محافظت از چه چیزی؟

شما در حال خواندن مقاله رایگان با نظرات هستید که ممکن است با خدمات سرمایه گذاری حق بیمه Motley Fool متفاوت باشد. امروز به یک عضو Motley Fool تبدیل شوید تا به توصیه های تحلیلگر برتر ما ، تحقیقات عمیق ، منابع سرمایه گذاری و موارد دیگر دسترسی پیدا کنید. بیشتر بدانید

محافظت از محافظت می تواند به شما در محافظت از سرمایه گذاری های خود در برابر ضرر کمک کند.

Hedging به خرید سرمایه گذاری طراحی شده برای کاهش خطر خسارت ناشی از سرمایه گذاری دیگر اشاره دارد. سرمایه گذاران غالباً برای انجام این کار یک سرمایه گذاری مخالف خریداری می کنند ، مانند استفاده از گزینه Put برای محافظت در برابر ضرر در موقعیت سهام ، زیرا ضرر در سهام با افزایش در گزینه تا حدودی جبران می شود.

چقدر محافظت می کند

روش های مختلفی برای محافظت از سرمایه گذاری های شما وجود دارد و یک روش متداول مربوط به مشتقات یا قراردادهای آتی است. به عنوان مثال ، اگر سهام سهام خود را دارید ، می توانید در صورت کاهش قیمت سهام به طرز چشمگیری ، گزینه ای خارج از پول را برای محافظت از خود خریداری کنید. یک نمونه وسیع تر از این می تواند یک شاخص سهام از طریق معاملات آتی را به منظور محافظت از کل نمونه کارها در برابر اثرات تصحیح بازار محافظت کند.

یا اگر می خواهید در یک شرکت سرمایه گذاری کنید تا خود را از ضعف صنعت محافظت کنید ، می توانید سهام آن شرکت را بخرید در حالی که همزمان یکی از رقبای ضعیف آن را کوتاه می کنید. نکته این است که روشهای بالقوه زیادی وجود دارد که می توانید سرمایه گذاری های خود را از آن محافظت کنید ، تا زمانی که انتظار می رود یک دارایی با پایین آمدن دیگر از ارزش خود بالا برود.

در عمل ، پرچین معمولاً خطر را از بین نمی برد (به عنوان "پرچین کامل" شناخته می شود). در عوض ، از آن برای کاهش تأثیر یک رویداد ویرانگر استفاده می شود. فکر کنید مانند خرید بیمه اتومبیل ، به حصارکشی فکر کنید - مطمئناً ، در صورت نیاز به استفاده از آن ، هنوز باید کسر را بپردازید و ممکن است مدتی بدون ماشین خود باشید ، اما این نتیجه بهتری از نداشتن آن است. حق بیمه هزینه کاهش ریسک است و اگر از بیمه خود استفاده نکنید ، آن پول از بین می رود.

نمونه ای از پرچین

بیایید بگوییم که شما 500 سهام Citigroup را خریداری می کنید زیرا فکر می کنید بخش بانکی طی چند سال آینده عملکرد خوبی دارد. از این نوشتار ، Citigroup با حدود 44. 50 دلار معامله می شود ، بنابراین این سرمایه گذاری 22،250 دلار هزینه دارد.

بیایید بگوییم که شما احساس می کنید که این سرمایه گذاری با توجه به آنچه در اروپا اتفاق می افتد کمی خطرناک است ، بنابراین تصمیم می گیرید با خرید پنج قرارداد گزینه ای که به شما امکان می دهد سهام خود را با قیمت 40 دلار در هر زمان قبل از ژانویه 2017 بفروشید ، موقعیت خود را محافظت کنید. گزینه های حق بیمه شما برای هر قرارداد 180 دلار است ، بنابراین پنج قرارداد 900 دلار هزینه دارد.

حال اگر سیتی گروپ تا پایان سال 2016 به 30 دلار برای هر سهم کاهش یابد ، سرمایه گذاری اولیه شما برای از دست دادن 7،250 دلار 15،000 دلار ارزش دارد. با این حال ، گزینه های قرار داده شده شما در این سناریو دارای ارزش ذاتی 5000 دلار است. کم کردن 900 دلار که برای قراردادها پرداخت کرده اید منجر به سود 4100 دلار می شود.

بنابراین ، پرچین شما منجر به از دست دادن کلی 3،150 دلار می شود - هنوز هم قابل توجه است ، اما بسیار بهتر از 7،250 دلار که اگر پرچین نمی کردید از دست می دهید.

خط پایین

همه سرمایه گذاری ها لازم نیست که مورد حمایت قرار گیرند - اگر در طولانی مدت به سهام خود اطمینان دارید ، به طور کلی نیازی به هزینه کردن پول برای ابزارهای محافظت نیست. از طرف دیگر ، اگر یکی از سهام شما بالاتر از آنچه فکر می کردید شلیک کرده است یا به امید سود کوتاه مدت تجارت می کنید ، استراتژی های محافظت از ایده ممکن است ایده خوبی برای شما باشد تا خطر نزولی خود را محدود کنیدبشر

این مقاله بخشی از مرکز دانش Motley Fool است که بر اساس خرد جمع آوری شده یک جامعه خارق العاده از سرمایه گذاران ایجاد شده است. ما دوست داریم سوالات ، افکار و نظرات شما را در مورد مرکز دانش به طور کلی یا این صفحه به طور خاص بشنویم. ورودی شما به ما کمک می کند تا به دنیا سرمایه گذاری کنیم ، بهتر! از طریق ایمیل به ما ایمیل ارسال کنید. با تشکر - و احمق!

Fool Motley در هیچ یک از سهام ذکر شده هیچ موقعیتی ندارد. ما احمق ها ممکن است همه عقاید یکسان را نداشته باشیم ، اما همه ما معتقدیم که با در نظر گرفتن طیف متنوعی از بینش ها باعث می شود سرمایه گذاران بهتری داشته باشیم. احمق Motley یک سیاست افشای اطلاعات دارد.