سرمایه گذاری در بازار خرس: چه کاری باید انجام دهم؟

وقتی بحث مالی به شرایطی مانند اینها تبدیل می شود ، احساس ناتوان بودن آسان است. و امروز ، این اصطلاحات اغلب بخشی از بحث است.

اما راهی برای به دست آوردن برخی از قدرت شما از طریق دانش وجود دارد. دانش در مورد معنای این اصطلاحات و دانش در مورد چگونگی محافظت از نمونه کارها در هنگام احساس بازارها از کنترل.

به ما اجازه دهید همین دانش را با شما به اشتراک بگذاریم.

ما در یک بازار خرس هستیم - اما دقیقاً چیست؟

اول ، بیایید به عبارات رایج بپردازیم که بیشتر سرمایه گذاران در حال حاضر می شنوند: Bear Market و Bull Market.

از نظر بازار سهام ایالات متحده ، "Bear Market" عبارتی است که شما می شنوید وقتی سهام در سراسر هیئت مدیره کاهش طولانی مدت قیمت گذاری را تجربه می کند.

در حالی که روش های مختلفی برای شناسایی بازار خرس وجود دارد ، یک تعریف مشترک این است که این قیمت متوسط سهام در طی دو ماه 20 ٪ یا بیشتر کاهش یافته است. بازارهای خرس سکولار یک دهه یا بیشتر طول می کشد در حالی که بازارهای کوتاه مدت خرس چرخه ای کوتاه مدت می توانند از هفته ها تا ماه ها امتداد داشته باشند.

بازارهای خرس به طور معمول با احساسات بدبینانه و افزایش خطر در بین سرمایه گذاران مشخص می شوند. دلایل مختلفی وجود دارد که بازارهای خرس شروع می شود ، از جمله اقتصاد ضعیف یا ناگهانی ، بحران های جهانی و سایر شرایط شدید. یک بازار خرس ممکن است نشانگر تغییر چشمگیر باشد ، مانند رکود اقتصادی یا رکود اقتصادی تمام عیار.

در سمت تلنگر یک بازار گاو نر است. یک بازار گاو نر با خوش بینی سرمایه گذار ، اعتماد به نفس و شاید افزایش گمانه زنی ها به عنوان بازده قوی پیش بینی می شود.

بازار گاو نر در بازار سهام ایالات متحده شروع می شود که متوسط قیمت سهام پس از کاهش 20 ٪ 20 ٪ افزایش می یابد. با ادامه بازار گاو نر ، قیمت ها به طور معمول همچنان بالا می روند.

پیش بینی بازارهای گاو به ویژه دشوار است ، اما آنها اغلب پس از شروع اقتصاد و/یا تولید ناخالص داخلی (تولید ناخالص داخلی) به نوبه خود به سمت بالا ، کاهش بیکاری و سود شرکت ها افزایش می یابد.

پس از طولانی ترین بازار گاو نر در تاریخ خود (از آغاز مارس 2009) ، میانگین صنعتی داو جونز و شاخص های S& P 500 هر دو در مارس 2020 به بازار خرس کاهش یافتند. این تغییر در اثر افت ناگهانی قیمت سهام به دلیل COVID-19 ایجاد شده است. شیوع پاندمی.

پس از گذشت چند سال بالا و پایین ترین سطح از آن زمان ، بسیاری از رهبران فکر مالی بر این باورند که ما در تابستان 2022 یک بار دیگر در بازار خرس هستیم.

آیا رکود اقتصادی فرا می رسد؟

اکنون برای یک اصطلاح مهم دیگر سرمایه گذاران باید بدانند: رکود اقتصادی.

رکود اقتصادی را می توان با دو چهارم متوالی از تغییر تولید ناخالص داخلی تعریف کرد ، اما به طور کلی بیشتر در مورد هر زمان تغییر اقتصادی به جای بالا رفتن از بین می رود. بسیاری از رکودها بیشتر به دلیل کاهش سرمایه گذاری و هزینه ها ایجاد می شود ، که ما امروز به عنوان شاخص قیمت مصرف کننده (CPI) به لطف افزایش تورم و افزایش نرخ بهره فدرال رزرو که هدف آن کنترل آن است ، به بالاترین نرخ خود می رسد.

در این مرحله ، اکثر منابع می گویند که ما در حال حاضر در رکود اقتصادی نیستیم ، اما با هزینه های سرکوب شده ، یک بازار سهام کم تحرک و بدبینی مصرف کننده نتیجه - اقتصاددانان می گویند که به نظر می رسد کاملاً در افق است.

رکود اقتصادی را با این انواع دارایی ضد رکود

با احتمال وجود رکود اقتصادی بزرگ ، ممکن است زمان آن رسیده باشد که در استراتژی سرمایه گذاری خود موارد اضافی ایجاد کنید.

در حالی که "رکود اقتصادی" کمی نادرست است ، برخی از انواع دارایی که سرمایه گذاران می توانند برای محافظت از اوراق بهادار خود وارد کنند و به تولید بازده خود ادامه دهند.

سهام سود سهام

سهام سود سهام بخشی از سود شرکت را با سهامداران بر اساس تعداد سهام آنها در اختیار دارد. تا زمانی که شرکت به سود خود ادامه دهد ، سهام سود سهام می تواند حتی در طی رکود اقتصادی جریان نقدی را ایجاد کند.

علاوه بر این ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) وجود دارد. این صندوق ها در شرکت هایی با سابقه پرداخت سود سهام جامد سرمایه گذاری می کنند.

اوراق قرضه

اوراق قرضه به دلیل پرداخت نقدی که به مرور زمان به سرمایه گذاران اعطا می کنند ، تا حدودی شبیه به سهام سود سهام است.

اوراق قرضه در ازای آنچه در اصل وام است صادر می شود. سرمایه گذاران که بودجه ارائه می دهند ، در طی یک دوره زمانی به این صندوق ها پرداخت می شوند. پس از بلوغ اوراق بهادار ، یک سرمایه گذار نیز مبلغ سرمایه گذاری اولیه خود را بازپرداخت می کند.

اوراق قرضه همچنین گزینه ای برای تولید پول نقد سریع ارائه می دهد. آنها را می توان از طریق بازار ثانویه به سرمایه گذاران دیگر فروخت.

سهام بخش اصلی

لازم نیست در هنگام رکود اقتصادی از سهام خودداری کنید. مشاغل در برخی از بخش ها حتی در حین رکود اقتصادی مانند مراقبت های بهداشتی ، برق ، فولاد ، مواد غذایی و سایر موارد اصلی تجارت و مصرف کننده که همیشه در بین صنایع و افراد مورد تقاضا قرار دارند ، بازده خود را به تولید بازده ادامه می دهند.

مشاور املاک

مشاغل آجر و ملات همیشه به فضایی برای اجاره نیاز دارند و مردم همیشه برای زندگی به جایی احتیاج دارند. علاوه بر این ، ارزش املاک و مستغلات در واقع به همراه تورم افزایش می یابد - این امر با وجود اقتصاد آهسته ایالات متحده ، آن را به یک منبع قدرتمند برای تنوع و جریان پول تبدیل می کند.

بهترین چیز برای ضربه زدن به کلاس دارایی املاک و مستغلات در مدت زمان طولانی ، اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) است. این امانت ها به طور معمول پول سرمایه گذار را جمع می کنند ، املاک خریداری می کنند ، سپس آنها را برای تولید و بازپرداخت بازپرداخت به سرمایه گذاران مدیریت می کنند. این یک گزینه عالی برای سرمایه گذاران است که دوست ندارند "صاحبخانه" را به لیست نقش های خود اضافه کنند.

راهنمای ما را برای بازپرداخت در مقابل کمک های مالی بخوانید: برای شروع کار با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، املاک و مستغلات خود را به نمونه کارها خود اضافه کنید.

فلزات گرانبها

برخلاف دارایی های املاک و مستغلات ، قیمت فلزات گرانبها (طلا ، نقره ، پلاتین و غیره) نیز به لطف افزایش تقاضا در زمان های سخت اقتصادی بالا می رود.

و با شباهت دیگری به املاک و مستغلات ، می توانید خود فلزات گرانبها را خریداری کنید یا در ETF هایی که در بازار فلزات سرمایه گذاری می کنند سرمایه گذاری کنید. برای کسانی که دیدگاه خود را برای سرمایه گذاری برای بازنشستگی تعیین کرده اند ، IRA های طلا نیز گزینه ای هستند.

3 تاکتیک برای ماندن از طریق رکود اقتصادی

این تنها در مورد دارایی ها نیست که می توان نمونه کارها را در طول بازار خرس و حتی رکود اقتصادی سالم نگه دارید. برخی از تغییرات تاکتیکی نیز می توانید ایجاد کنید. در اینجا فقط سه ترفند وجود دارد که به شما کمک می کند تا در جهت اهداف خود قرار بگیرید - و شاید مهمتر از آن به شما کمک کند عاقل باشید - آنچه ممکن است بیاید.

نمای چشم پرنده آگاه را دریافت کنید

احتمالاً این عبارت را شنیده اید "زمان در بازار بهتر از زمان بندی بازار است."

اما پسری که هفته بعد از هفته به هفته بعد از هفته بعد از هفته ، از فروش خودداری می کنید سخت است.

اگر خود را در حال خارش برای اقدام در علائم اولیه مشکل نمونه کارها می دانید ، ما از شما می خواهیم که راهی پیدا کنید تا یک نمای گسترده تر و طولانی مدت از نمونه کارها خود را بدست آورید.

Kubera نرم افزار ترازنامه شخصی هوشمند است که به سرمایه گذاران مدرن این امکان را می دهد تا به جای اینکه از حرکات فردی منحرف شوند ، روی استراتژی های بزرگ خود تمرکز کنند.

فقط با کمی کار مقدماتی ، سرمایه گذاران مدرن می توانند به جای واکنش های تند و تیز زانو به روزهای بد بازار ، از ردیاب نمونه کارها Kubera برای تصمیم گیری های هوشمندانه و استراتژیک استفاده کنند.

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که کل دارایی های خود را در Kubera بارگیری کنید ، که ما از طریق سکوی سفارشی خود که با هزاران موسسه مالی ادغام می شود ، تا حد امکان انجام داده ایم - فقط برخی از آنها را در اینجا مشاهده کنید.

با افزودن تمام دارایی های حساب خود (حساب های بانکی و پس انداز ، پروفایل کارگزاری ، کیف پول رمزنگاری ، وام و وام و غیره) به Kubera شروع کنید. این پلتفرم تمام تغییرات موجود در این حساب ها را در زمان واقعی منعکس می کند.

در مرحله بعد ، از رابط کاربری تمیز و مدرن کوبرا برای پیگیری دارایی هایی که حساب آنلاین ندارند ، مانند سرمایه گذاری های جمع آوری شده ، وراثت خانوادگی ، هنر ، فلزات و جواهرات ، پول و غیره استفاده کنید.

سرانجام ، از بازار سهام Kubera و تیک های رمزنگاری شده و ادغام ما با Zillow ، Estibot و ابزارهای بیشتری استفاده کنید تا درک کامل ارزش همه دارایی های خود را بدست آورید.

هنگامی که کوبرا تمام دارایی های شما را ردیابی می کند ، می توانید با ویژگی ما که به طور خودکار IRR را برای سرمایه گذاری محاسبه می کند ، بهتر از نحوه تولید بازده استفاده کنید.

Kubera ارزش فعلی دارایی ، قیمت خرید ، جریان نقدی و دوره نگه داشتن را برای یافتن نرخ بازده داخلی (IRR) - که مانند ROI است ، اما دقیق تر است. علاوه بر ارائه IRR در ارز دلخواه شما ، همچنین نحوه عملکرد شاخص ها و سهام معیار را نشان می دهد ، بنابراین می توانید درک کنید که بازده شما در مقیاس بزرگتر چگونه نگه می دارد.

اگر یک تن دارایی برای پیگیری دارید ، به خصوص این ویژگی بعدی را دوست خواهید داشت.

صفحه نمایش Recap Kubera داده های شما را خرد می کند تا به شما امکان تفکیک آسان برای ارزش خالص و همچنین عملکرد دارایی های فردی را بدهد. با تماشای عملکرد روزانه می توانید گرانول دریافت کنید یا با تجزیه سالانه ما ، با گذشت زمان ، دیدگاه آگاهانه تری از عملکرد کسب کنید.

مشاهده همه این ویژگی ها و موارد دیگر در صفحه نحوه کار Kubera.

با تنها چند ساعت کار ، شما قادر خواهید بود از Kubera برای مشاهده عملکرد کل نمونه کارها و تخصیص های فردی خود به مرور زمان استفاده کنید ، بنابراین می توانید پیش بینی ها و تصمیمات دقیقی را که با اهداف شما مطابقت دارد و تحمل ریسک - نگران نباشید - نگران نباشید - نگران نباشیدمقادیر همیشه در حال تغییر سهام ، دیپ های رمزنگاری کوتاه مدت و غیره.

استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود را منفجر نکنید

از زمان جنگ جهانی دوم ، ایالات متحده حدود ده بازار خرس را تجربه کرده است. به طور متوسط ، سرمایه گذاران فقط 14 ماه طول می کشد تا هرگونه ضرر از این رکودها را جبران کنند.

درس در اینجا این است که به استراتژی بلند مدت خود آویزان شوید و هیچ تغییری شدید و غیر جستجو ایجاد نکنید. در طرح چیزها ، بیش از یک سال به هیچ وجه طولانی نیست که منتظر بمانیم تا یکنواخت شود.

با نمای چشم پرنده ارائه شده توسط ابزاری مانند Kubera ، اعتماد به نفس آسان تر است و می بینید که چگونه استراتژی بلند مدت شما در حال حفظ است و همچنین چگونه هر تغییری که انجام می دهید برای ایجاد بر عملکرد تأثیر می گذارد.

تمرکز بر تنوع

اگر باید کاری انجام دهید تا خود را با نزدیک شدن به رکود اقتصادی مشغول نگه دارید ، به تنوع بپردازید.

متنوع سازی نمونه کارها عمل اضافه کردن انواع دارایی های غیر همبستگی به نمونه کارها شما است. این تضمین می کند که وقتی بازار روی یک کلاس دارایی تأثیر منفی بگذارد ، به همان روش بر کل نمونه کارها شما تأثیر نمی گذارد. نشان داده شده است که اوراق بهادار متنوع از آنهایی که همگن تر هستند بهتر عمل می کنند.

سرمایه گذاری در انواع دارایی که در جهت مخالف بازار سهام حرکت می کنند (مانند فلزات گرانبها و املاک و مستغلات) و همچنین سهام دفاعی که تمایل به پایدار ماندن دارند حتی وقتی اقتصاد کوچک می شود (مانند سهام در مشاغل بخش اصلی) سبد شما را در برابر کوسن قرار می دهد. ضرر و زیان سنگین و دائمی.

رکود اقتصادی را با Kubera شروع کنید

یکی دیگر از ویژگی های عالی Kubera وجود دارد که قبلاً به آن اشاره نکردیم که آن را به بهترین مرحله ای که می توانید در جهت محافظت از نمونه کارها خود بردارید - دسترسی به آن است.

Kubera روی هر دستگاه دسک تاپ ، iOS و Android کار می کند و از قیمت گذاری ساده و مقرون به صرفه استفاده می کند. و این حتی یک مسابقه برای شما سرمایه گذاران است که با مشاوران مالی و مدیران ثروت کار می کنند. تمام طرفداران مالی شما باید انجام دهید این است که راه حل برچسب سفید ما را برای ساختن یک پورتال مشتری مدرن که باعث بهبود تجربه شما می شود ، اتخاذ کنید.

امروز برای اشتراک خود ثبت نام کنید و از یک آزمایش رایگان اولیه لذت ببرید که تمام وقت لازم را برای کشف مجموعه قوی از ویژگی های محافظت از نمونه کارها به شما می دهد.