سود سهام نقش مهمی در عملکرد دارد

بسیاری از سرمایه گذاران از تأثیر قابل توجهی که سود سهام در عملکرد سهام با گذشت زمان دارد ، قدردانی نمی کنند.

براساس صندوق های هارتفورد ، بیش از 80 درصد از کل بازده شاخص S& P 500 بین سالهای 1960 و 2016 به ترکیب سود سهام سرمایه گذاری شده نسبت داده می شود. در همین مطالعه نشان داد که شرکت هایی که سود سهام خود را افزایش داده یا شروع کرده اند ، بالاترین بازده نسبت به سایر سهام را از سال 1972 با نوسانات قابل توجهی کمتر تجربه کرده اند. به عبارت دیگر ، شرکت هایی که سود سهام را پرداخت می کنند بالاترین بازده و کمترین خطر را ارائه می دهند!

بیایید نگاهی دقیق تر به چگونگی تأثیر سود سهام بر عملکرد سهام و اینکه چرا سرمایه گذاران باید به جای بازده قیمت در هنگام ساخت نمونه کارها خود توجه کنند ، توجه کنیم.

بازده قیمت در مقابل بازده کل

سرمایه گذاران به طور معمول به دو نوع بازده مختلف برای شاخص های سهام ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) یا اوراق بهادار خاص خود نگاه می کنند: بازده قیمت و بازده کل.

چک لیست رایگان استراتژی های سود سهام ما را برای سرمایه گذاران بارگیری کنید تا یاد بگیرند که چگونه می توانید از نمونه کارها خود درآمد کسب کنید.

بازده قیمت به طور معمول سود یا ضرر سرمایه را بدون کوپن یا سود سهام ضبط می کند. در مقایسه ، کل بازده هم سود سرمایه و درآمد حاصل از کوپن ها و سود سهام را ضبط می کند. حالت دوم تصویری بسیار کامل تر از عملکرد را ارائه می دهد - به خصوص برای سهام یا بودجه ای که کوپن و سود سهام بالایی دارند.

بازده کل در مقابل بازده قیمت برای شاخص S& P 500 - منبع: BESPOKE

نکته اصلی این است که بازده کل فرض می کند که سود سهام در سهام یا صندوق مورد نظر سرمایه گذاری مجدد می شود.

به عنوان مثال ، شاخص S& P 500 یک شاخص کل بازده است که فرض می کند هرگونه سود سهام صادر شده توسط شرکت های کامپوننت خود در فهرست کلی سرمایه گذاری مجدد می شود. اگر این سود سهام را در نمونه کارها خود سرمایه گذاری نکنید ، بازده شما با مقدار کل شاخص بازده در طی یک دوره زمانی متفاوت خواهد بود.

شرکت های مختلف همچنین ممکن است تعاریف متفاوتی برای قیمت در مقابل بازده کل داشته باشند.

به عنوان مثال ، بازده بازار مبادله ای (ETFS) (ETFS) بازده بازار و بازده کل هر دو شامل توزیع هستند. تفاوت این است که بازده کل از ارزش دارایی خالص یا NAV محاسبه می شود ، در حالی که بازده قیمت بازار از نقطه میانی قیمت بازار محاسبه می شود.

برای سرمایه گذاران چه معنی دارد

اولین راه حل این است که سود سهام تأثیر قابل توجهی در عملکرد سبد سهام دارد. سهام پرداخت سود سهام تمایل به بهتر از سهام غیر سودمند پرداخت در طول زمان در بازده کل دارد. این بدان معناست که ممکن است سرمایه گذاران بخواهند یک سبد سود سهام محور را در نظر بگیرند-به ویژه اگر آنها به بازنشستگی نزدیک شوند و نوسانات کمتری داشته باشند.

نکته دوم این است که سرمایه گذاران باید هنگام مقایسه سهام و ساخت نمونه کارها خود ، محاسبات مختلف بازگشت را درک کنند.

بیایید دو سهام را برای درک تفاوت مقایسه کنیم. تصویر دو سهام هر دو قیمت 25 دلار است. اولین سهام شما در هر سه ماه سود سهام 0. 25 دلار پرداخت می کند. این می تواند 4 ٪ سود سهام باشد. سهام دیگر شما سود سهام صادر نمی کند. دوازده ماه بعد ، سهام پرداخت سود سهام شما با 24. 50 دلار معامله می شود و سهام دیگر هنوز 25 دلار قیمت دارد. حتی اگر پرداخت کننده سود سهام شما در قیمت کاهش یابد ، اما هنوز هم از سهام دیگر بهتر است زیرا شما در طی 12 ماه گذشته 1. 00 دلار جمع آوری کرده اید. بسیاری از سرمایه گذاران فقط هنگام مقایسه دو سهام به حرکت در قیمت نگاه می کنند و در پرداخت سود سهام نیز فاکتورسازی را فراموش می کنند.

کل بازده یا بازده توسط نامهای دیگر ، که شامل توزیع ، کوپن و سود سهام برای مقایسه نسبت به بازده قیمت یا بازده توسط نامهای دیگر است ، که فقط به سود یا ضرر سرمایه از NAV یا قیمت بازار نگاه می کنند. این امر به ویژه در مقایسه سهام هایی که سود سهام بالایی را با سهام رشد که هیچ سود سهام ارائه نمی دهند ، صادق است.

سرمایه گذاران همچنین باید هنگام تهیه فرضیات با استفاده از عملکرد شاخص کل بازده ، توجه داشته باشند زیرا این بازده ها به سرمایه گذاری مجدد سود سهام بستگی دارد. هنگام پیش بینی سود سرمایه یا ضرر و زیان برای یک نمونه کارها ، ممکن است بسته به اینکه آیا قصد دارید سود سهام را برای بازنشستگی یا سرمایه گذاری مجدد آنها در صندوق برای رشد بلند مدت ، آنها را تنظیم کنید.

سرانجام ، مهم است که این عوامل را برای شاخص های معیار در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، اگر عملکرد خود را در برابر شاخص S& P 500 معیار می کنید ، باید اطمینان حاصل کنید که معیارهای عملکرد شما فرض می کنند که شما در حال سرمایه گذاری مجدد هر سود سهام به نمونه کارها هستید. در غیر این صورت ، ممکن است شما نیاز به تنظیم یا انتخاب شاخص معیار جدید داشته باشید.

برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (قطره)

بسیاری از صندوق های متقابل باعث می شود سرمایه گذاری مجدد سود سهام را آسان کند ، اما سهام فردی این روند را کمی چالش برانگیز می کند. خبر خوب این است که هر شرکت دولتی از سرمایه گذاران می خواهد که این سرمایه را برای بهبود قیمت و نقدینگی خود سرمایه گذاری کنند ، بنابراین برخی برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا قطره ها را معرفی کرده اند تا این کار را آسان کنند.

فراموش نکنید که چک لیست رایگان استراتژی های سود سهام ما را برای سرمایه گذاران برای کمک به تولید یک درآمد نمونه کارها مداوم بارگیری کنید.

برنامه های قطره ای اتوماتیک برنامه هایی است که توسط کارگزاری ها ارائه می شود تا سرمایه گذاران بتوانند سود سهام خود را به طور خودکار برای خرید سهام اضافی از امنیت صادر کننده استفاده کنند. در حالی که این عمل به طور گسترده ای در بین صندوق های متقابل و سهام تراشه های آبی مورد استفاده قرار گرفته است ، برای صادرکنندگان ETF نسبتاً جدید است و ممکن است برای سهام کوچکتر در دسترس نباشد.

در مواردی که قطره ها در دسترس نیستند ، سرمایه گذاران می توانند با گرفتن پول نقد و استفاده از آن برای انجام معاملات اضافی در کارگزاری خود ، سود سهام را به صورت دستی سرمایه گذاری کنند. برخی کارگزاری ها همچنین سرمایه گذاری های سود سهام بدون کمیسیون را ارائه می دهند. مزیت اضافه شده این رویکرد این است که سرمایه گذاران کنترل بیشتری بر زمان و اجرای معاملات دارند.

این مهم است که به خاطر داشته باشید که دوره های تسویه حساب ممکن است بر روی قطره ها و سرمایه گذاری مجدد دستی تأثیر بگذارد. دوره تسویه حساب برای اکثر وجوه متقابل فقط یک روز است ، اما سهام می تواند سه یا چند روز طول بکشد تا در واقع پول نقد در حساب شما دریافت کنند. این بدان معنی است که سرمایه گذاری مجدد ممکن است به تأخیر بیفتد ، که می تواند بر زمان و قیمت گذاری بازپرداخت ها تأثیر بگذارد.

خط پایین

سود سهام تأثیر قابل توجهی در بازده سهام دارد که بسیاری از سرمایه گذاران از آن قدردانی نمی کنند.

کل بازده بهترین راه برای مقایسه عملکرد سهام مختلف است زیرا آنها تأثیر توزیع ، کوپن و سود سهام را به خود اختصاص می دهند. این امر به ویژه در مقایسه عملکرد سهام سود سهام با سهام رشد صادق است.

اگر به دنبال راه های جایگزین برای تولید درآمد از نمونه کارها خود هستید ، ممکن است بخواهید گزینه های تماس تحت پوشش را در نظر بگیرید. فروش گزینه های تماس با شخص دیگری حق خرید سهام را که قبلاً در ازای حق بیمه مقدماتی که نگه دارید ، در اختیار شما قرار می دهد. هدف این است که بدون اینکه سهام را دور کند ، حق بیمه را جمع آوری کنید. تماس های تحت پوشش یک روش عالی برای افزایش درآمد در یک شرکت پرداخت سود سهام است.

روش سرمایه گذاری SNIDER با نوشتن گزینه های تماس و جمع آوری حق بیمه ، یک استراتژی کلید در دست را برای تولید درآمد از سبد سهام فراهم می کند. فایده این است که شما می توانید بدون مجبور به سرمایه گذاری با بازده بالا که تمایل به ریسک بالاتر دارند ، یک سبد سهام خوب و گرد داشته باشید.

برای اطلاعات بیشتر ، دوره مقدماتی رایگان ما را طی کنید یا با ما تماس بگیرید تا در مورد گزینه های مدیریت شده ما بیاموزید.