بررسی Etoro: آیا آنها یک بستر معاملاتی کوتاه مدت یا یک حساب سرمایه گذاری بلند مدت هستند؟

Etoro یک بستر معاملاتی اجتماعی است که به کاربران خود اجازه می دهد تا موقعیت های CFD جدید و موجود و اوراق بهادار سرمایه گذاری خود را به اشتراک بگذارند. Etoro در سال 2007 در تل آویو ، ISREAL تأسیس شد و برای ارائه سرمایه گذاری و تجارت با 3000 دارایی جهانی (از جمله ارزهای رمزنگاری) به 30 میلیون کاربر در سراسر جهان افزایش یافته است.

در این بررسی ما:

• رتبه های ما را بر اساس نزدیکترین همسالان خود ارائه دهید
• پس از آزمایش آنها با پول واقعی به شما بگویید که ما در مورد آنها چه فکر می کنیم
• هزینه های کلیدی ، حقایق و ارقام حساب آنها را برجسته کنید

رتبه بندی های Etoro

خلاصه

Etoro ، با وجود ترویج زیاد Cryptocurrency به سرمایه گذاران تازه کار ، در واقع یک بستر تجاری نوآورانه است که تجارت کپی ، شبکه های اجتماعی و CFD های بی نظیر را ارائه می دهد.

طرفداران

• تجارت اجتماعی و کپی
• اهرم خود را تنظیم کنید
• اوراق بهادار بخش پیش ساخته

منفی

• ارز حساب USD آنلاین

فهرست مطالب نمایش

بررسی متخصص Etoro

در گذشته ، من در مورد Etoro بسیار بی ادب بوده ام ، من دوست ندارم که آنها تجارت را بازی کنند و به همراه 500 به علاوه 500 ، آنها تقریباً برای معامله گران بی تجربه بازی بازارها را بسیار آسان کردند.

اما آیا زمان تغییر می کند؟

چندی پیش ، ما مصاحبه ای با بنیانگذار Etoro Yoni Assai منتشر کردیم ، در مورد اینکه آیا تجارت کپی می تواند یک رقیب برای مدیریت صندوق سنتی باشد یا خیر. معاملات کپی جدید نیست ، سالهاست که می گذرد ، به موجب آن سرمایه گذاران به امید کسب درآمد ، مواضع یک معامله گر آماتور را کپی می کنند.

من برای اولین بار از حدود 15 سال پیش ، هنگامی که معامله گران معاملات آتی را در استراتژی دونده دنبال می کردند ، به این مفهوم رسیدم. این البته برای مشاوران تنظیم شده حرفه ای بود که داشتن یک مشتری گسترده تر مشتری را آسان تر کرده و به تخصیص اجرای کمک می کنند. فناوری دونده استراتژی بعداً قبل از سقوط آن توسط MF Global خریداری شد. سپس MT4 دوباره با تمرکز در بازارهای پرخطر ، مانند فارکس و معاملات شاخص.

اما یک چیز این سیستم عامل ها فاقد جامعه بودند.

این عجیب است زیرا جامعه تجارت و سرمایه گذاری یکی از کانونی ترین در آنجا است. در کل چشم انداز سرمایه گذاری ، برخی از مأمورین بد خنده دار و برخی از موارد بسیار خوب وجود دارد. به دنبال آلفا ، برخی از مشارکت کنندگان بسیار عالی در حال نگاه به اصول سهام هستند. lse. co. uk ("لندن جنوب شرقی" و کاملاً هیچ ارتباطی با بورس اوراق بهادار لندن) هنوز جامعه ای پر جنب و جوش از چت سهم را برای سهام کوچک انگلستان در انگلستان ندارد. Reddit ، آیا این برنامه های مربوط به طرح های پمپ و زباله است ، و حتی بازارهای ساکسو ، پلت فرم تجارت حرفه ای ، سعی در معرفی یک شبکه اجتماعی برای معامله گران به نام TradingFloor.com دارید که در آن می توانید حساب تجارت خود را پیوند دهید و سایر معامله گران را ببینید و کپی کنید. کوستور این مفهوم را برای سهام در ایالات متحده امتحان کرد ، اما نتوانست آن را عملی کند.

اما اتورو از قدرت به قدرت ادامه می یابد. بنابراین جذابیت چیست و چرا آنها بیش از 20 میلیون کاربر دارند و در حال رشد هستند؟

اولین چیزی که Etoro علاقه دارد به آن اشاره کند ، وقتی من با دکتر تازه منصوب شده انگلستان ، دن موچولسکی صحبت کردم ، این است که Etoro دیگر یک بستر تجاری نیست ، آنها می خواهند یک بستر سرمایه گذاری باشند. من سالهاست که دن را می شناسم ، او بازارها و فناوری داخل را می شناسد و در صنعت به خوبی مورد احترام است. بنابراین من یک ساعت را با دن در بزرگنمایی گذراندم ، در حالی که او توضیح داد که اتورو در مورد چه چیزی است و آنها می خواهند به کجا بروند.

هنگامی که تجارت را انجام می دهید ، بر خلاف سایر سیستم عامل های معاملاتی که حداکثر اهرم به طور خودکار داده می شود ، تنظیم پیش فرض اهرم روی سهام صفر است ، در صورت تمایل می توانید بیشتر انتخاب کنید. با این حال ، حتی اگر Etoro سهام را در بازار اساسی خریداری می کند ، شما حق رای را دریافت نمی کنید ، نمی توانید سهام را منتقل کنید ، اما شما کل حق سود سهام خود را دریافت می کنید (پس از آنکه در منبع مالیات داده می شود). برای معاملات شاخص و فارکس ، اگرچه بازگشت به شکل و اهرم برای شاخص هایی مانند FTSE و 30X برای جفت های فارکس مانند EURUSD در 20 برابر تنظیم شده است.

اما آنها می گویند ، آنچه که آنها در واقع سعی در ارتقاء دارند ، تنوع در اوراق بهادار با ارائه ابزارهای جدید به سرمایه گذاران جدید برای کشف بازارها است. یکی از راه های تلاش و انجام این کار از طریق سهام کسری و نحوه خرید سهام مردم است. آنها می گویند که آنها می خواهند به مردم فرصت دهند تا مقدار زیادی از سهام مختلف را بخرند (تشویق تنوع) ، اگر 1000 پوند برای سرمایه گذاری داشته باشید ، می توانید به جای اینکه بفهمید چند سهام را می توانید 100 پوند از 10 سهام خریداری کنیدشرکت A ، B& C در صورت اصلاً برابر با 100 پوند است.

یک چیز که همیشه من را در مورد Etoro و یکی از دلایلی که من آن را به عنوان یک بستر تجاری طبقه بندی کرده ام به جای سرمایه گذاری در حساب کاربری ، این است که همه معاملات به دلار تسویه می شوند. در ذهن من ، آنها به عنوان یک بستر سرمایه گذاری در اولین مانع قرار می گیرند ، زیرا ، چگونه می توانید یک حساب سرمایه گذاری داشته باشید که در واقع سهام خود را در آن ندارید ، نمی توانید در ISA سرمایه گذاری کنید ، هیچ SIPPS وجود ندارد و مورد اصابت قرار می گیریدبا هزینه های ارزی مخوف در هر تجارتی که انجام می دهید. همه این موارد برای یک حساب سرمایه گذاری مهم است.

اما ، دن کاملاً مشتاق بود که توضیح دهد که چرا این مورد بود. این یک اندازه متناسب با همه راه حل است. اگر آنها می خواهند تجارت رایگان ارائه دهند ، باید کارها را تا حد ممکن ساده نگه دارند و استفاده از USD به عنوان یک ارز پیش فرض دو مسئله را حل می کند.

یکی ، USD یک ارز جهانی است و بیشتر معاملات موجود در سیستم عامل ها به هر حال ، به هر حال ، حتی در انگلیس تسویه می شود.

مسئله دوم این است که چگونه آنها در هنگام کمیسیون صفر درآمد کسب می کنند. Etoro در ارز خارجی (تقریباً 0. 5 ٪ در هر تجارت) درآمد کسب می کند و آنها از هزینه های برداشت درآمد کسب می کنند. همچنین برخی از سهام وجود دارد که کمیسیون صفر نیستند و CFD ها در جایی که اتورو در پیشنهاد/پیشنهاد گسترش می یابد ، معاف هستند. کمیسیون صفر ممکن است یک رهبر ضرر در انگلستان باشد ، در حالی که آنها 0. 5 ٪ در هزینه های تبدیل کسب می کنند ، با پرداخت هزینه 0. 5 ٪ هزینه تمبر هنگام خرید سهام ، 0. 5 ٪ از دست می دهند. Etoro می گوید که آنها این را به عنوان بخشی از مدل سادگی و کم هزینه خود جذب می کنند.

در اصل ، شما آنچه را که می پردازید دریافت می کنید و اگر همه اینها را به صورت رایگان می خواهید ، باید در مورد چیزی سازش کنید ، که این همه چیز در USD است.

شاید ، با ارزش ترین دارایی Etoro پایگاه مشتری آن باشد. 20 میلیون کاربر ، همه با نظرات و احساسات متفاوت. از این گذشته ، این همان چیزی است که باعث ایجاد بازار می شود. نظر ، آن را به خرید می رساند و فروشندگان را هدایت می کند. وقتی تعداد بیشتری از مردم خریداری می کنند بازار بالا می رود و برعکس.

Etoro تقریباً 20 میلیون حساب ، معامله گران یا سرمایه گذار جامعه ای ایجاد کرده است. و هنگامی که این بستر را باز می کنید ، قطعاً به جای یک بستر تجاری ، یک بستر رسانه های اجتماعی بیشتر دارد.

دو نوع جامعه وجود دارد.

اولین مورد مبتنی بر نظر است ، جایی که خوراک با آخرین دیدگاه ها از مشتریان Etoro جمع شده است.

مورد دوم تجارت کپی است. شما می توانید هر کسی را که می خواهید کپی کنید (تا زمانی که تنظیمات حساب آنها اجازه آن را بدهد). یا می توانید آنچه را که Etoro "سرمایه گذاران محبوب" می نامد ، کپی کنید ، این سرمایه گذارانی هستند که برای پیوستن به پلت فرم CopyTrader Etoro متقاضی شده اند و هدف آن کسب درآمد از آن هستند.

سرمایه گذاران محبوب می توانند حداکثر 2. 5 ٪ از AUC (دارایی های تحت کپی) را بدست آورند ، یا به هر حال پول زیادی که سایر سرمایه گذاران روی این سکو برای کپی کردن اوراق بهادار خود انتخاب کرده اند ، انتخاب کرده اند. با این حال ، Etoro مشتاق است که خاطرنشان کند که پس از کپی کردن 15،000 دلار از معاملات خود ، توسط Etoro مورد تأیید قرار می گیرید (تأیید نمی شود) و باید در پارامترهای ریسک بمانید. در غیر این صورت این به یک بهشت کلاهبرداری تبدیل می شود.

نکته در مورد سرمایه گذاری این است که در واقع بسیار آسان است ، هر مدیر صندوق به شما می گوید که نکته اصلی این است که تحقیقات خود را انجام دهید ، سهام خوبی بخرید و سپس برای مدت زمان طولانی کاری انجام ندهید. بنابراین تا زمانی که تحقیقات خود را انجام دهید و برخی از سرمایه گذاران خوب را برای دنبال کردن انتخاب کنید ، که همان اصل را دنبال می کنند ، "باید خوب باشید". اما ، مدیران صندوق نظارت دارند ، آنها افسران انطباق و کمیته های ریسک دارند ، بنابراین آنها فقط نمی توانند نظر خود را در مورد چگونگی و آنچه در آن سرمایه گذاری می کنند تغییر دهند. البته با برخی استثنائات قابل توجه ، سرفه ، سرفه وودفورد.

هنگامی که به یک معامله گر بالقوه برای کپی کردن نگاه می کنید ، می توانید سابقه تجارت آنها ، پارامترهای ریسک آنها و همچنین آنچه در آن سرمایه گذاری می شود را ببینید. که اگر هیچ چیز دیگری برای شروع ساخت یک نمونه کارها نیست ، زیرا می توانید بهترین سرمایه گذاران را ببینیدپول خود را می گذارندکه در واقع یک استراتژی خوب در دنیای مدیریت صندوق نیز هست. به عنوان مثال Moingstar ده دارایی برتر را که یک صندوق در اختیار دارد ، نشان می دهد. به عنوان مثال به نهنگ آبی نگاهی بیندازید ، می توانید ببینید که چه چیزی در آنها سرمایه گذاری می شود و یا با خرید صندوق آنها را کپی می کنید ، یا فقط ده سهام برتر را که در حساب سرمایه گذاری خود دارید خریداری کنید. اگر می خواهید بدانید که مدیران صندوق در واقع چگونه سرمایه گذاری می کنند ، ما چند مصاحبه خوب با استفان یو از Blue Whale و جیمی راس از هندرسون داریم.

اگر نمی دانید که معامله گران آماتور کنترل نشده ای را دنبال کنید ، شما می توانید یک نمونه کار از "سرمایه گذاران محبوب" جمع شده را که ریسک شما را متنوع می کند ، خریداری کنید ، یا می توانید یک سبد هوشمند را انتخاب کنید که توسط یک شرکت سرمایه گذاری حرفه ای جمع شده است.

یا اگر می خواهید در معرض بخش ها قرار بگیرید ، بودجه موضوعی وجود دارد ، مانند ، به عنوان مثال ، اگر می خواهید در متاور سرمایه گذاری کنید ، که اکنون یک موضوع داغ است. Etoro گزیده ای از آنچه آنها را پرتفوی هوشمند می نامند ، جایی که آنها سهام مربوط به بخش ها را انتخاب کرده اند ، کمی شبیه به خرید ETF. بنابراین اگر می خواهید در متاور سرمایه گذاری کنید ، اما نمی دانید که از کجا می توانید نمونه کارها هوشمند Metaverselife را شروع کنید ، حاوی سبد سهام و رمزنگاری است که در معرض متاور قرار دارد.

این مرا کاملاً به ارزهای رمزنگاری می کند. در انگلستان مشتقات رمزنگاری توسط FCA برای معامله گران خرده فروشی ممنوع است. اگر می خواهید در Cryptocurrency در انگلستان سرمایه گذاری کنید ، یا باید به عنوان یک معامله گر حرفه ای طبقه بندی شوید ، یا توسط آنها بر اساس یک تبادل رمزنگاری یا بستر مانند Etoro به صورت کاملاً پرداخت شده.

یک چیز Etoro همیشه خوب بوده است که اولین بار با دارایی های جدید به بازار عرضه می شود ، آنها در مقایسه با سایر FinTechs تنظیم شده ، انواع مختلفی از رمزنگاری ها را ارائه می دهند ، بلکه دامپزشکی را که رمزنگاری آنها را با تقاضا ، نقدینگی ، فناوری پشت آنها و همچنین اضافه می کنند ، ارائه می دهند. به طور کلی دقت کافی. ارزهای رمزنگاری شده برای نادیده گرفتن و به حساب می آیند و تقریباً 73 ٪ کمیسیون Etoro را در نیمه دوم سال 2021 به حساب می آورند. بنابراین شما نمی توانید مشتقات رمزنگاری را تجارت کنید ، اما می توانید با Etoro روی آنها سرمایه گذاری کنید ، می توانید آنها را بخرید ، آنها را بفروشید و آنها را منتقل کنیدبیرون از یک کیف پول خارجی با پول Etoro.

اگر شما یکی از توده ها هستید ، خدمات به مشتری می تواند کمی درد باشد ، هیچ تلفن تلفنی وجود ندارد و سوالات پشتیبانی که ما انجام داده ایم به طور کلی یک روز یا به آنها پاسخ داده شده است. اما با 20 میلیون مشتری ، نسبت بزرگی ، که بدون شک مبتدیان هستند که جای تعجب ندارند. اگر پول کافی در حساب خود دارید (25 کیلو دلار به سمت بالا) ، به یک میز اختصاصی از فروشندگان در اروپا و Canary Wharf دسترسی پیدا می کنید.

بنابراین اگر شما یک معامله گر کوچک هستید ، Etoro روشی بسیار ابتکاری برای دسترسی به بازارهای مالی ارائه می دهد. این کاملاً جالب در مورد رسانه های اجتماعی از سکو است و این همان چیزی است که هست. این همان چیزی است که مردم می خواهند ، بدیهی است که 20 میلیون مشتری دارند. بزرگترین مأمورین هنوز صدها هزار نفر در انگلستان و چند میلیون ایالات متحده دارند.

تفاوت اساسی بین سرمایه گذاری در تجارت ، این است که سرمایه گذاری یک چیز بلند مدت است ، تجارت گمانه زنی برای سودهای کوتاه مدت است.

با این حال ، حتی اگر Etoro ممکن است خود را به عنوان یک بستر سرمایه گذاری به جای یک بستر معاملاتی قرار دهد ، اما من هنوز هم برای پول سرگرم کننده شما ، سرمایه گذاری های موجود را ریسک بالا می دانم.

من واقعاً از بازی با سکو و آزمایش آنچه ارائه شده است لذت بردم. این تغییر بازی است ، اما من هنوز هم فکر می کنم آنها قبل از اینکه درصد کمی از سبد سرمایه گذاری کلی خود را با آنها اختصاص دهید ، راه طولانی را طی می کنند. سرمایه گذاری های طولانی مدت شما از نظر من با یک بستر سرمایه گذاری خسته کننده مانند Hargreaves Lansdown یا سرمایه گذاران تعاملی بهتر است. اما جالب خواهد بود که ببینیم چگونه Etoro در طول سالها به همراه پایگاه مشتری خود بالغ می شود.