بهترین صندوق های شاخص S& P 500 2022

یادداشت تحریریه: ما از لینک های شریک در مشاور Forbes یک کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

صندوق های شاخص S& P 500 یک روش عالی برای قرار گرفتن در معرض متنوع در قلب بازار سهام ایالات متحده است. این صندوق های منفعلانه مدیریت سهام بزرگ را که تقریباً 80 ٪ از کل ارزش بازار سهام ایالات متحده را نشان می دهد ، ردیابی می کند.

تعداد زیادی صندوق شاخص در آنجا وجود دارد که S& P 500 را ردیابی می کند ، اما این سه گزینه نسبت هزینه های فوق العاده کم را شارژ می کنند ، این بدان معنی است که بیشتر پول شما در کار در صندوق می ماند و بازده بیشتری را به دست می آورد. علاوه بر این ، هر سه صندوق از نزدیک از عملکرد تاریخی شاخص معیار خود کپی یا فراتر می روند.

به دنبال یک مشاور مالی هستید؟

در 3 دقیقه با یک مشاور مالی از پیش نمایش داده شده در تماس باشید

از طریق مشاوره Datalign

• بهترین صندوق های شاخص S& P 500 2022
• صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)
• صندوق شاخص Schwab S& P 500 (SWPPX)
• Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX)
• روش شناسی
• صندوق های شاخص S& P 500 چیست؟
• نحوه انتخاب صندوق شاخص S& P 500
• تفاوت بین صندوق های شاخص و ETF چیست؟
• بعدی در بازنشستگی

مشاوره

دسترسی به هزاران مشاور مالی.

تخصص از بازنشستگی گرفته تا برنامه ریزی املاک.

مطابقت با یک مشاور مالی از پیش نمایش داده شده که برای شما مناسب است.

به 20 سوال پاسخ دهید و امروز همسان شوید.

برای یک تماس رایگان و بدون تعهد با مسابقه خود ارتباط برقرار کنید.

دسترسی به هزاران مشاور مالی.

تخصص از بازنشستگی گرفته تا برنامه ریزی املاک.

مطابقت با یک مشاور مالی از پیش نمایش داده شده که برای شما مناسب است.

به 20 سوال پاسخ دهید و امروز همسان شوید.

برای یک تماس رایگان و بدون تعهد با مسابقه خود ارتباط برقرار کنید.

بهترین صندوق های شاخص S& P 500 2022

صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

صندوق شاخص S& P 500 Fidelity کمترین پیشنهاد در لیست ما است و با شارژ نسبت هزینه سالانه حداقل 0. 015 ٪ شارژ می شود. بازده های FXAIX که از لحاظ تاریخی از شاخص معیار خود بهتر عمل کرده اند ، بازده سود سهام را ارائه می دهد که بسیار رقابتی است.

صندوق شاخص Fidelity 500 باید به هر سرمایه گذار که به دنبال یک نگهدارنده اصلی هستند ، درخواست کند و این حداقل مبلغ سرمایه گذاری را برای همه انواع حساب ندارد. با این حال ، این صندوق دارای سابقه عملکرد نسبتاً مختصری است که می تواند برخی از کسانی را که با صندوق هایی که از طریق چرخه های اقتصادی متعدد بوده اند ، اطمینان بیشتری داشته باشند.

• تاریخ تأسیس صندوق: 4 مه 2011
• دارایی تحت مدیریت: 372 میلیارد دلار
• سود سهام: 1. 55 ٪

صندوق شاخص Schwab S& P 500 (SWPPX)

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

صندوق شاخص S& P 500 چارلز شواب نسبت هزینه ای را ارائه می دهد که فقط تا کنون کمی بالاتر از پیشنهاد Fidelity است اما بیش از دو دهه از تاریخ عملکرد بهره می برد. این می تواند یک امتیاز بزرگ برای سرمایه گذاران باشد که مایل به پرداخت کمی بیشتر برای یک صندوق با سابقه طولانی تر ، بازده رقابتی تاریخی در مقایسه با S& P 500 و عملکرد سود سهام خوب هستند.

حداقل سرمایه گذاری 0 دلار برای همه انواع حساب به SWPPX کمک می کند تا سرمایه گذاران مرحله اولیه به دنبال دسترسی به دارایی های بزرگ بدون استرس انتخاب سهام فردی باشد.

• تاریخ تأسیس صندوق: 19 مه 1997
• دارایی تحت مدیریت: 64. 6 میلیارد دلار
• سود سهام: 1. 35 ٪

Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX)

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

نسبت هزینه

حداقل سرمایه گذاری

بازده 5 ساله دنباله دار

Vanguard یکی از بزرگترین نام های صنعت است و صندوق شاخص S& P 500 آن از لحاظ تاریخی از شاخص معیار بهتر است. سرمایه گذاران می توانند با ارائه سود سهام 1. 63 ٪ و نسبت هزینه بعدی به هیچ وجه ، با یک سابقه عملکرد چشمگیر دو دهه ، به مراتب بدتر از این صندوق عمل کنند.

برای برخی از سرمایه گذاران ، حداقل 3000 دلار سرمایه گذاری حتی در هنگام سرمایه گذاری با صندوق های بازنشستگی فردی (IRA) می تواند شیب دار باشد. کسانی که به دنبال یک نقطه ورودی کم هزینه هستند می توانند همتای Vanguard را بررسی کنند و صندوق مبدل مبادله شده S& P 500 (ETF) ، VOO را بررسی کنند.

• تاریخ تأسیس صندوق: 13 نوامبر 2000
• دارایی تحت مدیریت: 278 میلیارد دلار
• سود سهام: 1. 54 ٪

*تمام داده ها از Moingstar ، جریان از اول دسامبر 2022 تهیه شده است.

روش شناسی

روش شناسی ما بر بیش از ده ها صندوق شاخص متمرکز شده است که هدف آن ردیابی S& P 500 است. ما از بودجه مدیریت شده به طور فعال محروم شدیم زیرا آنها تمایل به شارژ نسبت هزینه بالاتر بدون ارائه بازده بهتر یا سود سهام دارند. علاوه بر این ، ما ETF ها را حذف کردیم ، که در یک لیست جداگانه پوشش داده می شوند.

در ارزیابی صندوق های شاخص S& P 500 ، ما روی چندین عامل اصلی متمرکز شدیم. با استفاده از داده های ارائه شده توسط شرکت های MoingStar و شرکت های مدیریت صندوق ، ما بازده ، نسبت هزینه و سود هر صندوق نامزد را ارزیابی کردیم. ما بودجه هایی را شامل می شدیم که هزینه های بسیار کمی را ارائه می دادند ، که بازده هایی را ارائه می داد که از نزدیک با عملکرد شاخص معیار آنها مطابقت داشته و از آن فراتر رفته و بازده سود سهام قابل احترام را نیز به همراه دارد. علاوه بر این ، ما به وجوهی با حداقل نیاز سرمایه گذاری کم یا صفر تقدیر کردیم.

صندوق های شاخص S& P 500 چیست؟

شاخص S& P 500 عملکرد 500 نفر از بزرگترین شرکت های دولتی ایالات متحده را با سرمایه گذاری در بازار یا ارزش کل سهام برجسته آنها معامله می کند. از آنجا که این شرکت ها را بر عملکرد شاخص بر اساس کلاه بازار خود متناسب می کند ، S& P 500 به شدت تحت تأثیر عملکرد بزرگترین شرکت های خود قرار دارد.

S& P 500 به طور گسترده ای به عنوان معیار اصلی عملکرد سهام کلاه های بزرگ در شرکت های آمریکایی شناخته می شود ، اگر کل سرمایه بازار آنها 10 میلیارد دلار یا بیشتر باشد ، سهام بزرگ محسوب می شوند.

نحوه انتخاب صندوق شاخص S& P 500

بسیاری از صندوق های شاخص S& P 500 در بازار موجود است ، بنابراین مهم است که چند معیار را برای انتخاب مناسب برای نمونه کارها خود حفظ کنید. شما می خواهید در مورد:

• نسبت هزینه. از آنجا که صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، نسبت هزینه ، که نشان دهنده هزینه هایی است که شما برای نگهداری صندوق خود می پردازید ، باید اسمی باشد. از آنجا که تمام صندوق های شاخص S& P 500 بسیار مشابه عمل می کنند ، مبلغی که در هزینه های خود می پردازید هنگام انتخاب صندوق بسیار مهم می شود.
• حداقل سرمایه گذاریصندوق های فهرست دارای حداقل سرمایه گذاری های مختلف برای حساب های سرمایه گذاری مشمول مالیات و IRA هستند. اطمینان حاصل کنید که موارد دلخواه شما با مبلغ اولیه ای که باید سرمایه گذاری کنید هماهنگ باشد و بتوانید سهام بیشتری را در فواصل زمانی که با بودجه شما کار می کند خریداری کنید.
• عملکرد سود. سود سهام یکی از سرمایه گذاری های سرمایه گذاری در شرکت های بزرگ با کلاه است. حتماً سود سهام را بین صندوق های شاخص مقایسه کنید زیرا سود سهام می تواند بازده را حتی در بازارهای پایین افزایش دهد.
• تاریخ آغازاگر یک سرمایه گذار هستید که ترجیح می دهید قبل از سرمایه گذاری یک رکورد محکم برای یک صندوق را ببینید ، به تاریخ شروع صندوق توجه کنید. وجوه با تاریخچه های طولانی تر می تواند به شما کمک کند تا ببینید که چگونه یک صندوق شاخص در بازارهای گاو نر و ضررهای کاهش یافته در بازارهای خرس سرمایه گذاری می شود.

به خاطر داشته باشید که فقط به یک صندوق شاخص S& P 500 در نمونه کارها خود نیاز دارید. بهترین وجوه بازده گسترده ای را که در چند درصد از یکدیگر قرار دارند ، ارسال می کنند و با تقسیم دارایی بین دو صندوق ، تعداد کمی از آنها وجود ندارد. اگر واقعاً بین دو نفر پاره شده اید ، می توانید از یک صندوق در 401 (k) و دیگری در IRA یا حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات خود استفاده کنید.

سرمایه گذاری خودکار SOFI

سرمایه گذاری خودکار SOFI

در وب سایت SOFI

در وب سایت امن Aco

در وب سایت Wealthfront

تفاوت بین صندوق های شاخص و ETF چیست؟

برای اکثر افراد ، صندوق های شاخص S& P 500 و ETF از نظر عملکردی یکسان هستند ، و شما می خواهید هر صندوق را انتخاب کنید ، چه شاخص یا ETF ، کمترین هزینه و حداقل مالی را دارد که برای اهداف سرمایه گذاری شما معنی دارد.

گفته می شود ، در اینجا تعداد انگشت شماری از تفاوت ها باید در نظر داشته باشید:

• ETF ها به طور کلی مایع تر هستند و در طول روز مانند سهام در بورس معاملات می کنند. پس از پایان معاملات دیگر ، فقط می توانید صندوق های شاخص را در یک نقطه از روز خریداری یا بفروشید. اگر شما یک سرمایه گذار طولانی مدت و خرید و نگهدار هستید ، احتمالاً این تمایز مهم نیست.
• هزینه های مدیریتی در ETF می تواند پایین تر از صندوق های شاخص باشد که همان شاخص را ردیابی می کنند ، اما فرض نکنید که صندوق های شاخص لزوماً گزینه گران قیمت هستند.
• خرید ETF اغلب بسیار پایین تر از حداقل سرمایه گذاری های مورد نیاز صندوق های متقابل است.
• با این حال ، کارگزاری کمتری به شما امکان می دهد سهام کسری ETF را خریداری کنید ، که ممکن است خرید سهام اضافی را برای شما دشوارتر کند.
• شما به احتمال زیاد فقط در یک برنامه بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان ، مانند 401 (k) فقط صندوق های شاخص را پیدا می کنید.
• ETF ها برای مدیریت مالیات کمی بهتر دارند ، اما این مهم است که برای وجوه مبتنی بر شاخص که درگیر تجارت مکرر و بودجه ای هستند که در حساب های بازنشستگی با مالیات دریافت می کنید ، در نظر گرفته شود.

صرف نظر از این که شما یک صندوق شاخص S& P 500 یا ETF را انتخاب می کنید ، بدانید که این وجوه ابزاری محکم برای دسترسی به سهام بزرگ کلاه برای نمونه کارها خود بدون نیاز به دامپزشکی سهام شخصی است. با داشتن هزینه های مدیریتی به طور سنتی و طیف گسترده ای از حداقل سرمایه گذاری ، گزینه های زیادی خواهید داشت که با دارایی ها و استراتژی سرمایه گذاری خود هماهنگ است.

نویسنده (ها) در اوراق بهادار مورد بحث در پست در زمان اصلی انتشار ، هیچ موضع گیری نداشت.

بعدی در بازنشستگی

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

E. Napoletano یک مشاور مالی ثبت شده سابق و نویسنده و روزنامه نگار برنده جایزه است.

این مقاله به شما کمک کرد؟

© 2022 Forbes Media LLC. کلیه حقوق محفوظ است.

تیم تحریریه مشاور Forbes مستقل و عینی است. برای کمک به پشتیبانی از کار گزارشگری ما و ادامه توانایی خود در تهیه این محتوا به صورت رایگان به خوانندگان ما ، از شرکت هایی که در سایت مشاور Forbes تبلیغ می کنند ، جبران خسارت دریافت می کنیم. این جبران خسارت از دو منبع اصلی حاصل می شود. اول ، ما برای ارائه پیشنهادات خود ، مکانهای پرداخت شده را به تبلیغ کنندگان ارائه می دهیم. جبران خسارتی که برای آن مکان ها دریافت می کنیم ، بر نحوه و مکان های تبلیغ کنندگان در سایت تأثیر می گذارد. این سایت شامل کلیه شرکت ها یا محصولات موجود در بازار نمی شود. دوم ، ما همچنین در برخی از مقالات ما پیوندهایی به پیشنهادات تبلیغ کنندگان درج می کنیم. این "پیوندهای وابسته" ممکن است هنگام کلیک بر روی آنها ، درآمد سایت ما را ایجاد کند. جبران خسارتی که از تبلیغ کنندگان دریافت می کنیم ، بر توصیه ها یا مشاوره تیم تحریریه ما در مقالات ما تأثیر نمی گذارد یا در غیر این صورت بر هر یک از محتوای سرمقاله در مشاور Forbes تأثیر می گذارد. در حالی که ما سخت تلاش می کنیم تا اطلاعات دقیق و به روز را ارائه دهیم که فکر می کنیم مربوط به آن پیدا خواهید کرد ، مشاور Forbes نمی کند و نمی تواند تضمین کند که هیچ اطلاعاتی ارائه شده کامل است و هیچ گونه بازنمایی یا ضمانتی در ارتباط با آن ایجاد نمی کند ، و نه به صحت یا کاربرد آن از آنبشردر اینجا لیستی از شرکای ما ارائه شده است که محصولاتی را ارائه می دهند که ما برای آنها پیوندهای وابسته داریم.