان نقدی یک تجارت بسیار مفید باشد.

اگر شرایط و روابط خوبی با تأمین کنندگان خود دارید و اوضاع به طور شفاف برای آنها توضیح داده می شود ، ممکن است آنها مایل به پذیرش چنین شرایط جدید برای یک دوره زمانی باشند ، نه اینکه شما را به عنوان مشتری یا مشتری از دست بدهند. این می تواند یکی از مهمترین و مفیدترین راه ها برای کاهش خطر انحلال شرکت به دلیل مشکلات جریان نقدی باشد.

پیشرفت در سیستم های کنترل اعتبار

پیشرفت در سیستم های کنترل اعتبار می تواند ثروت یک تجارت را که دچار مشکلات جریان نقدی است ، تا حد زیادی بهبود بخشد.

پرداختهای دیررس

پرداخت دیررس توسط مشتریان که منجر به وخامت موقعیت جریان نقدی یک شرکت و حتی بدهی های بد می شود ، می تواند یک دلیل اصلی و همچنین راه حلی برای شناخت یکسان برای مقابله با مشکل باشد.

کوشش در پیگیری پرداخت های دیرهنگام برای آزاد کردن پول نقد که در غیر این صورت در دفتر فروش گره خورده است ، جریان نقدی را بهبود می بخشد. پرداخت دیر هنگام قانون بدهی های تجاری به مشاغل این امکان را می دهد که وقتی مشتریان در خارج از شرایط قراردادی دیر پرداخت می کنند ، بهره را بپردازند. یادآوری مشتریان از این موقعیت می تواند پرداخت به موقع را تشویق کند.

بیش از اعتماد به مشتری

اگر یک تجارت بیش از حد به یک مشتری یا تعداد انگشت شماری از مشتری متکی باشد ، پس بدهی بد قابل توجه می تواند یک تجارت را به ورشکستگی سوق دهد. بنابراین نظارت بر اعتبار اعتبار مشتریان موجود و مشتریان جدید آینده نگر بسیار مهم است.

شغلی که بیش از یک یا تعداد انگشت شماری از مشتریان متکی باشد ، به خوبی توصیه می شود با یک آژانس مرجع اعتباری مربوطه مانند Experian و/یا Equifax تماس بگیرید و گزارش های اعتباری را برای ارزیابی توانایی مشتریان موجود در پرداخت و نگهداری موجود دریافت کنید. روابط

مشتریان جدید

مراقبت از قبل از تأمین اعتبار از ماهیت قابل توجهی یا مادی برای هر مشتری جدید ، مسیری طولانی برای محافظت در برابر مشکلات جریان نقدی خواهد داشت.

اجرای مراحل به موقع

سازماندهی عملکرد دفترچه فروش شرکت از طریق شیوه های خوب کنترل اعتبار می تواند به طور مادی مشکلات جریان نقدی یک شرکت را برطرف کند. به عنوان مثال ، اطمینان از صادر کردن فاکتورهای فروش به محض تهیه منابع در هنگام تهیه یک تجارت حق پرداخت چنین خدماتی ، مهم است.

تأمین اعتبار دارایی برای حل مشکلات جریان نقدی شرکت

اگر وقتی به ترازنامه خود نگاه می کنید ، از نظر موقعیت دارایی خالص سالم به نظر می رسد و با این وجود تجارت دارای مشکلات جریان نقدی است ، در این صورت ممکن است شما همان چیزی باشید که به عنوان دارایی غنی از دارایی شناخته می شود اما فقیر پول نقد است.

در صورتی که بیش از حد سرمایه تجارت در دارایی ها گره خورده باشد ، ممکن است یکی از راه های آزاد کردن پول نقد ، بررسی بودجه مبتنی بر دارایی برای بهبود موقعیت سرمایه در گردش شرکت باشد.

این بدان معنا نیست که نیاز به عجله و دفع دارایی های تجاری لازم خواهد بود. در واقع ممکن است انجام این کار غیر عملی باشد در صورت نیاز به چنین دارایی هایی برای اهداف فعالیت های تجاری تجارت. با این حال ، گزینه های دیگری در دسترس است.

اجاره

تأمین مالی مبتنی بر دارایی ، مانند لیزینگ ، ممکن است یک شرکت بتواند دارایی ها را مجدداً تأمین کند و آنها را حفظ کند ، اما تزریق فوری پول نقد را فراهم می کند. این امر به دلیل شرایط بازپرداخت چنین توافق نامه های لیزینگ ، باید در برابر پیش بینی جریان نقدی آینده متعادل شود.

به عنوان مثال ، اگر یک تجارت ناوگان اتومبیل داشته باشد ، می توان آن اتومبیل ها را برای آزاد کردن پول نقد و ورود به توافق نامه های لیزینگ برای اجاره اتومبیل از یک شرکت لیزینگ ، فروش کرد.

گزینه های موجود در صورت حل مشکلات جریان نقدی شرکت

گزینه های موجود در یک شرکت با مشکلات جریان نقدی وجود دارد که مشکلات جریان نقدی بسیار جدی است که با هرگونه رفع سریع مانند هزینه های برش یا بازپرداخت در بالا به آن حل شود. با این حال ، حتی اگر یک مشکل جریان نقدی حل نشود ، هنوز هم می تواند برای یک شرکت از ورود به انحلال جلوگیری کند.

زمان پرداخت تمهیدات

زمان پرداخت تمهیدات فقط برای طلبکاران تأمین کننده اعمال نمی شود. آنها همچنین به HMRC اعمال می شوند. از آنجا که HMRC اغلب یک طلبکار اصلی است که وارد زمان برای پرداخت ترتیب می شود می تواند برای جلوگیری از انحلال شرکت مهم باشد.

اگر یک شرکت با مشکلات جریان نقدی دست و پنجه نرم کند و قادر به پرداخت مالیات شرکت یا بدهی های PAYE خود در هنگام سقوط نباشد ، ممکن است بتواند برای آنچه که به عنوان زمان برای پرداخت چیدمان شناخته می شود ، برای HMRC اعمال شود. در وهله اول ، این می تواند شامل یک ترتیب غیررسمی باشد که با اداره امور مالیاتی مربوطه مورد بحث قرار می گیرد. با این حال ، اگر مشکلات شما جدی تر است و شما در حال نقض چنین چیدمان غیررسمی هستید ، هنوز هم می توانید به HMRC نزدیک شوید تا به یک زمان رسمی برای پرداخت چیدمان وارد شوید.

چیدمان داوطلبانه شرکت برای جلوگیری از انحلال

یک ترتیب داوطلبانه شرکت ("CVA") در واقع یک قرارداد قانونی با طلبکاران شما است. این یک روش رسمی ورشکستگی است که می تواند برای بازپرداخت طلبکاران استفاده شود ، اما طی یک دوره زمانی. با توجه به توافق نامه با طلبکاران خود ، ممکن است از طریق CVA تخفیف قابل توجهی از شرایط بازپرداخت بدهی های شرکت ، چه از نظر مبلغ و بازه زمانی ، مذاکره کند.

این امر به توافق طلبکاران کاهش می یابد زیرا یک شرکت داوطلبانه شرکت به 75 ٪ یا بیشتر از طلبکاران نیاز دارد تا با همان موافقت کنند.

تفاوت اساسی بین CVA و زمان پرداخت ترتیبات ، توانایی بالقوه توافق برای کاهش بدهی است. به این ترتیب CVA می تواند روشی بسیار مؤثر برای جلوگیری از انحلال شرکت باشد.

تجویز قبل از بسته بندی برای جلوگیری از انحلال

اگر مشکلات جریان نقدی یک شرکت به حدی شدید باشد که طلبکاران شروع به انجام اقدامات قانونی علیه تجارت کرده اند ، از جمله اینکه آن را زخمی کرده و در انحلال اجباری قرار گرفته است ، ممکن است یک دولت قبل از بسته بندی گزینه ای برای کاهش چنین بحران جریان نقدی باشد. بشر

یکی از ابزارهای مهم موجود از رویه مدیریت ، مهلت قانونی است که باعث می شود تا طلبکاران یخ بزند تا به یک شرکت فضای تنفسی بدهد تا یک استراتژی را با یک پزشک دارای اعتبارنامه مجاز ایجاد کند تا تجارت را به پیش ببرد و به شروع تازه کمک کند.

بستن یک شرکت با مشکلات جریان نقدی

در صورتی که یک شرکت مشکلات شدید جریان نقدی داشته باشد که نمی تواند توسط دولت برطرف شود و نمی تواند به تجارت خود ادامه دهد ، پس از آن در الیور الیوت ، ما در موقعیتی خواهیم بود که به شما در بستن مشاغل کمک کنیم. از آنجا که مدیرعامل ما ، الیوت گرین ، یک پزشک دارای مجوز در پرداخت ورشکستگی است ، وی قادر خواهد بود تمام گزینه های ورشکستگی شما را کشف کند تا به مبارزات شما به درستی رسیدگی شود. ما کاملاً دارای مجوز هستیم تا بتوانید در صورت مناسب بودن شرایط ، شرکت را در انحلال داوطلبانه طلبکاران در نظر بگیرید. این ممکن است شما را قادر به شروع تازه کند. برای یک نقل قول و مشاوره محرمانه اولیه رایگان با ما تماس بگیرید.