کارگزاران A-Book/B-Book: تفاوت چیست و چگونه می توان یک انتخاب درست را انتخاب کرد

آیا تا به حال در حالی که یک کارگزار را برای تجارت انتخاب می کنید ، با مدل های ریسک کتاب A-Book/B-Book Forex روبرو شده اید؟یا شاید از شما سؤال کرده اید که کدام یک از این مدل ها را برای تجارت کارگزاری خود انتخاب کنید؟اینها چه نوع مفاهیمی هستند؟چه کسی سازنده بازار فارکس است؟و کارگزاران فارکس چقدر درآمد دارند؟بیایید بفهمیم!

از دیدگاه معامله گر ، تجارت فارکس نسبتاً ساده به نظر می رسد: شما فقط باید دکمه را فشار دهید تا یک سفارش باز شود و تأیید معامله را روی صفحه مشاهده کنید. اما چگونه کار می کند؟برای اینکه معامله یک معامله گر اجرا شود ، باید یک طرف مقابل در زنجیره اعدام وجود داشته باشد: اگر کسی دارایی را خریداری کند ، باید کسی آن را بفروشد.

دو نوع فناوری کارگزار وجود دارد-مدل های کتاب و کتاب B ، که در نحوه سفارش مشتری به بازار متفاوت است. هر یک از آنها مزایا و معایب خاص خود را دارد.

مدل A-Book Forex

A-Book Model الگوی تجاری یک کارگزار است که در آن کلیه سفارشات معامله گر مستقیماً به ارائه دهنده نقدینگی فارکس ارسال می شود ، که سپس آنها را به بازار بین بانکی هدایت می کند.

کارگزار A-Book برای یک حجم ثابت معاملات (معمولاً برای 1 قطعه) یا یک نشانه گذاری گسترش ، کمیسیون دریافت می کند. کارگزار در این طرح فقط واسطه ای است که خدمات مالی را ارائه می دهد. طرف مقابل ، معامله گران است که سفارشات مخالف را در بازار یا ارائه دهنده نقدینگی قرار می دهند. این مهمترین مزیت مدل A-Book است - بدون درگیری منافع. کارگزار صرف نظر از اینکه معامله گران پول خود را بدست آورند یا از دست بدهند ، کمیسیون خود را دریافت می کند. در حالی که از نظر چشم انداز هم معامله گران و هم کارگزار به تجارت موفق علاقه دارند. هرچه معامله گران معاملات بیشتری انجام دهند ، کارگزار آنها را بیشتر دریافت می کند.

با این حال ، فارکس به ندرت ساده است. مدل A-Book اشکالاتی دارد که هم برای معامله گران و هم برای کارگزاران. کارگزار باید توافق نامه هایی را با ارائه دهنده نقدینگی (یا با چند مورد از آنها) امضا کند ، مجوزها را بدست آورد ، پشتیبانی فنی را برای آوردن سفارشات مشتری به بازار خارجی ارائه دهد. این هزینه زمان و هزینه است. بر این اساس ، کارگزار A-Book مجبور می شود تا برای توجیه هزینه های خود ، علامت گذاری به گسترش را افزایش دهد.

مدل کتاب B-Forex

مدل B-Book یک مدل است ، جایی که خود کارگزار به عنوان یک سازنده بازار فارکس عمل می کند و سفارشات را در خانه پردازش می کند. به عبارت دیگر ، سفارشات معامله گران در هیچ کجای خارج از سکوی کارگزار نمایش داده نمی شود. هیچ استخر نقدینگی خارجی وجود ندارد. بدیهی است ، تضاد منافع از آنجا که کارگزار نه تنها نقش یک واسطه ، بلکه یک طرف مقابل را نیز بر عهده می گیرد ، بوجود می آید. به همین دلیل مدل B-Book اغلب به اشتباه با کلاهبرداری همراه است. در حقیقت ، فارکس غیرقابل پیش بینی است و مدل B-Book با سود بالا و ضررهای بزرگ پیش می رود.

درآمد معامله گر برابر با ضررهای کارگزار است. بنابراین ، کارگزاران نامشخص ممکن است علاقه مند به تنظیم نقل قول های غیر بازار در ترمینال باشند ، جاسوسی بر روی مشتری تنظیم شده متوقف شود و آنها را با افزونه های موجود در سرور پلتفرم پایین بیاندازد تا معامله گر پول خود را از دست بدهد. متأسفانه ، بسیاری از شرکت های کارگزاری "فروشگاه سطل" وجود دارند ، اما ما به این موضوع نمی پردازیم - ما کارگزاران فارکس را تجزیه و تحلیل می کنیم ، نه کلاهبرداران.

اگر کارگزار اینگونه رفتار کند ، حکم اعدام خود را امضا می کند. مشتریان فریب خورده ساکت نخواهند ماند و مطمئناً اعتبار کارگزار را نابود می کنند ، که در واقع یک کلید برای فعالیت موفق در فارکس است. این همکاری طولانی مدت است که حاکم بر نمایش است.

مدل ترکیبی

برای جلوگیری از کاستی های طرح های کتاب A و B-Book ، کارگزاران با یک مدل ترکیبی روبرو شدند. این یکی از متداول ترین گزینه ها در بین کارگزاران بزرگ است. مدل ترکیبی بدان معنی است که کارگزار معاملات کوچک را در سیستم عامل خود انجام می دهد ، در حالی که معاملات بزرگ را می توان به ارائه دهنده نقدینگی و سپس به بین بانکی برداشت.

این مدل یک راه حل بهینه برای کارگزاران و بازرگانان است ، اما یک مشکل پیچیده است. سردرد اصلی برای کارگزار طبقه بندی صحیح معامله گران است. این جایی است که یک نرم افزار ویژه به یک نمایشنامه وارد می شود ، میزان سپرده معامله گر ، اهرم مورد استفاده ، سطح ریسک هر معامله ، استفاده یا عدم استفاده از توقف های محافظ را ردیابی می کند. تمام این داده ها به کارگزار کمک می کند تا تعیین کند که کدام یک از 2 مدل (کتاب یا کتاب B) برای اجرای سفارش استفاده می کند.

сomparison سودآوری کارگزاران کتاب و کتاب B

شاید بعد از خواندن تمام اطلاعات فوق ، یک سؤال منطقی داشته باشید: کدام کارگزار کتاب A یا کتاب B را کسب می کند؟کدام مدل را باید شخصاً برای تجارت خود انتخاب کنم تا خطرات کارگزاری خود را کاهش دهد؟هیچ پاسخ مشخصی برای این سوال وجود ندارد. همش بستگی دارد.

از نظر آماری، سود یک کارگزار فارکس A-Book کمتر، اما پایدارتر است. به خوبی شناخته شده است که 80-95٪ از معامله گران سپرده اولیه خود را در عرض 6 ماه از دست می دهند، که به دست کارگزار Forex B-book است. اما شرایط پیش بینی نشده ای را که به طور منظم رخ می دهد و باعث می شود کارگزاران کتاب B متحمل ضررهای هنگفتی شوند، فراموش نکنید، اغلب برای چندین ماه متوالی.

نتیجه می گیریم که هیچ یک از طرح ها نمی تواند نوشدارویی برای ضرر باشد. شما باید تصمیم بگیرید که کدام مدل کسب و کار را بسته به برنامه ها و استراتژی های کسب و کار خود انتخاب کنید. همین امر در مورد معامله گرانی که کارگزار خود را انتخاب می کنند نیز صدق می کند. همه چیز بسیار فردی است.

نه مدل A-Book و نه B-Book یک تجارت موفق یا تجارت سودآور را تضمین نمی کند. این مدل ها فقط ابزاری برای انجام کسب و کار هستند و سود شخصی شما فقط به این بستگی دارد که چقدر حرفه ای می توانید از این ابزارها استفاده کنید.

تجارت فارکس فرصت های نامحدودی را برای موفقیت و رفاه مالی برای شما فراهم می کند، اگر مسئولانه کسب و کار خود را اداره کنید، صبر داشته باشید و از مدل های کسب و کار مناسب برای اهداف شما استفاده کنید.

به فارکس A-book، B-book علاقه دارید؟مصاحبه با واسیلی الکسیف برای فوربس را بخوانید.

ติดตาม

บทความล่าสุด

در مقاله قبلی نوشتیم که UpTrader Forex CRM یک سیستم مفید برای کنترل واریز و برداشت وجوه دارد. به طور خلاصه، به شما این امکان را می دهد که تنظیمات تأیید درخواست های برداشت را با استفاده از پارامترهای مختلف پیکربندی کنید. این سیستم به شما امکان می دهد مبلغ درخواستی را کنترل کنید، بخش هایی که برداشت را تایید می کنند، مدیران مجاز به تایید درخواست ها، اجباری بودن جزئیات حساب، تایید یا عدم تایید مدیر عامل درخواست ها و بسیاری موارد دیگر. همه این تنظیمات بسیار مفید هستند و به کارگزار اجازه می دهند تا از بسیاری از موقعیت های ناخوشایند محافظت کند. فقط تعداد کمی از مشتریان ما از این ویژگی ها استفاده می کنند، در حالی که آنها در UpTrader Forex CRM کاملاً رایگان در دسترس هستند. ما به شدت توصیه می کنیم از آنها استفاده کنید! به عنوان مثال، مایلیم یک مورد اخیر از یکی از عملیات مشتریان خود را با شما به اشتراک بگذاریم. به لطف یک سیستم کنترل برداشت به خوبی پیکربندی شده، تیم کارگزار متوجه شد که چیزی اشتباه است، به سرعت به یک موقعیت غیرعادی واکنش نشان دادند و از یک مورد کلاهبرداری در مقیاس بزرگ جلوگیری کردند.

شرکت از ما خواست که نام مشتری و مدیر را تغییر دهیم و نام خود را ذکر نکنیم، اما به ما اجازه داد تا داستان آنها را با جزئیات بیان کنیم.

حمله هکرها

جان یک معامله گر حرفه ای است که مرتباً سود شرکت X را پس می گیرد. به همین دلیل هیچ کس تعجب نکرد که درخواست دیگری برای برداشت سود خود برای ماه قبل ارسال کرد. اداره امور مالی آماده تصویب آن بود ، اما سیستم کنترل عقب نشینی به گونه ای تنظیم شده است که تمام درخواست های بزرگ بیش از 10،000 دلار نیز باید توسط مدیر شخصی مشتری تأیید شود.

وقتی کاسپر ، مدیر شخصی جان ، با او تماس گرفت ، بلافاصله گمان کرد که چیزی اشتباه است. صدای جان غیرمعمول به نظر می رسید. کاسپر همیشه با هر مشتری روابط برقرار می کند ، بنابراین او مکالمه را با صحبت های کوچک آغاز کرد و پرسید که فرزندان جان چگونه کار می کنند. جان پاسخ داد که همه چیز خوب است و آنها در مدرسه بودند. اما کاسپر کاملاً خوب می دانست که کوچکترین فرزند جان تنها چند ماه پیش متولد شده است ، این بدان معنی است که او با شخص دیگری صحبت می کند!

چند روز بعد ، معلوم شد که هکرها قادر به ایجاد نسخه ای از سیم کارت جان بودند و از آن برای هک کردن به حساب وی استفاده کردند. با تشکر از این واقعیت که کارگزار وی از سیستم کنترل برداشت Uptrader استفاده کرد ، جان توانست سود ماهانه خود را حفظ کند و شرکت از ضررهای شهرت جلوگیری کرد. این شرکت به شرکت اجازه می دهد تا با مشتریان خود رابطه قابل اعتماد برقرار کند و از امنیت بودجه آنها اطمینان حاصل کند.

"سیاره Vogons"

در این مورد کاربر ، ما در مورد یک کارگزار متوسط اوکراینی که سالها در فارکس کار می کند صحبت خواهیم کرد ، دارای یک شبکه گسترده دپارتمان و یک سیستم کنترل برداشت پیچیده است. قبل از اتخاذ سیستم کنترل برداشت Uptrader ، فرآیندهای شرکت به سختی خودکار شدند.

کارگزار N سالها پیش کار خود را در بازار اوکراین آغاز کرد. در آن زمان ، کارگزار فقط مشتریانی از اوکراین و CIS داشت. تصویب برداشت توسط دو نفر هماهنگ شد: فروشنده و CFO. این روند دستی اما صاف و سریع بود. سپس کارگزار شروع به رشد کرد ، مشتری های خارجی ، سپس شرکای خارجی را بدست آورد و چندین نوع برنامه وابسته را راه اندازی کرد.

هر برنامه وابسته شرایط خاص خود را برای تعهدی و پرداخت هزینه های وابسته دارد. در برخی موارد ، شرایط اضافی می تواند برای شرکای مختلف در همان برنامه وجود داشته باشد. کارگزار همچنین پاداش سپرده ها را اختصاص می دهد. به عنوان مثال ، این بدان معناست که اگر مشتری از طریق یک شریک ویتنامی که برای تعداد زیادی کار می کند ، به کارگزار بیاید و 5000 دلار به حساب واریز کند ، آنها پاداش می گیرند: + 100 ٪ سپرده را به مبلغ 1000 دلار. با توجه به شرایط پاداش ، برای هر 100000 واحد ارز معامله شده ، آنها 3 دلار برای خودشان نگه داشته اند. سپس کارگزار باید بدون در نظر گرفتن وجوه پاداش و وجوه دریافت شده از تجارت پاداش ، پاداش این مشتری را به شریک بپردازد ، تعداد اضافی را حذف کرده و ترازو را ترسیم کند. پس از آن تصور کنید که چنین مشتری درخواست برداشت می کند.

تمام اعداد به صورت دستی گردآوری شدند. در نتیجه ، 6 بخش ، دبیر و مدیرعامل این شرکت مشغول تصویب درخواست های کارگزار بودند. اول ، برداشت باید توسط مدیر شخصی مشتری تأیید شود تا اطمینان حاصل شود که این درخواست کلاهبرداری نبوده است. سپس این درخواست در دامان بخش روابط شریک سقوط کرد ، زیرا آنها باید اطمینان حاصل کنند که تعداد اضافی اضافی وارد پرداخت شریک زندگی نمی شوند. سپس ، در بعضی موارد ، آنها مجبور بودند با فروشنده تماس بگیرند تا اطمینان حاصل کنند که همه چیز طبق قوانین معامله شده است. در مرحله بعد ، این برنامه به بخش انطباق رفت ، که ممکن است نشان دهد مشتری KYC را به طور کامل تکمیل نکرده است و نیاز به پایان دادن به روند کار دارد (مشتری خطاها را اصلاح می کند و درخواست را دوباره ارسال می کند و در همان مسیر دنبال می شود). سپس درخواست به بخش دارایی رفت که بار دیگر شماره ها را تأیید کرد. و سرانجام ، دبیر به طور دستی درخواست های مشکل ساز را جمع آوری کرد و آنها را برای تأیید نهایی به مدیرعامل برد.

بنابراین ، یک درخواست می تواند 5 روز ، 10 روز یا دو هفته طول بکشد تا تصویب شود. نیازی به گفتن نیست ، همه از آن خسته شده بودند. این وضعیت نه تنها زمان و منابع زیادی را به خود اختصاص داد ، بلکه هنوز مانع از این شد که شرکت اشتباه کند. در نهایت ، کارگزار سیستم کنترل خروج Uptrader را اتخاذ کرد. این امر به خودکار سازی محاسبات ، تقسیم مشتری به گروه ها ، تعیین شرایط برای محاسبه یک برنامه وابسته برای گروه های مختلف کمک کرده و برخی از برداشت ها را که نیازی به توجه بیشتر ندارند ، خودکار می کنند. سیستم اعلان های سریع تیم راجع به درخواست های جدید تنظیم شد و وضعیت درخواست در CRM قابل مشاهده بود.

اکنون حتی پیچیده ترین درخواست ها 1-2 روز طول می کشد. در عین حال ، تعداد خطاها در محاسبات به میزان قابل توجهی کاهش یافته است. به عنوان یک امتیاز اضافی ، کارگزار توانست نگاهی دقیق تر به شرایط برنامه های وابسته بیندازد و در برخی موارد ، آشکار شد که ادامه کار تحت شرایطی که قبلاً خودشان تعیین کرده بودند ، برای آنها بسیار سودمند بود. کارگزار تمام برنامه های غیر سودآور را حذف کرد ، منابع زیادی را آزاد کرد و درآمد آنها را از برنامه های وابسته به میزان قابل توجهی افزایش داد.

فید تحلیلی بازار را در Forex CRM خود راه اندازی کنید

کدام خدمات اضافی را به مشتریان خود ارائه می دهید؟اگر فکر می کنید که یک ترمینال معاملاتی ، برداشت سریع صندوق و خدمات تجارت کپی کردن کافی است تا مشتریان خود را وفادار و راضی نگه دارید ، پس ممکن است مشتری های خود را خیلی خوب بشناسید یا هرگز سعی نکرده اید چیز دیگری را به آنها پیشنهاد دهید.

یکی از کارگزاران Uptrader روزانه در حساب شخصی خود یک خوراک تجزیه و تحلیل بازار سهام و تجزیه و تحلیل فنی را به مشتریان خود پخش می کند. مدیرعامل آن با مهربانی به ما اجازه داد تا داده های آنها را برای سال 2021 تجزیه و تحلیل کنیم. ما دو گروه مشتری را در نظر گرفتیم: کسانی که تجزیه و تحلیل را می خوانند و کسانی که این کار را نمی کنند. نتایج برای خودشان صحبت می کنند.

شماره

در سال 2021 ، مشتریانی که تجزیه و تحلیل را می خوانند به طور متوسط 15 ٪ بیشتر در هر مشتری در مقایسه با کسانی که از این ابزار استفاده نکرده اند ، سپرده می شوند. لایحه متوسط 25 ٪ بیشتر بود. در همین زمان ، حجم معاملات آنها 230 ٪ افزایش یافته است!

آیا همان نتایج را می خواهید؟آسان و پرشور!

تجزیه و تحلیل روز به روز بازار موجود در اتاق معامله گر ممکن است حجم معاملات شرکت شما را افزایش دهد و در نتیجه سود بالقوه بیشتری داشته باشد. این ابزار در حال حاضر در Uptrader Forex CRM ادغام شده است ، با این حال ، تنها تعداد کمی از مشتریان ما از آن برای فروش اضافی استفاده می کنند.

هر روز ، کارشناسان بازار اطلاعات را جمع آوری می کنند ، مواد را تهیه می کنند و تجزیه و تحلیل بازار فنی و اساسی را که توسط هزاران معامله گر در سراسر جهان استفاده می شود ، منتشر می کنند.

این ابزار در حال حاضر در Uptrader Forex CRM در دسترس شما است. برای شروع پخش فید ، با تیم پشتیبانی ما تماس بگیرید و از فردا به ابزاری عالی برای افزایش فروش و وفاداری مشتریان خود دسترسی پیدا خواهید کرد.

برداشت وجوه از حساب های معاملاتی بخش مهمی از تجارت است ، زیرا بسیاری از موارد اساسی وجود دارد که می تواند عواقب جدی شهرت را برای یک کارگزار و استرس برای مشتریان ایجاد کند. کلاهبرداری ، توقف خارج از کشور ، درخواست های برداشت برای مبلغ بیشتر از حقوق صاحبان سهام موجود ، عدم تطابق جزئیات پرداخت ، مشکلات سیستم های پرداخت ، عدم رعایت KYC/AML و بسیاری از مشکلات دیگر.

برای جلوگیری از این مشکلات و برداشت بدون خطر برای یک کارگزار و سریع برای مشتری ، بهتر است یک روش خاص را دنبال کنید ، جایی که هر مرحله تحت کنترل بخش های شما است. Forex CRM شما باید دارای تنظیمات انعطاف پذیر از یک سیستم برداشت تأیید باشد.

تیم Uptrader یک سیستم تأیید خروج انعطاف پذیر ایجاد کرده است که در Uptrader Forex CRM یکپارچه شده است. به عنوان مثال ، می توانید آن را تنظیم کنید تا مدیرعامل شما تأیید نهایی درخواست های برداشت از مبلغ بزرگ را انجام دهد. شما می توانید این قانون را برای کلیه درخواست ها یا فقط برای مواردی که قبلاً توسط کارمندان رتبه پایین تأیید شده اند تنظیم کنید. این به شما بستگی داردتأیید مشتری خود با چک KYC ، تأیید جزئیات پرداخت ، برای انجام این کار فقط همه درخواست ها را از طریق بخش انطباق بسیار مهم است. در بعضی موارد ممکن است به درخواست های تأیید شده توسط یک تماس تلفنی نیاز داشته باشید ، به طوری که مطمئن هستید که درخواست ها توسط یک مشتری واقعی ارسال می شوند ، نه یک کلاهبردار ، بنابراین می توانید تماس های مدیر اجباری را تنظیم کنید.

تمام این تنظیمات را می توان به راحتی در Uptrader Forex CRM اضافه کرد.

Uptrader Forex CRM تنظیمات زیر را دارد که می توانید از آنها استفاده کنید:

1. تأیید بسته به میزان درخواست

کنترل برداشت یک روش استاندارد و لازم برای امنیت کارگزار مالی است ، اما این لازم نیست که از بازرگانان از برداشت و واریز سریع پول جلوگیری کند. به عنوان مثال ، می توانید بدون چک های اضافی ، کلیه درخواست ها را زیر 100 دلار برداشت کنید. این بدان معناست که هرگونه برداشت زیر 100 دلار به طور خودکار اتفاق می افتد ، اما در صورتی که می خواهید هر مبلغی را به صورت دستی تصویب کنید ، می توانید این کار را انجام دهید.

2. سیستم مشتری خود را در Forex CRM خود بشناسید.

قانونی را تعیین کنید که درخواست های هر مبلغی برای انجام مراحل KYC به یک بخش انطباق هدایت شود.

3. مبلغ برداشت بزرگتر از واریز مشتری است

اگر خطرات را محافظت می کنید و از یک مدل ترکیبی و یک پل استفاده می کنید ، احتمالاً برای کنترل ریسک مالی نیاز به کنترل فعالیت های تجاری به ویژه در یک دوره اخبار مهم در بازار دارید.

اگر نیازهای ویژه مربوط به مراحل تصویب برداشت دارید ، به آن بنویسید[ایمیل محافظت شده]و خواهیم دید که چه کاری می توانیم برای شما انجام دهیم.