افزایش مقدار سکه های پایدار

stablecoins نوعی رمزنگاری است که برای حفظ قیمت پایدار در همه زمان ها طراحی شده است. برای انجام این کار ، Stablecoins به یک دارایی قابل اطمینان تر ، معمولاً ارز فیات مانند دلار ایالات متحده می رسد.

نوسانات و بازار cryptocurrency بسترهای طبیعی است که قیمت دارایی های دیجیتالی مختلف یک روز قبل از سقوط دوباره به زمین می رود. بسیاری از ثروت ها پیروز شده و از دست رفته در دنیای پرشور رمزنگاری شده اند. تجارت ارزهای رمزپایه می تواند بسیار استرس زا باشد ، اگرچه پاداش هایی که برخی از آنها به دست آورده اند ، آن را به یک تلاش بسیار ارزشمند تبدیل می کند. گفته می شود ، حتی اختصاصی ترین معامله گران نیز گاهی اوقات باید به عقب برگردند و نفس خود را بگیرند ، به ویژه هنگامی که بازارها منفی می شوند. stablecoins توسط بسیاری به عنوان ایده آل برای این وضعیت در نظر گرفته می شود. به این ترتیب ، معامله گران می توانند از معاملات سریع و هزینه های پایین استفاده کنند و نگران نباشید که نگرانی های مشتری شما (KYC) را در حالی که از نوسانات مرتبط با امثال بیت کوین (BTC) ، Ethereum (ETH) و سایر دارایی های دیجیتال جلوگیری می کنند ، نگران نباشید.

چرا از stablecoins استفاده می کنیم؟

• چگونه می توان در Crypto سرمایه گذاری کرد؟راهنمای کامل مبتدی
• بهترین مبادلات رمزنگاری - 7 انتخاب برتر
• 15 بهترین کتاب رمزنگاری برای مبتدیان
• باید راهنمای کیف پول رمزنگاری را برای مبتدیان بخوانید
• چگونه NFTS را نعنا و بفروشیم؟راهنمای مبتدی
• چگونه می توان cryptocurrency را گرفت؟گام به گام
• 11 اصطلاح عامیانه رمزنگاری توضیح داده شده است
• بهترین رباتهای معاملاتی رمزنگاری - 3 انتخاب برتر
• defi چیست؟نقدینگی استخراج توضیح داده شد

stablecoins چگونه کار می کنند؟

همانطور که از نام آن پیداست ، دارایی های دیجیتالی هستند که ارزش آنها برای پایدار ماندن در میان فراز و نشیب های بازار رمزنگاری طراحی شده است. Stablecoins محبوب است زیرا آنها به عنوان نوعی واسطه برای معامله گران عمل می کنند و به آنها امکان می دهند از موقعیت بازار خارج شوند و از سود خود استفاده کنند.

به عنوان مثال ، مبادله بیت کوین برای سکه USD (USDC) می تواند به عنوان مبلغ پول به دلارهای فیات ارجح باشد ، زیرا می توان کم و بیش فوراً و بدون هزینه انجام داد. stablecoins به طور کلی در مبادلات متعدد پذیرفته می شود و جابجایی وجوه در آنها را آسان تر می کند.

با توجه به نقشی که آنها ایفا می کنند ، Stablecoins به عنوان ستون مهم اقتصاد رمزنگاری ظاهر شده است. براساس داده های Statista ، Stablecoins سرمایه گذاری در بازار خود را فقط از 27. 52 میلیارد دلار در دسامبر 2020 به 152. 1 میلیارد دلار در 19 ژوئن 2022 افزایش داده است.

رشد Stablecoins حاکی از آن است که آنها احتمالاً در اینجا برای ماندن هستند. با این حال ، وقایع اخیر به ما نشان داده اند که حتی استابلوها از نوسانات قیمت مصون نیستند و این پتانسیل وجود دارد که به سرعت ترشح شود.

با توجه به این نکته ، معامله گران باید عملکردهای داخلی تابلوی های مختلف ارائه شده را درک کنند ، به ویژه در مورد نحوه حفظ ارزش خود.

ویدیوی توصیه شده: stablecoins چیست؟(از طریق 99bitcoin YouTube)

بهترین برای:

معامله گران و سرمایه گذاران متوسط

2. 8 میلیون حساب فعال

اگر به برخی از محصولات یا خدمات ارائه شده توسط Etoro USA LLC و/یا Etoro USA Securities Inc. دسترسی پیدا کنید ، Finbold جبران می شود. عملکرد یا موفقیت

stablecoins برای چه مواردی استفاده می شود؟

معامله گران مانند Stablecoins هستند زیرا بازار cryptocurrency به طرز وحشیانه ای نوسان می کند ، با افزایش سرمایه در بازار خود روزانه میلیاردها دلار کاهش می یابد. بیت کوین به طور کلی به عنوان یکی از ایمن ترین و پایدارترین دارایی های دیجیتال مشاهده می شود ، اما هنوز هم می تواند نوسانات قابل توجهی در ارزش آن مشاهده کند.

ارزهای فیات سنتی ، مانند دلار آمریکا ، چیزی مانند این نوع نوسانات را تجربه نمی کنند. اگرچه ارزش دلار با گذشت زمان تغییر می کند ، اما بسیار پایدار و قابل اعتماد تر از هر رمزنگاری است - از این رو در هنگام نیاز به خروج از یک سرمایه گذاری و گرفتن سهام از دارایی های خود ، پناهگاه امن برای سرمایه گذاران محسوب می شود.

برای سرمایه گذاران رمزنگاری ، مهم است که درک کنیم که همه Stablecoin یکسان نیست. آنها را می توان به دارایی های مختلف مختلف از جمله ارزهای دیگر مانند پوند انگلیس یا ین ژاپنی یا حتی کالایی مانند طلا متصل کرد. آنها همچنین از مکانیسم های مختلفی برای حفظ PEG 1: 1 خود به دارایی اساسی استفاده می کنند.

stablecoins تحت حمایت فیات

رایج ترین نوع stablecoin نشانه ای از فیات-جمع آوری شده است. این سکه ها ساده ترین درک هستند ، زیرا آنها قیمت خود را صرفاً با نگه داشتن استخر دارایی های ذخیره برابر با کلاه بازار خود حفظ می کنند.

نمونه بارز این سکه USD است ، شرکت مادر که ذخایر نقدی دلار آمریکا را معادل تعداد کل سکه های USD در گردش دارد. اگر نیاز به نعناع 1 میلیون USDC دیگر داشته باشد ، 1 میلیون دلار به منابع نقدی خود اضافه می کند. در این روش ، پول مورد نیاز برای بازپرداخت هر دارنده USDC ، در صورت تمایل ، وجود دارد.

ذخایر USDC دارای نقدی و سایر دارایی های نقدی مانند یادداشت های خزانه داری ایالات متحده است. این شرکت در پشت آن یکی از قابل اطمینان ترین محسوب می شود و برای تأیید وجود دارایی های آن ، توسط اشخاص ثالث به طور منظم حسابرسی می کند.

برجسته ترین stablecoin fiat-colledatedized tether (USDT) هرچند که کمی بحث برانگیز است. در زمان نوشتن ، USDT سومین cryptocurrency بزرگ با سرمایه گذاری در بازار است ، در پشت فقط بیت کوین و اتریوم. با این حال ، Tether به دلیل عدم شفافیت در اطراف دارایی های ذخیره واقعی آن ، مورد شبهات قرار گرفته است.

در اکتبر سال 2021 ، به کمیسیون معاملات معاملات آتی کالا (CFTC) دستور داده شد تا 41 میلیون دلار مجازات مدنی را برای "اظهارات نادرست و گمراه کننده" در مورد ذخایر خود بپردازد. CFTC گفت: "نادرست به مشتریان و بازار معرفی شده است ... این که ذخایر دلار آمریکا کافی را برای بازپرداخت هر USDT در گردش خون حفظ کرده است."

Tether هنوز هم معتقد است كه دارای ذخایر كافی است ، و به نظر می رسد كه جامعه رمزنگاری با توجه به چند مورد موقت ، با توجه به چند مورد موقت موافق است ، همیشه موفق به حفظ 1: 1 گیره خود با دلار آمریكا می شود. علاوه بر این ، این شرکت هرگز در مورد درخواست بازپرداخت پیش فرض نکرده است.

stablecoins با حمایت رمزنگاری

در تلاش برای شفاف تر بودن ، برخی از stablecoins در عوض تصمیم می گیرند که نه با فیات بلکه با خود Crypto وثیقه کنند. چنین ایده ای ممکن است مزخرف به نظر برسد ، با توجه به اینکه رمزنگاری فوق العاده بی ثبات است. با این وجود ، این نوع سکه ها با استفاده از همه جانبه به طور قابل توجهی بیش از حد از آن استفاده می کنند تا اطمینان حاصل کنند که می توانند نوسانات قیمت وحشی دارایی اساسی را جذب کنند.

مثال خوب DAI Makerdao است که با استفاده از اتریوم وثیقه می شود. DAI هنگامی ایجاد می شود که کاربران مقدار مشخصی از ETH را برای نشانه های جدید خرج می کنند. این به یک الگوریتم متکی است که کاربران را همیشه بیش از حد تحت پوشش قرار می دهد.

بنابراین ، بسته به قیمت فعلی بازار ، کاربر ممکن است 1000 دلار ETH برای به دست آوردن 500 دلار DAI پرداخت کند. به این ترتیب ، DAI 200 ٪ وثیقه است ، به این معنی که می تواند بدون هیچ گونه نگرانی ، افت قیمت 50 ٪ را تحمل کند. با این حال ، اگر قیمت دارایی زیرین به طور قابل توجهی کاهش یابد ، DAI به طور خودکار انحلال می شود تا از سقوط آن جلوگیری شود.

یکی از محبوب ترین stablecoins رمزنگاری شده رمزنگاری شده ، DUSD است که توسط آردانا از طریق سرویس طاق های Ardana آن ساخته شده است. Ardana DUSD را ایجاد کرد تا به عنوان استابلوین بومی blockchain Cardano (ADA) خدمت کند ، با این ایده که نقدینگی بیشتری را به اکوسیستم در حال رشد غیرمتمرکز در حال رشد (DEFI) تزریق می کند.

برای نعناع DUSD ، کاربران می توانند نشانه ADA بومی Cardano را به عنوان وثیقه در داخل طاق های آردانا قفل کنند ، یک پروتکل غیر متقاطع و بدون مجوز که تضمین می کند که stablecoins توسط وثیقه اضافی پشتیبانی می شود.

Ardana از قراردادهای هوشمند منحصر به فرد معروف به موقعیت های بدهی وثیقه برای ایجاد نشانه های جدید استفاده می کند. پس از ذوب شدن ، DUSD را می توان در بازار آزاد فروخت و به سایر کاربران دسترسی از طریق کارگزاران و مبادلات رمزنگاری می دهد یا به عنوان وسیله ای برای پرداخت استفاده می شود.

به این ترتیب ، هر نشانه DUSD مستقیماً توسط وثیقه اضافی پشتیبانی می شود. این فرایند شفاف است و تمام معاملات DUSD به طور عمومی در blockchain Cardano قابل مشاهده است.

نمونه امیدوارکننده دیگر از یک stablecoin crypto-colledatedificated ، GC دلار (GDC) است که برای نقش اساسی در اکوسیستم Gton Capital از راه حل های مقیاس گذاری اتریوم طراحی شده است. GCD یک StableCoin است که منحصر به فرد برای پرداخت هزینه های معامله "گاز" در اکوسیستم GTON طراحی شده است. همچنین بی نظیر است که می توان با وجود به اشتراک گذاشتن اصول طراحی مشابه DAI ، در چندین ارز رمزنگاری مختلف وثیقه کرد.

GCD با استفاده از پروتکل دلار GTON Capital Dollar مورد استفاده قرار می گیرد و دارای یک مورد استفاده واقعی است زیرا می تواند برای پرداخت هزینه توسط کاربرانی که به دنبال استفاده از راه حل مقیاس گذاری Ethereum مبتنی بر Rollup هستند استفاده شود. GDC های جدید را می توان با استفاده از ETH ، BTC ، PAXG و بسیاری دیگر از نشانه های رمزنگاری مایع ، از جمله نشانه های حاکمیت بومی GTON پلت فرم ، به عنوان وثیقه استفاده کرد.

stablecoins تحت حمایت کالا

نوع سوم Stablecoin که اخیراً محبوبیت زیادی دارد ، توسط دارایی های دنیای واقعی مانند فلزات گرانبها و روغن پشتیبانی می شود. در واقع ، با نگه داشتن یک stablecoin با کالایی ، مالک ، صاحب یک دارایی ملموس در دنیای فیزیکی است و یک استدلال اغلب تکرار شده را ارائه می دهد که رمزنگاری هیچ ارزش ذاتی ندارد.

Stablecoins با حمایت از کالاها کاملاً بی نظیر هستند ، در حالی که آنها به گونه ای طراحی شده اند که پایدار باشند ، می توانند با گذشت زمان قدردانی کنند. این شبیه به کسی است که طلا را خریداری می کند ، امیدوار است که بعداً ارزش آن افزایش یابد. به همین دلیل ، چنین استابلهایی انگیزه ای را برای دارندگان و کاربران بلند مدت فراهم می کند. آنها همچنین راهی آسان تر برای برخی از افراد برای سرمایه گذاری در کالاهایی که از آنها حمایت می کنند فراهم می کند. به جای خرید طلای فیزیکی ، به سادگی می توان نشانه های Pax Gold (PaxG) را که به قیمت دنیای واقعی آنها چسبیده است خریداری کرد.

Paxos ، شرکت پشت Paxg ، می گوید که هر یک از نشانه های مورد نظر خود توسط یک اونس خوب تروی از نوار طلای تحویل 400 اونس لندن ، که در طاق های برینک برای اهداف امنیتی ذخیره شده است ، پشتیبانی می شود. از آنجا که توسط این دارایی های فیزیکی پشتیبان گرفته می شود ، PAXG نسبت به برخی از استاباین های دیگر برای موارد جداگانه آسیب پذیر نیست و کاربران حتی می توانند از تغییر ارزش مثبت بهره مند شوند.

دومین نشانه تحت حمایت کالاها Digix Gold (DGX) است که به دارندگان این فرصت را می دهد تا از دفاتر سر خود در سنگاپور بازدید کنند و نشانه های خود را برای طلای فیزیکی بازخرید کنند. در همین حال ، سکه Tiberius نه تنها از طلا بلکه توسط یک سبد شش فلز گرانبهای دیگر - مس ، قلع ، پلاتین ، کبالت ، نیکل و آلومینیوم - که همه آنها کاربردهای صنعتی دارند ، پشتیبانی می شود. در همین حال ، Swissrealcoin یک Stablecoin منحصر به فرد است که توسط یک نمونه کارها از املاک و مستغلات سوئیس پشتیبانی می شود.

stablecoins الگوریتمی

نوع اصلی نهایی stablecoin ، که اخیراً تبلیغات منفی زیادی را به خود جلب کرده است ، stablecoin الگوریتمی است. این نوع نشانه ها از این نظر منحصر به فرد هستند که وثیقه نمی شوند. در عوض ، آنها به گونه ای طراحی شده اند که از طریق الگوریتم های پیچیده ای که به طور خودکار عرضه نشانه را کنترل می کنند ، PEG خود را به یک دارایی حفظ کنند.

این نوع رویکرد همچنین به عنوان "سهام Seignorage" شناخته می شود ، و آنها به طور کلی در لگن به نوع سنتی تر رمزنگاری پیوسته اند. هر زمان که تقاضا برای stablecoin الگوریتمی افزایش می یابد ، نشانه های جدید برای کاهش قیمت به هدف هدف خود جمع می شوند. در صورت تقاضا برای کاهش سکه ، برای کاهش عرضه در گردش و افزایش قیمت آن ، نشانه ها خریداری و سوزانده می شوند.

مشهورترین یا بدنام ترین نمونه یک stablecoin الگوریتمی Terrausd (UST) بود. به عنوان پایه و اساس اکوسیستم Terra blockchain ، بسیار محبوب شد و به یک کلاه بازار 18. 7 میلیارد دلار در اوج خود در اوایل ماه مه رسید. UST از طریق فرآیند خرید و سوزاندن سکه خواهر خود ، لونا ، هر بار که یک سکه UST خریداری یا فروخته می شد ، به دلار ایالات متحده آمریکا ادامه می داد.

متأسفانه ، اگرچه این مدل مدتی کار کرده است ، اما در نهایت UST نتوانست گیره خود را نگه دارد. شرایط دقیق تصادف Terra USD هنوز ناشناخته است ، اما در اواسط ماه مه ، ناگهان وارد "مارپیچ مرگ" شد زیرا UST میخ خود را از دست داد و ارزش آن سقوط کرد. این الگوریتم در تلاش برای حفظ PEG ، میلیاردها دلار لونا را به خود جلب کرد ، اما نتوانست ادامه یابد. طی چند روز ، ارزش UST فقط به چند سنت کاهش یافت ، در حالی که لونا به صفر سقوط کرد.

Terra از آن زمان بدون Stablecoin خود مجدداً راه اندازی شده است و Terrausd اکنون تحت برچسب Terraclassicusd معامله می شود.

یک stablecoin الگوریتمی تا حدودی موفق تر Frax (Frax) است که دارای کلاه بازار در حدود 1. 4 میلیارد دلار است و تاکنون موفق به حفظ میخ خود شده است. FRAX بر اساس یک پروتکل منبع باز است که در Blockchain Ethereum زندگی می کند و از ترکیبی از وثیقه و الگوریتم ها استفاده می کند. هنگامی که راه اندازی شد ، در ابتدا با ترکیبی از USDC و USDT به عنوان وثیقه کاملاً پشتیبانی شد ، اما با گذشت زمان این عرضه کاهش یافته است تا با یک الگوریتم جایگزین شود.

الگوریتم Frax با استفاده از اوراکل های قیمت ChainLink (Link) کار می کند که داده های قیمت را از جفت معاملات ETH/USD در UNISWAP (UNI) ارائه می دهد تا دقیق ترین قیمت USD را بدست آورید.

این مکانیزم سوختگی ، مشابه UST و Luna ، با نشانه های حاکمیت مادری خود ، از آن استفاده می کند ، که به اطمینان از حفظ PEG کمک می کند. با این حال ، بسیاری بر این باورند که هرچه Frax از پشتوانه وثیقه خود دور می شود ، برای از دست دادن میخ خود بسیار مستعد تر خواهد شد ، مشابه آنچه برای UST اتفاق افتاده است.

کدام stablecoin برای من بهترین است؟

سرمایه گذاران جدید با وجود بسیاری از stablecoin های مختلف در دسترس هستند ، سرمایه گذاران جدید می توانند زمان سختی را برای حل و فصل استفاده کنند. برای بسیاری از کاربران ، انتخاب stablecoin همه یک موضوع تعادل است و جنبه هایی مانند عدم تمرکز ، ثبات ، بدون مجوز و آزادی از قوانین و مقررات را در نظر می گیرد.

به عنوان مثال ، بسیاری بر این باورند که USDC به دلیل حسابداری شفاف و این واقعیت که شرکت مادر آن ، دایره ، یک ارائه دهنده خدمات مالی مستقر است ، یکی از پایدارترین Stablecoins است.

با این حال ، منتقدان USDC می گویند که بسیار متمرکز است و بنابراین عاری از کنترل نظارتی توسط دولت یا نهاد دیگر نیست. در واقع ، USDC یکی از معدود استابلهایی است که می تواند کیف پول را نیز در لیست سیاه قرار دهد - به این معنی که دولت می تواند به طور بالقوه نشانه های شما را به حالت تعلیق درآورد اگر دلایلی برای گمان کردن شما خوب نیست.

استابین های فیات-کولیک شده همیشه شفاف ترین نیستند ، زیرا عدم اطمینان مداوم در مورد حساب های Tether ثابت کرده است. Tether در گذشته به طور خلاصه به دلیل گمانه زنی ها مبنی بر اینکه ممکن است در بانک کافی برای بازپرداخت همه دارندگان خود داشته باشد ، به طور خلاصه PEG خود را از دست داده است ، اگرچه تا به امروز همیشه به 1: 1 PEG بازگشت. یکی دیگر از stablecoin ، Binance USD (BUSD) ، مبلغی معادل دلار ایالات متحده را در حساب های خود نیز در اختیار ندارد ، در عوض از دارایی مانند اوراق و معادل نقدی استفاده می کند.

به همین دلیل ، بسیاری از سرمایه گذاران شفافیت نشانه های رمزنگاری شده با رمزنگاری شده مانند DUSD Ardana و نشانه های GDC GTON Capital را ترجیح می دهند. مزیت این نشانه ها این است که قراردادهای هوشمند آنها کاملاً شفاف است و می تواند توسط کاربران مورد بررسی قرار گیرد تا اطمینان حاصل شود که آنها به اندازه کافی توسط سایر ارزهای رمزنگاری شده بیش از حد جمع شده اند. به این ترتیب ، آنها را می توان به عنوان اطمینان بخش ترین Stablecoins تصور کرد.

Stablecoins تحت حمایت کالاها همان سطح شفافیت را ندارند ، زیرا دقیقاً مانند نشانه های تحت حمایت فیات ، ما باید به ادعاهای پشتیبان آنها اعتماد کنیم که آنها واقعاً دارایی های فیزیکی را با خیال راحت در یک طاق ذخیره می کنند. گفته می شود ، آنها مزیت فوق الذکر افزایش ارزش خود را به مرور زمان ، مشابه دارایی های دنیای واقعی مانند طلا ، در حالی که از نظر قیمت آنها نسبتاً پایدار باقی مانده است ، فراهم می کنند.

برای کسانی که به رویای عدم تمرکز اعتقاد دارند ، سکه های الگوریتمی - که توسط جوامع آنها اداره می شوند - خالص ترین نوع Stablecoin هستند ، اگرچه احتمالاً با توجه به آسیب پذیری های درک شده خود ، یک اقدام عاقلانه برای حفظ مقادیر قابل توجهی در چنین نشانه هایی نیست.

افکار نهایی

ملاحظات دیگری در مورد انتخاب stablecoin وجود دارد ، که اصلی بودن آن در دسترس است. امثال USDC و USDT به طور گسترده ای پذیرفته شده و در اکثر صرافی های رمزنگاری قابل خریداری و فروخته شده است.

این در مورد سایر دارایی های stablecoin مانند Frax صادق نیست. در دسترس بودن بسته به blockchain خاص نیز می تواند مسئله ای باشد. به عنوان مثال ، DUSD یکی از معدود گزینه های Stablecoin موجود در اکوسیستم Cardano است. در هر صورت ، نکته اصلی این است که Stablecoins همچنان نقش مهمی در بازارهای رمزنگاری خواهد کرد.

با توجه به اینکه دولت آمریكا با توجه به افزایش تورم ، سیاست پولی خود را سخت تر می كند ، احتمالاً قدرت دلار آمریكا افزایش می یابد. فلزات گرانبها نیز در مواقع عدم اطمینان اقتصادی به عنوان یک پناهگاه امن دیده می شوند. بنابراین ، Stablecoins که به این دارایی ها چسبیده اند ، احتمالاً در تقاضای زیادی باقی می مانند و به عنوان یک فروشگاه قابل اعتماد از ارزش خدمت می کنند.

سلب مسئولیت: محتوای موجود در این سایت نباید مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. سرمایه گذاری سوداگرانه است. هنگام سرمایه گذاری ، سرمایه شما در معرض خطر است.