سرمایه گذاری چیست؟

بیاموزید که سرمایه گذاری چیست ، انواع مختلفی وجود دارد و چرا برای شما مهم است!

زیر شاخه ها:

‍ تعریف یک سرمایه گذاری

یک سرمایه گذاری دارایی با هدف تولید بازده در آینده یا از طریق درآمد ، بهره یا افزایش ارزش دارایی است.

بیایید سرمایه گذاری را باز کنیم:

دارایی چیست؟

یک دارایی می تواند چیزهای مختلفی باشد ، برخی ملموس مانند یک خانه ، یک کارخانه یا طلا و سایر موارد غیر قابل استفاده مانند سهام در یک شرکت ، رمزنگاری ، گزینه ها ، یادداشت ها یا اوراق قرضه. ما این موضوع را با جزئیات بیشتری در بخش انواع سرمایه گذاری ها پوشش خواهیم داد.

چه چیزی بازده ایجاد می کند؟

اساساً به معنای کسب درآمد با گذشت زمان است. در امور مالی ، بازده شما در طی یک سال بیشتر به عنوان درصدی از سرمایه گذاری اولیه شما بیان می شود. مثال: اگر بعد از یک سال ، 5 یورو با سرمایه گذاری 100 یورویی ساخته اید ، بازده شما 5 ٪ بود.

چگونه بازده ایجاد می کنید؟

به طور معمول دو روش وجود دارد:

درآمد :

جایی که دارایی های شما برای شما درآمد کسب می کنند. به عنوان مثال ، هنگامی که خانه خود را اجاره می کنید ، اجاره ای که از مستاجر دریافت می کنید درآمد است یا هنگامی که صاحب سهام در یک شرکت هستید ، شرکت می تواند سود خود را از طریق سود سهام به سهامداران توزیع کند و بخشی از آن را بدست می آورید.

قدردانی :

ارزش دارایی شما با گذشت زمان بالا رفته است. به عنوان مثال ، وقتی آپارتمانی را که در گذشته خریداری کرده اید می فروشید ، معمولاً امیدوار هستید که ارزش آن را افزایش داده باشد. برای سهام ، رمزنگاری یا طلا.

بسیاری از دارایی ها می توانند به طور همزمان بازده را از هر دو طریق ارائه دهند. خانه شما می تواند درآمد اجاره شما را بدست آورد ، در حالی که به دلیل افزایش قیمت مسکن از نظر ارزش بالا می رود.

اکنون ، هنگامی که سرمایه گذاری می کنید ، یک دارایی را بدست می آورید و این همیشه نیاز به فداکاری دارد. به عبارت دیگر ، شما اکنون چیزی مانند پول ، وقت یا تلاش خود را تسلیم می کنید تا آن دارایی را بدست آورید. در دنیای مالی ، این معمولاً پول است ، مانند وقتی که پول نقد خود را برای یک سهم یا یادداشت در یک شرکت مبادله می کنید ، اما می تواند زمان و تلاش نیز باشد ، مانند زمانی که یک کارآفرین سالها برای ساختن تجارت خود صرف می کند.

این همچنین دلالت بر این دارد که ریسک در آن وجود دارد زیرا می تواند معلوم شود که این سرمایه گذاری ارزش آنچه را که برای آن پرداخت کرده اید ، نخواهد بود. این ممکن است درآمدی را که پیش بینی کرده اید ایجاد نکند یا ارزش دارایی به جای زمان بالا رفتن با گذشت زمان کاهش یابد. و حتی می توانید تمام سرمایه گذاری های خود را از دست دهید. از آنجا که ما همه چیز را کنترل نمی کنیم و آینده می تواند غیرقابل پیش بینی باشد ، همه سرمایه گذاری ها دارای درجه خاصی از ریسک هستند ، اما همه سرمایه گذاری ها با همان ریسک همراه نیستند. ما این موضوع را بیشتر در بخش ریسک پوشش خواهیم داد زیرا ریسک و بازده بسیار همبسته هستند: سرمایه گذاران به طور کلی انتظار دارند که بازده بیشتری از سرمایه گذاری های خطرناک داشته باشند.

آماده شروع سرمایه گذاری در 5 دقیقه بعدی هستید؟

چرا سرمایه گذاری مهم است؟

تصویر سهام بیش از حد برای سرمایه گذاری به طور تصادفی دانه ای نیست که به یک گیاه تبدیل شود. از آنجا که این دقیقاً همان چیزی است که می توانید آن را با آن مقایسه کنید: سرمایه گذاری کاشت بذر با این امید است که آنها به گیاهان بزرگ یا درختانی تبدیل می شوند که به شما باز می گردند تا هر سال برداشت بزرگی را به شما تحویل دهند. بنابراین سرمایه گذاری این فرصت را به ما می دهد تا مقداری پول را کنار بگذاریم و آن پول را با گذشت زمان رشد دهیم و به شما این امکان را می دهد تا امنیت مالی خود را برای آینده خود ایجاد کنید. به این ترکیب گفته می شود

ترکیب

مسابقه سریع: بیایید بگوییم امروز 1. 000 یورو را کنار گذاشته اید و این فرصت را دارید که 30 سال با متوسط بازده 8 ٪ در سال سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری شما در 30 سال چه ارزش خواهد داشت؟

10. 063 یورو. بنابراین پول شما 10 برابر افزایش یافته است ... این واقعاً قدرت سرمایه گذاری را به شما نشان می دهد زیرا اثر مرکب وجود دارد: شما همچنین بازده بازده هایی را که در سالهای قبل انجام داده اید ، نه فقط سرمایه گذاری اصلی 1000 یورویی ، شروع می کنید. انیشتین حتی این اثر را هشتم شگفتی جهان خواند!

اکنون وقتی نظم و انضباط و قوام را به آن اضافه می کنید ، حتی بهتر می شود: بیایید بگوییم 250 یورو در ماه کنار می گذارید و این فرصت را دارید که 30 سال با متوسط بازده 8 ٪ در سال سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری شما در 30 سال چه ارزش خواهد داشت؟

573. 471 یورو. خوب ، این مقدار خوبی برای لذت بردن است ...

حالا اگر زودتر شروع کنید و 40 سال این کار را کردید ، چه می کنید:

872. 752 یورو.

بنابراین امیدواریم که این اهمیت سرمایه گذاری برای آینده مالی شما را نشان دهد. ما قبلاً گفته بودیم که خطر درگیری وجود دارد ، اما خوشبختانه روش هایی برای کاهش این خطر به حداقل می رسد در حالی که هنوز هم هدف از نتایج سالانه قوی مانند بالا است. در پایان وقتی مهمترین درس سرمایه گذاری را ترسیم می کنیم ، در پایان بحث خواهیم کرد.

چه نوع سرمایه گذاری وجود دارد؟

سهام

وقتی در سهام سرمایه گذاری می کنید ، اساساً یک قطعه کوچک از یک شرکت را خریداری می کنید. به عبارت دیگر ، شما در آن شرکت به یک مالک یا سهامدار تبدیل می شوید و به شما امکان می دهد در سود یا زیان آن شرکت کنید. دو روش وجود دارد که مردم امیدوارند هنگام سرمایه گذاری در سهام بازپرداخت کنند:

- افزایش قیمت سهام در حالی که آنها سهام خود را دارند ، به طوری که هنگام فروش آنها از سود حاصل از فروش سود می برند. وقتی آینده شرکت به طور فزاینده ای روشن تر به نظر می رسد ، قیمت سهام افزایش می یابد اما وقتی این شرکت با پیشانی روبرو می شود ، می توانند پایین بیایند.

- برخی از شرکت ها از طریق پرداخت سود سهام سود را به کلیه سهامداران توزیع می کنند. توجه داشته باشید که همه شرکت ها سود سهام را صادر نمی کنند و این شرکت کاملاً به عهده دارد که تصمیم بگیرد و چه میزان توزیع می کند. شرکت های زیادی وجود دارند که سود سهام خود را پرداخت نمی کنند و سود خود را در رشد و توسعه شرکت سرمایه گذاری می کنند.

اوراق قرضه (همچنین به عنوان یادداشت شناخته می شود)

هنگامی که در یادداشت ها سرمایه گذاری می کنید ، به صادرکننده یادداشت وام می دهید که می تواند یک دولت ، یک شرکت یا موسسه دیگر باشد. در ازای سرمایه گذاری شما ، صادرکننده یادداشت موظف است نرخ بازده ثابت ، بهره و همچنین پولی را که در ابتدا به آنها وام داده اید ، بپردازد.

مشاور املاک

شما می توانید با خرید خانه ، ساختمان ، فضاهای اداری ، زمین یا جنگل در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید. درست مانند سهام ، دو روش وجود دارد که مردم امیدوارند هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بازپرداخت کنند:

- سودهای دریافتی درآمدی و پس از کسر تمام هزینه ها مانند نگهداری ، مالیات و پرداخت وام مسکن.

- افزایش ارزش املاک و مستغلات با گذشت زمان.

رمز

ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین ، Dogecoin ، Solana. دارایی های دیجیتالی هستند که مردم از آن به عنوان سرمایه گذاری و/یا برای خرید آنلاین استفاده می کنند. ما به راحتی می توانیم یک سری از پست ها را برای تمام جزئیات و انواع مختلف ارزهای رمزنگاری کنیم ، اما در اصل ، وقتی شخصی با خرید سکه در مبادله (به عنوان مثال Coinbase یا Binance) در Crypto سرمایه گذاری می کند ، آنها اساساً امیدوار هستند که در این کشورآینده شخص دیگری پول بیشتری را برای همان سکه ها پرداخت می کند. مهم برای درک این است که آنها هیچ گونه خروجی و سود مانند سهام و املاک و مستغلات تولید نمی کنند. شما فقط امیدوار هستید که ارزش بالا برود.

انواع دیگر سرمایه گذاری

علاوه بر دارایی های فوق ، بسیاری دیگر نیز مانند: کالاها ، طلا ، ارزها ، گواهی سپرده ها و ابزارهای مالی پیچیده مانند گزینه ها و آینده. این افراد پیچیده تر هستند ، بنابراین قطعاً قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری در آن مناطق ، خود را به خوبی آموزش دهید.

خطر سرمایه گذاری چیست؟

امن ترین راه برای نگه داشتن پول خود ، ذخیره آن در یک حساب بانکی است که توسط دولت بیمه شده است ، بنابراین در صورت ورشکستگی بانک ، دولت اطمینان می دهد که شما (همه) پول خود را از دست ندهید. متأسفانه ، بازپرداخت پول در حساب بانکی شما وجود ندارد. بنابراین هیچ ریسکی به معنای کمی بازده نیست.

بنابراین اگر می خواهید پول خود را بازگردانید ، نیاز به سرمایه گذاری دارید و سرمایه گذاری با ریسک همراه است. راهی اطراف آن نیست. این گفت ، سرمایه گذاری های مختلف با سطوح مختلف ریسک همراه است. به طور معمول ، ریسک بالاتر با بازده بالاتر همراه است زیرا سرمایه گذار می خواهد ریسک بیشتری را که مصرف می کند جبران کند.

بنابراین وقتی تصمیم به سرمایه گذاری گرفتید ، مهم است که تحمل خود را نسبت به ریسک درک کنید. به طور کلی تحمل ریسک شما به افق شما بستگی دارد: آیا به سرمایه گذاری خود برای چیز دیگری نیاز دارید (به عنوان مثال سفر تعطیلات ، خرید خانه ، شروع یک تجارت.) در چند سال آینده؟هرچه افق شما بیشتر باشد ، ریسک بیشتری نسبت به آن تحمل می کند ، زیرا زمان بیشتری برای بهبودی از هرگونه غوطه وری یا رکود اقتصادی دارید. به عنوان مثال ، بورس اوراق بهادار تصادفات منظم مانند رکود اقتصادی و افسردگی را مشاهده می کند ، اما در طی مدت طولانی ، همیشه بازده متوسط 7-8 ٪ در سال را فراهم کرده است. اما اگر برای کوتاه مدت سرمایه گذاری کرده اید و در طی یکی از آن DIP ها به پول خود احتیاج داشتید ، ممکن است در سرمایه گذاری های خود خسارات سنگین مشاهده کرده باشید.

یکی دیگر از استراتژی های مهم برای کاهش ریسک ، متنوع سازی است که در زیر پوشش می دهد.

چگونه می توانم سرمایه گذاری را شروع کنم؟

خوشبختانه ، شروع به عنوان یک سرمایه گذار امروز نسبتاً ساده است و شما نیز به پول زیادی نیز احتیاج ندارید ، می توانید از آنجا کوچک و ساخت آن را شروع کنید. با برخی از تکالیف شروع کنید و گزینه های مختلفی را کشف کنید:

• اگر نمی خواهید کاری انجام دهید ، ممکن است بخواهید با یک مشاور روبو شروع به سرمایه گذاری کنید. این سیستم عامل های سرمایه گذاری خودکار هستند که به شما کمک می کنند پول خود را در اوراق بهادار از پیش ساخته و متنوع ، برای تحمل ریسک و اهداف مالی خود سرمایه گذاری کنید.
• اگر ترجیح می دهید تحقیقات خود را انجام دهید و دوست دارید سرمایه گذاری های خود را انتخاب کنید ، ممکن است بخواهید یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید تا مستقیماً سرمایه گذاری های خود را خریداری و بفروشید. اگر این امر بسیار زیاد به نظر می رسد ، می توانید با بودجه متقابل و ETF شروع کنید.
• البته همچنین گزینه ای برای شروع با کمک یک مشاور مالی وجود دارد. آنها می توانند به شما در درک اهداف خود کمک کنند و می توانند به شما در انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری خود در طول زمان کمک کنند.

مهمترین اصول در سرمایه گذاری چیست؟

‍ صرف نظر از آنچه می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، جایی که می خواهید سرمایه گذاری کنید یا چگونه می خواهید سرمایه گذاری کنید ، سه اصل مهم وجود دارد که باید در خاطر داشته باشید و شما را در یک سرمایه گذار موفق بسیار دور می کند:

زمان :

اگر یک طرح خوب و ثروتمند وجود داشته باشد ، همه این کار را می کردند. توجه داشته باشید که هر چیزی که دارای بازده دیوانه وار باشد ، اغلب برای درست بودن بسیار خوب است و شامل ریسک زیادی است. واقعیت این است که سرمایه گذاری روشی عالی و اثبات شده برای ساختن ثروت شما است ، اما زمان می برد. بنابراین انتظارات کوتاه مدت خود را مدیریت کرده و برای بلند مدت هدف قرار دهید.

تنوع:

هر سرمایه گذاری با ریسک همراه است ، بنابراین تمام تخم مرغ های خود را در همان سبد یا تمام پول خود را در یک سرمایه گذاری قرار ندهید. سرمایه گذاری های خود را در کلاس های دارایی مختلف و حتی در آن کلاس های دارایی متنوع کنید.

انضباط :

درست همانطور که برای ایجاد ثروت با سرمایه گذاری زمان لازم است ، قوام می گیرد. بنابراین همانطور که می توانید از مثال محاسبه ما در بالا جمع شوید ، هرچه زودتر شروع به سرمایه گذاری به طور منظم کنید ، بازده شما در پایان بیشتر خواهد بود.

چگونه BRX ها در آن جای می گیرند؟

متأسفانه همان سادگی و دسترسی که برای سرمایه گذاری در سهام ، یادداشت ها و سایر کلاس های دارایی ایجاد شده است ، فقط در املاک و مستغلات وجود نداشت. شما فقط نمی توانید یک قسمت کوچک از یک ملک را در یک دقیقه خریداری کنید ، مانند شما می توانید برای یک یادداشت یا سهام. شما باید یک فرآیند پیچیده از ماه ها را طی کرده و مقدار زیادی پول را برای خرید یک ملک کامل سرمایه گذاری کنید.

با BBRXS ، ما قصد داریم آن را تغییر دهیم. ما می خواهیم مردم بتوانند سرمایه گذاری های خود را با املاک و مستغلات متنوع کنند ، از بهره پایدار و در جریان طولانی مدت از درآمد اجاره و قدردانی بالقوه در طول زمان بهره مند شوند. شما می توانید برخی از خصوصیات سرمایه گذاری را در سیستم عامل ما در اینجا بررسی کنید ، یا در بخش های آموزش و پرورش ما در املاک و مستغلات عمیق تر شیرجه بزنید: چرا در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنید؟، چگونه می توان در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرد؟و چگونه می توان با BRX شروع کرد؟