صندوق های قابل معامله در بورس: ETF چیست؟

ETF ها شما را قادر می سازند تا با یک امنیت در کل بازارها به طور مقرون به صرفه سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال، با یک ETF جهانی MSCI، سرمایه گذاری خود را در حدود 1600 شرکت از سراسر جهان پخش می کنید. علاوه بر سهام، شما همچنین می توانید در بسیاری از کلاس های دارایی دیگر با ETF سرمایه گذاری کنید. با توجه به این تنوع، ETF ها بلوک های سازنده عالی برای سرمایه گذاری های مالی خصوصی هستند. ETF ها به سادگی یک شاخص بازار را یک به یک کپی می کنند و می توانند در هر زمان در بورس مانند یک سهم معامله شوند.

نکته justETF: ETF ها مزایای زیادی دارند: مقرون به صرفه، ایمن، شفاف، متنوع، انعطاف پذیر و مایع هستند. در مورد مزایای ETF اینجا بیشتر بخوانید.

ETF یک صندوق قابل معامله در بورس است که یک شاخص را ردیابی می کند

نحوه عملکرد و مزایای یک ETF را می توان بر اساس سه بخش به بهترین وجه توضیح داد که عبارت «صندوق شاخص قابل معامله در بورس» از آن شکل گرفته است.

صندوق چیست؟

صندوق سرمایه گذاری محل جمع آوری سرمایه سرمایه گذار است.

به بیان ساده، هزاران سرمایه گذار وجوه خود را تجمیع می کنند و به یک حرفه ای (مدیر صندوق) دستور می دهند تا وجوه را تا حد امکان سودآور و با تنوع گسترده در چارچوب یک استراتژی سرمایه گذاری مشخص سرمایه گذاری کند.

یک صندوق سرمایه گذاری چگونه کار می کند

طبقات سرمایه گذاری (مانند سهام، اوراق قرضه و کالاها) که مدیر صندوق ممکن است در آنها سرمایه گذاری کند، در استراتژی سرمایه گذاری تعیین می شود.

در یک صندوق سرمایه گذاری، دارایی های سرمایه گذاران تفکیک می شود. بنابراین، وجوه توسط یک بانک سپرده گذاری نگهداری می شود و به طور قانونی از دارایی های شرکت سرمایه گذاری جدا می شود. بنابراین سرمایه سرمایه گذار حتی در صورت ورشکستگی شرکت سرمایه گذاری محفوظ است.

مدیر یک صندوق مشترک معمولی وظیفه دارد به بازده سرمایه گذاری بالاتری نسبت به معیار مربوطه دست یابد. با این حال، به گفته دانشگاهیان، تنها تعداد بسیار کمی از مدیران صندوق در بلندمدت (دوره بیش از 3 سال) در این امر موفق می شوند.

صندوق شاخص چیست؟

ارائه دهنده صندوق شاخص تضمین می کند که توسعه یک شاخص را تا حد امکان دقیق نشان می دهد. سرمایه گذاری های یک صندوق شاخص (مواد تشکیل دهنده و وزن) دقیقاً توسط شاخص مشخص می شود. شاخص ها فشارسنج های بازار هستند که عملکرد یا بازده کل بازارها را قابل تعیین می کنند.

یک صندوق شاخص از این مزیت بزرگ برخوردار است که شما به عنوان یک سرمایه گذار همیشه می دانید که در کجا سرمایه گذاری کرده اید. از آنجا که ترکیب شاخص زیربنایی مانند یورو Stoxx 50 همیشه شناخته شده است. شاخص سهام اروپا (یورو استوکسکس 50) شامل سهام 50 شرکت بزرگ سهام منطقه یورو است که با توجه به اندازه آنها وزن می شود (همانطور که با سرمایه گذاری در بازار آزاد اندازه گیری می شود).

ETF چیست - به سادگی با مثال یورو stoxx 50 توضیح داده شده است

به دلیل تکثیر شاخص در مورد صندوق های شاخص/ETF (در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری فعال) ، هیچ تجزیه و تحلیل مفصلی برای انتخاب سهام لازم نیست. به همین دلیل ، ارائه دهنده ETF فقط هزینه سالانه کم برای خدمات خود را دریافت می کند. بنابراین ، ETF ها نیز به طور قابل توجهی ارزان تر از صندوق های متقابل سنتی هستند - و در بیشتر موارد عملکرد بهتری را نشان می دهد.

مبادله مبادله به چه معنی است؟

ETF ها در بورس اوراق بهادار مشابه سهام معامله می شوند. بنابراین ، شما می توانید ETF ها را در هر زمان در ساعت معاملات خریداری و بفروشید. در مقایسه با این ، صندوق های متقابل معمولی فقط یک بار در روز از طریق شرکت سرمایه گذاری معامله می شوند.

در حالی که بارهای بالایی بالا به طور کلی برای وجوه متقابل متحمل می شوند ، فقط هزینه سفارش بانک و یک پیشنهاد معمولاً کوچک و درخواست اختلاف (گسترش) در زمان تجارت در بورس برای تجارت ETF ها پرداخت می شود.

چرا قبلاً از ETF نشنیده ام؟

ETF ها محصولی محبوب برای مشاوران مالی و بانکهای وابسته به کمیسیون نیستند. از آنجا که این مشاوران اساساً در کمیسیون ها زنده می مانند ، برای فروش محصولات مالی توسط ارائه دهندگان صندوق های مربوطه به آنها پرداخت می شود. با این حال ، چنین کمیسیون برای ETF وجود ندارد. به همین دلیل ، ETF در حال حاضر تقریباً به طور انحصاری توسط مشاوران مالی فقط هزینه توصیه می شود.

در حالی که ETF برای سرمایه گذاران خصوصی نسبتاً ناشناخته است ، متخصصان سالهاست که از این سرمایه گذاری ها استفاده می کنند. ETF ها بخش مشخصی از اوراق بهادار در صندوق های بازنشستگی و بیمه ها هستند. اما محبوبیت به سرعت در حال افزایش است. اگر روزنامه را با دقت بخوانید ، گزارش های مربوط به ETF را اغلب مشاهده خواهید کرد. به خصوص ، مشتریان کارگزاران آنلاین به طور فزاینده ای برای سرمایه گذاری خود از ETF استفاده می کنند.