محدودیت های جدید در معاملات سکه ارز

برای جلوگیری از استفاده از آنها در پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و سایر جرایم ، باید نقل و انتقالات Crypto-Assets ردیابی و شناسایی شود.

• این قانون بخشی از بسته جدید ضد پولشویی اتحادیه اروپا است
• هدف این است که اطمینان حاصل شود که دارایی های رمزنگاری شده به همان روشی که انتقال پول سنتی قابل ردیابی است
• عدم وجود قوانینی برای ردیابی نقل و انتقالات دارایی های رمزنگاری مانند بیت کوین و نشانه های پول الکترونیکی وجود دارد

روز پنجشنبه ، نمایندگان مجلس نمایندگان کمیته امور اقتصادی و پولی (ECON) و کمیته آزادی های مدنی (LIBE) با 93 رای به 14 و 14 رای خود را به تصویب رساندند ، موقعیت آنها در مورد پیش نویس قانون تقویت قوانین اتحادیه اروپا در برابر پولشویی و تأمین مالی تروریسم.

قابلیت ردیابی انتقال دارایی های رمزنگاری

براساس الزامات جدید توافق شده توسط MEPS ، کلیه نقل و انتقالات دارایی های رمزنگاری شده باید اطلاعات مربوط به منبع دارایی و ذینفع آن را شامل شود ، اطلاعاتی که قرار است در اختیار مقامات ذیصلاح قرار گیرد. این قوانین همچنین می تواند معاملات را از کیف پول به اصطلاح بدون استفاده (یک آدرس کیف پول رمزنگاری که در بازداشت یک کاربر خصوصی است) پوشش دهد. راه حل های فن آوری باید اطمینان حاصل کند که این انتقال دارایی به صورت جداگانه قابل شناسایی است.

هدف این است که اطمینان حاصل شود که نقل و انتقالات رمزنگاری قابل ردیابی و معاملات مشکوک مسدود شده است. این قوانین در مورد نقل و انتقالات شخص به شخص انجام شده بدون ارائه دهنده ، مانند سیستم عامل های تجارت بیت کوین یا در بین ارائه دهندگان که از طرف خود عمل می کنند ، صدق نمی کند.

حداقل آستانه

با توجه به سرعت و ماهیت مجازی آنها ، معاملات رمزنگاری و دارایی به راحتی قوانین موجود را بر اساس آستانه معاملات دور می زند. بنابراین ، MEP ها تصمیم گرفتند حداقل آستانه ها و معافیت ها را برای نقل و انتقالات با ارزش پایین حذف کنند.

ثبت عمومی نهادهای پرخطر

MEP ها می خواهند که اداره بانکی اروپا (EBA) یک ثبت عمومی از مشاغل و خدمات درگیر در دارایی های رمزنگاری ایجاد کند که ممکن است خطر بالایی برای پولشویی ، تأمین مالی تروریستی و سایر فعالیتهای جنایی از جمله لیست غیر تجربی غیر ازارائه دهندگان سازگار

قبل از اینکه دارایی های رمزنگاری شده را در اختیار ذینفعان قرار دهد ، ارائه دهندگان باید تأیید کنند که منبع دارایی مشمول اقدامات محدود کننده نیست و هیچ خطری برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم وجود ندارد.

نقل قول

ارنست Urtasun (Greens/EFA ، ES) ، همکار راپورتور برای Econ گفت: "جریان های غیرقانونی در دارایی های رمزنگاری شده تا حد زیادی در سراسر اروپا و جهان کشف نشده اند و این باعث می شود آنها ابزاری ایده آل برای اطمینان از ناشناس بودن باشند. همانطور که توسط همه رسوائی های پولشویی اخیر نشان داده شده است ، از روزنامه های پاناما گرفته تا روزنامه های پاندورا ، جنایتکاران شکوفا می شوند که در آن قوانین امکان محرمانه بودن را فراهم می کند. با این پیشنهاد برای یک آیین نامه ، اتحادیه اروپا این حفره را می بندد. "

همکار راپپ پپ برای Libe Assita Kanko (ECR ، BE) گفت: "گزارش ما دو هدف دارد: برای محافظت و عادی سازی. ما باید استفاده از دارایی های رمزنگاری شده توسط افراد خوب را با خیال راحت و صحیح و همچنین محافظت در برابر استفاده از دارایی های رمزنگاری شده برای تأمین مالی تروریستی ، اخاذی ، مواد سوء استفاده جنسی از کودکان یا پولشویی تسهیل کنیم. اما ما همچنین به دنبال عادی سازی دنیای رمزنگاری هستیم که در آن رشد می کند و قوانینی را ایجاد می کنیم که اعتماد ایجاد می کند. بیش از یک دهه پس از ایجاد بیت کوین ، زمان آن رسیده است که ما این اقدامات مهم را برای شهروندان خود برداشتیم. "

مراحل بعدی

متن تصویب شده نمایانگر پیش نویس نمایندگان مجلس برای مذاکره در مورد شکل نهایی قانون با دولت های اتحادیه اروپا است. EP به طور کلی باید در جلسه عمومی در ماه آوریل به آن رای دهد.

زمینه

قوانین جدید بخشی از یک بسته جدید ضد پولشویی است که اقداماتی را برای تقویت قوانین اتحادیه اروپا در مورد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریستی تعیین می کند. این کاستی های چارچوب موجود را شامل می شود ، که شامل اجرای ناکارآمد ، نظارت ضعیف و تشخیص ناکافی معاملات مشکوک است.

در حال حاضر هیچ قانونی در اتحادیه اروپا وجود ندارد که اجازه می دهد نقل و انتقالات Crypto-Asset ردیابی شود و اطلاعاتی در مورد مبدأ/ذینفع چنین نقل و انتقالات رمزنگاری و دارایی ارائه دهد.