مدیر صندوق - چرا و چگونه مدیر صندوق مناسب را انتخاب کنیم؟

صندوق متقابل مجموعه ای از اوراق بهادار است که به صورت حرفه ای توسط یک متخصص امور مالی اداره می شود. با توجه به مزایای مختلف ، از متنوع سازی تا مدیریت تخصصی ، صندوق های متقابل یک نوع سرمایه گذاری ارجح در بین کلیه کلاس های سرمایه گذاران است.

با این حال ، ضمن انتخاب بهترین صندوق متقابل ، بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم مهمی را که باید اتخاذ کنند از دست نمی دهند - انتخاب بهترین مدیر صندوق.

در این وبلاگ ، ما قبل از شروع سرمایه گذاری در هر صندوق ، در مورد اهمیت انتخاب مدیر صندوق مناسب بحث خواهیم کرد.

پس از این ، ما در مورد برخی معیارهای اساسی برای بررسی قبل از انتخاب سرمایه گذاری در یک طرح که توسط یک مدیر خاص اداره می شود ، بحث خواهیم کرد.

چه کسی مدیر صندوق است؟

طبق تعریف ، آنها یک حرفه ای دارایی گرا هستند که توسط یک شرکت مدیریت دارایی (AMC) برای مدیریت یک صندوق متقابل منصوب می شود.

یک مدیر صندوق معمولاً در مورد تجزیه و تحلیل مالی و سرمایه گذاری چندین سال تجربه در بورس دارد.

آنها جنبه های مختلفی از صندوق متقابل را اداره می کنند ، که برخی از آنها شامل -

• تحقیق برای درک روندهای موجود در بورس و سرمایه گذاری بر این اساس ؛

• استراتژی اجرای هنگام سرمایه گذاری ؛

• اطمینان از تمام تعهدات حقوقی مربوط به بازار سهام ، و غیره

چرا انتخاب مدیر صندوق مناسب مهم است؟

مدیر صندوق کسی است که در نهایت تصمیم می گیرد که چه چیزی در سرمایه گذاری صندوق متقابل باقی می ماند. این تصمیم می تواند بر بازده کلی صندوق متقابل تأثیر بگذارد.

آنها با استفاده از سبک ، تجربه و تحقیق در دست خود ، کنترل کاملی بر روی جسد و توانایی آن در ایجاد ثروت بلند مدت دارند.

بیاموزید سرمایه گذاری در صندوق های متقابل با صندوق های متقابل که توسط کارشناسان بازار آسان شده است

نحوه انتخاب مدیر صندوق مناسب - معیارهای اساسی

بهترین راه برای انتخاب مدیر صندوق مناسب ، شروع با بررسی نکات زیر است -

1. تجربه و مدارک تحصیلی مدیر ؛
2. بازده تاریخی و فعلی وجوه مدیریت شده توسط مدیر ؛

تجربه و صلاحیت های مدیر می تواند نشانگر تخصص آنها باشد و چقدر آنها بازار سهام را درک می کنند.

یک سرمایه گذار پس از انتخاب یک صندوق متقابل برای کشف و تحقیق در مورد ، می تواند این حقایق اساسی را در وب سایت AMC جستجو کند ، جایی که وب سایت ها دارای یک بخش اختصاصی برای معرفی تیم متخصص خود با سرمایه گذاران بالقوه هستند.

پس از کسب اطلاعات در مورد تجربه آنها ، توصیه می شود بازده تاریخی وجوهی را که در حال حاضر مدیریت می کنند یا قبلاً مدیریت کرده اند ، بررسی کنید.

برای مقایسه مدیران صندوق ، می توان بازده های ساخته شده توسط وجوه خود را در همان بازه زمانی مقایسه کرد.

علاوه بر این ، باید بر بازده صندوق در طی رکود اقتصاد تمرکز کرد. انجام این کار به سرمایه گذاران کمک می کند تا درک کنند که آیا مدیر صندوق می تواند تصمیماتی را برای به حداکثر رساندن سود در چنین زمانی بگیرد.

بسیاری از وب سایت ها ، مانند MoneyControl و Investing.com ، داده های مربوط به این بازده ها را به همراه اندازه گیری نسبت عملکرد مانند نسبت شارپ برای مقایسه دقیق تر عملکرد تنظیم شده ریسک ارائه می دهند.

علاوه بر این ، StockEdge یک بخش اختصاصی در مورد مدیران صندوق صنعت صندوق متقابل هند دارد. در اینجا ، یک سرمایه گذار می تواند در مورد صلاحیت ها و تجربه مدیر اطلاعاتی کسب کند و بازده وجوهی را که در حال حاضر مدیریت می کند پیگیری کند.

درک سبکهای مدیریت صندوق:

پس از فیلتر کردن مدیران صندوق بر اساس تجربه و مدارک تحصیلی آنها ، ما به مهمترین ویژگی یک مدیر صندوق - سبک سرمایه گذاری آنها می رسیم.

نحوه سرمایه گذاری یک مدیر صندوق می تواند در بسیاری از سبک ها طبقه بندی شود. هر سبک به یک ریسک خاص می پردازد و برای یک نقطه خاص در چرخه اقتصادی بازار سهام مناسب است.

به طور گسترده ، سبک های مدیریت صندوق از سه نوع اصلی هستند - رشد ، ارزش و ترکیب. بگذارید آنها را با جزئیات درک کنیم.

1. سبک رشد

همانطور که از این نام می گوید ، مدیران صندوق که با سبک رشد سرمایه گذاری می کنند ، طبق پتانسیل رشد امنیت ، که آنها را به درآمد شرکت های فعلی و آینده نسبت می دهند ، سرمایه گذاری می کنند.

این مدیران تصمیم می گیرند روی شرکت هایی که در بخش هایی که فعالیت می کنند رهبر باشند ، با درآمد بالایی که نشان دهنده پتانسیل بیشتر برای رشد است ، تمرکز کنند.

این سبک برای زمانی که بازار وارد یک مرحله صعودی می شود ، بهتر است ، زیرا این سهام موفق در این مرحله حتی بهتر عمل می کنند. با این حال ، برای مدیر دشوار است که بازده را در زمان مارپیچ نزولی در اقتصاد حفظ کند ، وقتی اوضاع برای همه سهام تاریک است.

2. سبک ارزش

این سبک سرمایه گذاری با سرمایه گذاری در اوراق بهادار کم ارزش سود حاصل می کند.

مدیران صندوق که در این سبک کار می کنند ، از سهام کم ارزش با قیمت پایین تر برخوردار هستند ، سپس آنها را نگه می دارند تا به اوج قیمت خود برسند.

این سبک بر این مفهوم کار می کند که امنیت را می توان به دلایل زیادی غیر از قیمت کم ارزش کرد و بنابراین، پتانسیل رسیدن به بالاترین سطح جدید را دارند. این رشد همان چیزی است که مدیر صندوق از آن سود می برد.

سبک ارزش چیزی را جبران می کند که سبک رشد فاقد آن است این سیستم در مرحله نزولی بازار سهام بهترین کار را دارد، در حالی که می تواند در سایر مراحل بازار نیز به خوبی کار کند.

3. رشد با قیمت مناسب (GARP)

سبک GARP ترکیبی از سبک رشد و ارزش است.

مدیر صندوقی که از سبک GARP پیروی می کند، مجموعه را در تعداد محدودی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند که بازدهی ثابتی را به همراه دارند.

به جای انتخاب سهام از یک شاخص معیار، مدیر بین سهام های مختلف از بخش های مختلف جابجا می شود تا از رشدی که در بخش ها اتفاق می افتد مطابق با وضعیت فعلی بازار سهام استفاده کند.

یک سوال مهم - آیا مدیر صندوق در وجوه خود سرمایه گذاری می کند؟

بسیاری از سرمایه گذاران هنگام انتخاب مدیر صندوق، اغلب این را مهم می دانند که آیا مدیر در صندوق خود سرمایه گذاری کرده است یا خیر.

اگر مدیر صندوق در صندوق سرمایه گذاری شود، نشان می دهد که چقدر به توانایی خود اطمینان دارند، زیرا پول خود آنها نیز در خطر است.

با این حال، اگر مدیر سرمایه گذاری نکرده باشد، نباید آن را به عنوان یک نقطه ضعف در نظر گرفت، زیرا دلایل زیادی می تواند پشت آن باشد. به عنوان مثال، اگر مدیر شخصاً سبک سرمایه گذاری متفاوتی را نسبت به سبک خود ترجیح دهد، در صندوق خود سرمایه گذاری نخواهد کرد.

تصمیم برای انتخاب مدیر صندوق مناسب ممکن است پیچیده به نظر برسد، اما وقتی یک سرمایه گذار معیارهای خاصی را تعریف می کند، مانند مواردی که در این وبلاگ ارائه شده است، کار بسیار ساده تر می شود.

بازار سهام چرخه های مختلفی از مراحل صعودی و نزولی را طی می کند، با سبک های مختلف مدیریت صندوق که مطابق با آن است.

انتخاب ترکیبی خوب از سبک های مدیریت صندوق، با انتخاب مناسب ترین مدیر صندوق، می تواند اطمینان حاصل کند که مجموعه سرمایه گذار می تواند حداکثر سود را مطابق با شرایط موجود به ارمغان آورد.

بنابراین، این تصمیم برای سرمایه گذارانی که به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هستند، بسیار مهم است.