چگونه می توان بهترین صندوق متقابل را برای شروع SIP در سال 2023 پیدا کرد؟پاسخ های متخصص

برای انتخاب بهترین صندوق متقابل برای سرمایه گذاری ، معیارهای مختلفی را باید در نظر گرفت ، از جمله معیارهای صندوق ها ، عملکرد وجوه منتخب نسبت به سایر صندوق های یک دسته مشابه ، بازده تاریخی ، نسبت ، مشخصات صندوقمدیران و موارد دیگر. برای سرمایه گذاران بلند مدت با برنامه های بازنشستگی ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل نشان داده شده است که یک خالق ثروت پرسود ، به ویژه در دسته سهام عدالت است. با این حال ، تعداد زیادی از صندوق های متقابل دیگر در دسترس است ، از جمله حقوق صاحبان سهام ، بدهی ، هیبریدی ، چند دارایی ، کلاه فلکس ، صندوق های واسطه ثابت ، صندوق های صرفه جویی در مالیات ، صندوق های مبتنی بر نقدینگی و غیره. سرمایه گذاران ممکن است انتخاب صندوق بهترین عملکرد از یک بخش وسیع را چالش برانگیز بدانند. بیایید راه حل کارشناسان صنعت ما را پیدا کنیم.

Dikshit Mittal ، مدیر صندوق و تحلیلگر ارشد تحقیقات سهام عدالت LIC MUTUAL FUND ASSET MANIGENCE LTD

اهداف سرمایه گذاری و اشتهای ریسک خود را مشخص کنید: قبل از انتخاب صندوق متقابل ، تعیین اهداف سرمایه گذاری و اشتهای ریسک مهم است. این به شما کمک می کند تا گزینه های خود را محدود کرده و بودجه ای را پیدا کنید که با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد.

داستانهای گرایش همه را می بینند

چه چیزی مییفپریستون است ، قرص سقط جنین که توسط TE به حالت تعلیق درآمده است.

تنش های فلسطینی اسرائیل پس از حملات کشنده زیاد است :.

موتور سیکلت هوندا مدل 2022 دوچرخه CB300R را به یاد می آورد: او.

دولت آمریکا برای احیای انسان با اسراف و اسراف صرف می کند.

ارزیابی عملکرد گذشته: به عملکرد گذشته صندوق متقابل در دوره های زمانی مختلف (1 سال ، 3 سال ، 5 سال ، 10 سال) نگاه کنید. یادآوری این نکته حائز اهمیت است که عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست ، اما می تواند به شما ایده ای در مورد چگونگی انجام این صندوق در شرایط مختلف بازار ارائه دهد.

استراتژی سرمایه گذاری صندوق را تجزیه و تحلیل کنید: استراتژی سرمایه گذاری صندوق را درک کنید و ببینید که آیا با اهداف سرمایه گذاری شما هماهنگ است یا خیر. به فلسفه سرمایه گذاری صندوق ، نوع شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری می کند و سابقه آهنگ مدیر صندوق نگاه کنید.

نسبت هزینه را بررسی کنید: صندوق های متقابل برای تأمین هزینه مدیریت صندوق نسبت هزینه را شارژ می کنند. به دنبال بودجه با نسبت هزینه پایین تر باشید زیرا ممکن است در دراز مدت عملکرد بهتری داشته باشند.

به سابقه مدیر صندوق نگاه کنید: تجربه مدیر صندوق و سابقه پیگیری در مدیریت صندوق را ارزیابی کنید. به سبک سرمایه گذاری مدیر صندوق ، تاریخچه عملکرد و مدت زمان مدیریت صندوق نگاه کنید.

وجوه مختلف را با یکدیگر مقایسه کنید: عملکرد ، نسبت هزینه ، استراتژی سرمایه گذاری و سایر عوامل صندوق های متقابل مختلف را برای یافتن کالایی که برای شما مناسب است مقایسه کنید.

تنوع: تنوع برای کاهش ریسک در سبد سرمایه گذاری شما ضروری است. به دنبال وجوه متقابل باشید که دارای یک نمونه کارها متنوع در بخش های مختلف و کلاس های دارایی است.

اطلاعات بیشتر از این بخش همه را ببینید

ماشین حساب Sukanya Samriddhi Yojana: دختر شما ممکن است مالک باشد.

چرا بیمه تله از بین المللی محبوبیت زیادی پیدا نمی کند.

بازپرداخت: آیا یک صاحب خانه دارای حقوقی مشابه اصلی a است.

چرا این اجاره دهنده طولانی مدت قصد خرید خانه را دارد

اسناد طرح را بخوانید: قبل از سرمایه گذاری در صندوق متقابل ، اسناد طرح را با دقت بخوانید. این اسناد شامل تمام اطلاعات مربوط به صندوق ، از جمله استراتژی سرمایه گذاری آن ، تخصیص دارایی ، عملکرد گذشته و نسبت هزینه است.

با دنبال کردن این مراحل ، می توانید بهترین صندوق متقابل را برای اهداف سرمایه گذاری خود شناسایی کرده و SIP خود را شروع کنید. شاید خوب باشد که قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری با یک مشاور مالی مشورت کنید.

کاران باترا ، مدیر ارشد محصول ، Marketsmojo

هنگام انتخاب بهترین وجوه متقابل برای شروع SIP در سال 2023 ، می پردازد که متفکر باشد و چند عامل مهم را در نظر بگیرید. قبل از هر چیز دیگری ، ارزیابی اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک مهم است تا اطمینان حاصل کنید که صندوق را انتخاب می کنید که برای سبد خرید شما مفیدترین باشد. پس از انجام این ارزیابی ، می توانید عملکرد کلی صندوق ، هزینه های سرمایه گذاری ، سطح ریسک ، ترکیب نمونه کارها و پیامدهای مالیاتی را برای تصمیم گیری آگاهانه بررسی کنید.

در Marketsmojo ، ما معتقدیم که بهترین سرمایه گذاری های SIP از وجوهی حاصل می شود که نشان دهنده سطح مداوم عملکرد در سه پارامتر اصلی بازده ، ریسک و نمونه کارها است. با تحقیق در مورد این معیارها ، ما به شما کمک می کنیم صندوق را انتخاب کنید که در جهت دستیابی به اهداف مالی شما باشد. به دنبال کارشناس مالی مناسب می تواند یک لایه اضافی از اطمینان مبنی بر سرمایه گذاری در صندوق متقابل مناسب برای نیازهای خاص خود فراهم کند.

جینش گوپانی ، رئیس عدالت ، صندوق متقابل محور

صندوق های سرمایه گذاری متقابل با پشتوانه ابتکارات متعدد آگاهی، مقبولیت درست خود را در دنیای مالی به دست آورده اند. در حالی که سرمایه گذاران شروع به نشان دادن اولویت نسبت به صندوق های مشترک برای شروع سفر سرمایه گذاری خود کرده اند، در درجه اول به دلیل مزیت امکان سرمایه گذاری از طریق SIP، سوال واقعی که ما باید بپرسیم این است که "آیا سرمایه گذاران می دانند چگونه صندوق مناسب را انتخاب کنند؟"طیف وسیعی از عوامل در اینجا نقش دارند که اغلب تنها با مشاهده اعداد عملکرد تحت الشعاع قرار می گیرند.

با یک SIP، می توان هر ماه مقدار کمی سرمایه گذاری کرد و رشد آن را در طول زمان مشاهده کرد. این سرمایه گذاری دوره ای نه تنها بازده بالقوه بهتری را وعده می دهد، بلکه حس نظم و انضباط را القا می کند. برخی از عوامل مهمی که سرمایه گذاران باید هنگام راه اندازی SIP در صندوق سرمایه گذاری برای تصمیم گیری عاقلانه و آگاهانه در نظر بگیرند به شرح زیر است:

تجزیه و تحلیل ریسک پذیری: تجزیه و تحلیل ریسک فقط به ریسک سرمایه گذار محدود نمی شود (که به خودی خود کلیدی است)، بلکه شامل درک ریسک های مرتبط با هر طرح نیز می شود. این به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که نگاهی کلان به پرتفوی خود داشته باشند و صندوقی را انتخاب کنند که با نیاز او مطابقت دارد.

ارزیابی عملکرد: در دنیای مالی، همه ما می توانیم از این موضوع دفاع کنیم که «تاریخ به ندرت تکرار می شود» بنابراین اگر می بینید که صندوقی در اوج خود در حال حاضر کار می کند، ممکن است همان حرکت به جلو ادامه ندهد. عملکرد باید با معیار اندازه گیری شود. این به سرمایه گذار کمک می کند بین عملکرد در برابر نوسانات، موضع گیری های مدیر صندوق، ترجیح سبک اتخاذ شده توسط صندوق، و غیره برای تصمیم گیری آگاهانه تشابهاتی ایجاد کند.

مالیات را در نظر بگیرید: همه سرمایه گذاران باید جنبه های مالیاتی سرمایه گذاری در صندوق های مشترک را در نظر بگیرند. مالیات بر بازده صندوق سرمایه گذاری مشترک بر اساس دوره نگهداری و همچنین نرخ مالیات قابل اعمال تعیین می شود.

تعیین اهداف مالی: قبل از امضای قرارداد در خط نقطه چین، اگر فردی قصد سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را دارد، مهم است که اهداف مالی خود را در ذهن داشته باشید. هر صندوق دارایی از نظر ریسک، ترکیب صندوق و سبک متفاوت است. علاوه بر این، هر سرمایه گذار منحصربه فرد است، با سطوح متفاوتی از تحمل ریسک، اهداف مالی و افق های سرمایه گذاری. بنابراین، جست وجوی بودجه ای که به خوبی با نیازها و نیازهای فرد سازگار باشد، بسیار مهم است

منبع: AMFI، Axis MF Research

کاویتا کریشنان، تحلیلگر ارشد مدیر تحقیقات مورنینگ استار هند

مزایای SIPS به همان اندازه. SIP از فرصت متوسط گرفته تا مقرون به صرفه بودن و کمک به ایجاد یک رشته مالی ، گزینه ای برای سرمایه گذاران است که ترجیح می دهند مبلغ مشخصی را در فواصل منظم سرمایه گذاری کنند.

وقتی نوبت به جمع آوری بودجه ای می رسد که می خواهید یک جرعه را شروع کنید ، چند عامل برای در نظر گرفتن وجود دارد. برای شروع ، باید به خاطر داشته باشیم که برای چه چیزی سرمایه گذاری می کنیم. هنگامی که ما یک هدف را در ذهن پیش بینی می کنیم ، حفظ یک رشته سرمایه گذاری و اطمینان از اینکه ما در جهت هدف کار هستیم ، آسان تر است. هنگامی که این مجموعه را در ذهن خود قرار دادیم ، می توانیم در مورد سطح خطر و نوع بودجه ای که مایل به گرفتن آن هستیم ، فکر کنیم.

یک صندوق غالباً شاهد قله ها و فرورفتگی ها در هنگام عملکرد است و ممکن است مجری امسال سال بعد در معرض دید قرار نگیرد. به عنوان مثال ، ما اغلب وقتی به اوج عملکرد خود رسیده اند ، فقط در وجوه سرمایه گذاری می کنیم تا ببینند بازده هایی که تولید می کنند با آنچه صندوق در گذشته ایجاد می کند متناسب نیست. با تبدیل شدن بازارها ، عملکرد صندوق می تواند. دو راه حل از اینجا - ترکیبی از تلاش برای پیش بینی بازارها و سرمایه گذاری هنگامی که بودجه بهتر از آن می تواند برای نمونه کارها شما مضر باشد. بهترین راه حل این امر ، برای بررسی ثبات مدیر ، فلسفه صندوق و پایبندی مدیر صندوق به این روند. نکته مهم دیگر که باید به آن توجه کنیم این است که چگونه صندوق در گذشته در چرخه بازار انجام داده است. این به ما این حس را می دهد که مدیر چگونه در حال مانور این صندوق است ، به خصوص در بازارهای پایین. به این فکر کنید که این صندوق برای تولید آلفا اضافی چقدر خطر می کند و آیا این مسئله با اشتهای ریسک شما ارتباط دارد.

گزارش های انتساب یک روش عالی برای کمک به درک سبک سرمایه گذاری مدیران صندوق است. به عنوان مثال یک مدیر بزرگ کلاه که یک آلفا قابل توجه را از دارایی های میانی خود ایجاد کرده است و به این فکر می کنید که چگونه با نمونه کارها شما متناسب است. مثال دیگر می تواند از یک صندوق کلاه کوچک باشد که تمایل دارد سطح بیشتری از ریسک نقدینگی را به منظور ایجاد بازده به خود اختصاص دهد ، زیرا سرمایه گذاران مهم است که ما از خطرات مرتبط با وجوهی که در آن سرمایه گذاری می کنیم آگاه باشیم. از اینکه به تنهایی برگردم.

در حالی که سرمایه گذاری یک روش عالی برای ترکیب بازده و برنامه ریزی برای اهداف شما است ، همچنین فرایندی است که به صبر زیادی نیاز دارد. غالباً سرمایه گذاران در هنگام کم کاری از یک صندوق در وحشت خارج می شوند ، بنابراین باعث ضرر و زیان بازار می شوند. درست همانطور که مهم نیست که عملکرد را تعقیب نکنید ، ارزیابی نمونه کارها و رویکرد خوب و متعادل نیز به گونه ای مهم است که خطرات بالاتر در یک صندوق می تواند توسط دیگری در نمونه کارها متعادل شود.

سرمایه گذاری های Kalwani Yogesh Kalwani ثروت باورنکردنی

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یک استراتژی بی موقع برای رشد ثروت در دراز مدت است. در اینجا چند اقدام برای کمک به شما در شناسایی صندوق متقابل مناسب وجود دارد:

سبک سرمایه گذاری و استراتژی سرمایه گذاری را در نظر بگیرید: وجوه متقابل را می توان بر اساس سبک سرمایه گذاری آنها ، مانند رشد محور ، ارزش گرا ، کلاه کوچک ، میانی درپوش ، کلاه بزرگ و غیره طبقه بندی کرد. استراتژی سرمایه گذاری یک صندوق متقابلمی تواند بر اساس اهداف صندوق و تخصیص دارایی متفاوت باشد. بررسی نمونه کارها صندوق برای درک تخصیص دارایی صندوق ، تخصیص بخش و انتخاب سهام ضروری است. به دنبال وجوه متقابل با یک نمونه کارها متنوع باشید که می تواند به کاهش ریسک و تولید بازده مداوم کمک کند. استراتژی سرمایه گذاری / سبک سرمایه گذاری صندوق را ارزیابی کنید تا اطمینان حاصل شود که با اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما هماهنگ است.

انتخاب وجوه صرفاً بر اساس بازده تاریخی (بر اساس بازده 1/2/3yr) می تواند گمراه کننده باشد و مشاهده می شود که وجوه برتر با گذشت زمان متفاوت است. بنابراین ارزیابی وجوه در مورد عوامل کمی مانند قوام در عملکرد ، بازده تنظیم ریسک ، ترکیب نمونه کارها ، اندازه AUM و غیره مهم است.

متنوع سازی نمونه کارها خود: مهم است که با سرمایه گذاری در انواع مختلف وجوه متقابل ، نمونه کارها خود را متنوع کنید. این می تواند به شما در کاهش خطر کلی سرمایه گذاری های خود کمک کند در حالی که به شما امکان می دهد به اهداف سرمایه گذاری خود برسید.

Ulhas Joshi ، مدیرعامل ، رتبه MF ، Samco Group

پیش بینی بهترین صندوق متقابل کار ساده ای نیست. تمام وجوه بسته به چرخه بازار ، دوره های نسبت به عملکرد و عملکرد کمتری را در اختیار شما قرار می دهد.

یک سرمایه گذار ابتدا باید قبل از نهایی کردن یک طرح ، مشخصات ریسک فردی خود را در ذهن داشته باشد. یک سرمایه گذار می تواند وجوهی را با سهم فعال بالایی با نسبت گردش مالی پایین پرتفوی در نظر بگیرد که دارای ترکیب سهام با کیفیت بالا است.

نیتین رائو ، محصولات سر و گزاره ، Epsilon Money Mart

سرمایه گذاران اغلب در مورد چگونگی یافتن بهترین صندوق متقابل برای سرمایه گذاری اشتباه گرفته می شوند. و در حالی که روش ها و راه های کافی در حال حاضر در دسترس است ، ما اغلب حداکثر قدیمی را نادیده می گیریم: انجام کمتر بیشتر است و قوام کلید است!

SIP یک فرآیند طولانی مدت است و شما باید آن را به صورت دوره ای بررسی و تعادل کنید ، شاید هر 6 ماه. بنابراین ، سرمایه گذاران می توانند مراحل زیر را برای طراحی نمونه کارها خود دنبال کرده و بهترین صندوق متقابل را برای شروع SIP انتخاب کنند:

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل به معنای درک اهداف سرمایه گذاری شما است. چرا و چه موقع باید هسته اصلی روند انتخاب را تشکیل دهد.

ما مؤمن محکم تخصیص دارایی هستیم. و وجوه متقابل یک بستر عالی برای متنوع سازی در کلاسهای مختلف دارایی- عدالت ، بدهی ، طلا و غیره فراهم می کند. این به کاهش ریسک و همچنین ثبات کمک می کند.

کیفیت: سرمایه گذاری صندوق متقابل همه چیز در مورد پیروی از یک سیستم قوی و فرآیند هدایت شده توسط داده ها است. بنابراین ، همیشه منطقی است که مدیر صندوق ، طرح هایی را که آنها مدیریت می کنند و روندی که در ساخت نمونه کارها خود دنبال می کنند ، ردیابی کنیم. به سادگی انتخاب طرح ها بر اساس عملکرد اخیر یکی از بدترین تصمیماتی است که یک سرمایه گذار می تواند اتخاذ کند.

پراخار پندی ، بنیانگذار و مدیرعامل ، مولاه

با این بازار در حال تحول در بازار صندوق های متقابل و اشکال جدید راه های سرمایه گذاری در ابزارهای مالی ، به نظر می رسد SIP ها از منظر بلند مدت پایدارترین و خوش تیپ ترین شکل سرمایه گذاری هستند. با این حال ، تعیین این نکته مهم است که چرا و کدام طرح صندوق متقابل باید روی آن سرمایه گذاری کنید. 5 دلیل زیر باید قبل از تماس با یک SIP بلند مدت ، در ذهن داشته باشید:

- هدف و دوره زمانی سرمایه گذاری

هدفی که یک سرمایه گذاری در آن انجام می شود ، افق زمانی را تعریف می کند و توانایی سرمایه گذاری را در معرض خطر قرار می دهد. اگر یک سرمایه گذاری از دیدگاه کوتاه تر باشد ، در موارد کلی سرمایه گذاری باید در ابزارهای انصراف از ریسک باشد ، اما هرچه مدت زمان تصدی طولانی تر باشد ، توانایی ریسک برای بدست آوردن IRR بهتر است. همچنین ، تعریف یک هدف برای سرمایه گذاری ، مسیری را می دهد که خرید یک SIP می تواند از آن پیروی کند.

- تنوع و مدیریت نمونه کارها

تجزیه و تحلیل چه نوع مشخصات ریسک شما برای نوع کلاس دارایی که باید روی آن سرمایه گذاری کنید مهم است. یک نمونه کارها متنوع متنوع در همه نوع آب و هوا در یک محیط پویا و در حال تغییر سرمایه گذاری قرار دارد. به عنوان مثال ، یک کودک 21 ساله ، می خواهد در SIPS سرمایه گذاری کند ، به طور کلی هدایت می شود تا اکثر پول را در ابزارهای سهام عدالت قرار دهد ، با این حال ، اگر 100 ٪ از پول موجود در حقوق صاحبان سهام باشد و هدف از سرمایه گذاری از دیدگاه سفر است2 سال ، پس از آن کلاس دارایی سرمایه گذاری نهایی ممکن است به سمت صندوق های متقابل درآمد ثابت نیز تغییر کند.

- کیفیت گروه مدیریت دارایی

همیشه انتخاب شرکت مناسب مدیریت دارایی از نظر سرمایه گذاری همیشه مهم است. نکات کلیدی در نظر گرفتن ، کیفیت مدیر صندوق با سابقه آهنگ خود ، کل دارایی های تحت مدیریت ، تمرکز بر بازده تعدیل شده ریسک نسبت به بازده مطلق ، شجره نامه خانه صندوق و وحشت های گذشته در صورت ساخته شده توسط AMC است.

- هزینه های مرتبط با صندوق / سرمایه گذاری

از آنجا که جمعیت شناسی دیاسپورای هند تمایل دارد بیشتر از بازده ها روی هزینه ها تمرکز کند ، حق اصلی برای نگاه کردن به هزینه ها ، این است که آیا این سرمایه گذاری در برنامه مستقیم است یا برنامه منظم ، هزینه های مدیریت صندوق به صورت سالانه ، بار خروج (اگر بار خروج باشد. در صورت خروج از سرمایه گذاری) ، خطای ردیابی در مورد صندوق های ETFS / شاخص.

- نیاز به مدیر نمونه کارها / مدیر ثروت

از آنجا که تنها 3 ٪ پس انداز هند در واقع به سرمایه گذاری ترجمه می شود ، درک نیاز به یک مدیر ثروت مهم است. ممکن است کسی زمان خوبی برای ورود به بازارهای سرمایه گذاری داشته باشد ، با این حال ، شما به دلایل زیر به یک مدیر ثروت نیاز دارید: ورود و خروج از سرمایه گذاری ، سبد متنوع و متنوع مطابق با اهداف خود در کوتاه مدت یا یک پایه بلند مدت ، برنامه ریزی مالیاتیبرای اطمینان از اینکه مالیات بازده شما را نمی خورد ، تجزیه و تحلیل سود کامل را انجام دهید تا اطمینان حاصل کنید که هزینه های اضافی سرمایه گذاری را پس انداز کرده اید و ابزارهای جدید کلاسهای سرمایه گذاری موجود را درک می کنید.

این 5 نکته قبل از خرید مناسب SIP باید در ذهن داشته باشید.

سلب مسئولیت: دیدگاه ها و توصیه های ارائه شده در بالا نظرات تحلیلگران فردی یا شرکت های کارگزار و نه نعناع است. ما به سرمایه گذاران توصیه می کنیم قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، با کارشناسان معتبر بررسی کنند.

درباره نویسنده

داس

Vipul Das یک تولید کننده محتوای تجاری دیجیتال در LiveMint است. وی پیش از این برای Goodretus. in (OneIndia News) کار می کرد و بیش از 5 سال تخصص در بخش مالی و تجارت دارد. سهام ، صندوق های متقابل ، امور مالی شخصی ، مالیات و بانکداری از جمله تخصص های وی است و وی در زمینه تحقیق در صنعت و گزارش های تجاری حرفه ای است. وی لیسانس خود را از دانشگاه دکتر CV رامان دریافت کرد و همچنین دیپلم روزنامه نگاری و ارتباطات جمعی (DJMC) را به پایان رسانده است.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.