سرمایه گذاری شما چگونه درآمد کسب می کند؟

مارک کوسن ، CMFC ، به عنوان نویسنده 13+ سال تجربه دارد و آموزش مالی را برای اعضای خدمت سربازی و عموم مردم فراهم می کند. مارک یک متخصص در سرمایه گذاری ، اقتصاد و اخبار بازار است.

به روز شده 23 ژانویه 2022 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط توماس بروک

توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مواد آموزشی در مورد بیمه عمر و سالیانه است.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط سوزان Kvilhaug

سوزان یک بازاریاب محتوا ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و به توسعه استراتژی های محتوا برای مارک های مالی کمک می کند.

پس از دو سال پس انداز و فداکاری - گرمای و اضافه کاری - سرانجام پول کافی جمع کرده اید تا سرمایه گذاری در خارج از حساب های بازنشستگی خود را آغاز کنید. شما به تازگی بعد از ظهر را با کارگزار جدید خود گذرانده اید ، در حالی که آنها بیش از همه انتخاب های سرمایه گذاری را با شما طی کرده اند ، هر یک را با جزئیات توضیح می دهند و باعث می شود سر شما شنا کند.

کارگزار شما چندین سناریو فرضی را به شما ارائه داد که میزان کل بازده را که می توانید در هر مورد انتظار داشته باشید ، بیان می کند تا اینکه در نهایت ، تصمیم گرفتید برخی از سهام را در یک شرکت محلی خریداری کنید که تا حدودی با آن آشنا هستید.

اما ، هنگامی که شما از دفتر آنها دور می شوید ، فکر می کنید ، "من دقیقاً چه چیزی را از این خارج می کنم ، و چگونه می توانم آن را بدست آورم؟"

غذای اصلی

• هنگام در نظر گرفتن عملکرد یک سرمایه گذاری ، گاهی اوقات با تغییر ساده در قیمت بازگردانده شده (یا انتظار می رود بازگردد) به راحتی پریشان می شود.
• با این حال ، سرمایه گذاری ها می توانند جدا از سود سرمایه ، از جمله بهره ، سود سهام و احتمالاً معافیت های مالیاتی خاص ، اشکال دیگری از ارزش نیز ایجاد کنند.
• به جای اینکه به سادگی تغییر قیمت را در نظر بگیرید ، باید تمام این جریان های ارزش را در آنچه به عنوان "بازده کل" یک سرمایه گذاری شناخته می شود ، عامل کنید.

4 نسبت سرمایه گذاری که می تواند به شما در کسب درآمد کمک کند

علاقه

درآمد بهره به هر نوع ابزار بدهی به عنوان جبران وام مدیر سرمایه گذار به وام گیرنده یا صادرکننده پرداخت می شود. این نوع درآمد توسط چندین نوع سرمایه گذاری مختلف پرداخت می شود ، که به شرح زیر است:

• اوراق بهادار با درآمد ثابت ، مانند CD و اوراق قرضه. نرخ بهره معمولاً از پیش تعیین شده است و تا زمان بلوغ امنیتی طول می کشد ، یا نامیده می شود یا قرار می گیرد.
• حسابهای سپرده تقاضا ، مانند چک ، پس انداز و حساب های بازار پول. سپرده گذاران به عنوان جبران خسارت برای پارکینگ پول نقد خود در حساب از موسسه سپرده گذاری دریافت می کنند.
• سالیانه های ثابت ، که نرخ سود مشخصی را بر اساس مبنای مالیاتی تا زمان بلوغ پرداخت می کنند.
• وام های مربوط به فروشنده ، که در آن فروشنده نرخ سود مورد توافق را برای مدیر اصلی وام به خریدار پرداخت می کند.
• وجوه متقابل که در وسایل نقلیه فوق سرمایه گذاری می کنند.

هیچ شکلی از حقوق صاحبان سهام به هر نوع علاقه ای نمی پردازد. هر یک از این ابزارهای بدهی نرخ بهره اعلام شده را پرداخت می کنند. این نرخ معمولاً ثابت است اما بسته به شرایط سرمایه گذاری می تواند متغیر باشد.

نرخ حساب های سپرده تقاضا معمولاً با توجه به تغییر در نرخ بهره ، نوسان می کند ، در حالی که نرخ اوراق قرضه ، CD و قراردادهای سالانه ثابت معمولاً تا زمان بلوغ ثابت می ماند. سرمایه گذاری های تحمل بهره همیشه با نرخ بهره فعلی گره خورده است و از نظر طبیعت نمی تواند نرخ های بالایی را برای ضرب و شتم تورم به مرور زمان بپردازد ، مگر اینکه وسایل نقلیه پرخطر مانند اوراق ناخواسته باشند.

بیشتر اوراق بهادار با علاقه دارای رتبه ای مانند AAA یا BB است که توسط یکی از آژانس های مهم رتبه بندی مانند استاندارد و پور (S& P) اختصاص داده شده است. اگر این رتبه پس از صدور امنیت کاهش یابد ، این می تواند یک نشانگر احتمالی باشد که صادرکننده به طور پیش فرض بر تعهدات خود خواهد بود. کاهش قابل توجه در درآمد ، سود یا نقدینگی می تواند نشانه هشدار دهنده دیگری باشد. البته در بسیاری از موارد ، این تغییرات به رتبه پایین تر منجر می شود.

سود سهام

سود سهام نوعی جبران نقدی برای سرمایه گذاران سهام است. آنها نمایانگر بخشی از درآمد شرکت هستند که به سهامداران منتقل می شوند ، معمولاً به صورت ماهانه یا سه ماهه.

درآمد سود سهام مشابه درآمد بهره است زیرا معمولاً برای مدت زمان مشخصی با نرخ اعلام شده پرداخت می شود. اما سود سهام فقط در سهام یا از صندوق های متقابل که در سهام سرمایه گذاری می کنند پرداخت می شود. با این حال ، همه سهام سود سهام را پرداخت نمی کنند. به طور کلی ، فقط شرکت های مستقر سود سهام را پرداخت می کنند ، در حالی که شرکت های کوچک CAP معمولاً پول نقد خود را برای رشد آینده حفظ می کنند.

سود سهام در هر دو سهام مشترک و ترجیحی پرداخت می شود ، اگرچه نرخ معمولاً در سهام ترجیحی بیشتر از حد معمول است. سود سهام نیز می تواند معمولی باشد ، که به عنوان درآمد عادی مالیات می شوند ، یا واجد شرایط هستند که به عنوان سود سرمایه بلند مدت مالیات می شوند. در بیشتر موارد ، شرکت ها حداقل در سهام مشترک ملزم به پرداخت سود سهام نیستند. از آنجا که سود سهام تابعی از درآمد شرکت ها است ، جریان نقدی ضعیف یا حاشیه سود می تواند نشانگر کاهش آینده یا عدم پرداخت سود سهام به سهامداران باشد.

بازده سود سهام با توجه به نوع امنیتی که به آنها پرداخت می شود می تواند متفاوت باشد. سود سهام سهام مشترک تمایل به نوسان با سودآوری فعلی یک شرکت دارد ، در حالی که سود سهام سهام ترجیحی به طور کلی با نرخ بهره گره خورده است. از آنجا که آنها سرمایه گذاری در معرض خطر بالاتر از اوراق قرضه در نظر گرفته می شوند ، بازده سهام مورد نظر تمایل به شناور با نرخ بالاتر از CDS یا بیشتر انواع اوراق قرضه است ، به جز اوراق قرضه ناخواسته.

سود سرمایه

سود سرمایه نشان دهنده قدردانی از قیمت یک امنیت یا سرمایه گذاری از زمان خریداری آن است. این دستاوردها بسته به اینکه آیا ابزار فروخته شده بیش از یک سال نگه داشته شده است ، می توانند طولانی یا کوتاه مدت باشند. هر دو اوراق بهادار با درآمد ثابت می توانند سود (یا ضرر) را به همراه داشته باشند. با این حال ، در حالی که اوراق بهادار درآمد ثابت می تواند از قیمت در بازار ثانویه قدردانی کند ، آنها در درجه اول برای پرداخت بهره یا سود فعلی طراحی شده اند در حالی که سهام و املاک و مستغلات بخش عمده ای از پاداش خود را به صورت سود سرمایه به سرمایه گذاران می دهند.

از نظر تاریخی ، دستاوردهای ارسال شده توسط سهام و املاک و مستغلات تنها بازده سرمایه گذاری است که با گذشت زمان از تورم پیشی گرفته است ، که یکی از مزایای اصلی آنها است. البته بازارها از دو جهت حرکت می کنند و هرگونه امنیت یا سرمایه گذاری قادر به ارسال سود نیز می تواند منجر به ضرر شود. سهام با بازارهای کلی و همچنین از عملکرد شرکت ها افزایش و سقوط می کند.

مزایای مالیاتی

چند نوع سرمایه گذاری درآمد حاصل از مالیات را از انواع مختلف تولید می کند. منافع کار در اجاره نفت و گاز درآمد حاصل از آن را ایجاد می کند که می تواند 15 ٪ بدون مالیات به دلیل کمک هزینه کاهش باشد. مشارکتهای محدود ، که معمولاً در املاک و مستغلات یا نفت و گاز سرمایه گذاری می کنند ، می توانند از درآمد منفعل عبور کنند ، این درآمد حاصل از فعالیت های مشارکت است که سرمایه گذار به طور جدی در مدیریت شرکت نمی کند. درآمد منفعل را می توان با ضررهای منفعل ، که معمولاً هزینه های مرتبط با عملکرد فعالیت های درآمدزایی مشارکت است ، خاموش کرد.

بازده کل

البته بسیاری از انواع سرمایه گذاری ها بیش از یک نوع بازده سرمایه گذاری را ارائه می دهند. سهام مشترک می تواند سود سهام و سود سرمایه را فراهم کند. اوراق بهادار با درآمد ثابت همچنین می تواند علاوه بر سود یا درآمد سود سهام ، سود سرمایه را نیز فراهم کند ، و مشارکت ها می توانند هر یا تمام اشکال فوق را بر اساس مالیات بر اساس مالیات فراهم کنند. بازده کل با افزودن سود سرمایه (یا کم کردن ضرر سرمایه) به سود سهام یا درآمد بهره و فاکتورسازی در هر پس انداز مالیاتی محاسبه می شود.

خط پایین

انواع مختلف سرمایه گذاری انواع مختلفی از بازده را ارسال می کند. برخی درآمد به صورت بهره یا سود سهام پرداخت می کنند ، در حالی که برخی دیگر پتانسیل قدردانی از سرمایه را ارائه می دهند. با این وجود ، دیگران علاوه بر درآمد فعلی یا سود سرمایه ، مزایای مالیاتی را نیز ارائه می دهند. همه این عوامل در کنار هم شامل کل بازده یک سرمایه گذاری است.< Pan> بازگشت کل