نحوه تعیین هدف برای سرمایه گذاری

وقتی صحبت از برنامه ریزی امور مالی و ساختن ثروت شما می شود ، اولین قدم تنظیم هدف است. درست مثل اینکه به یک نقشه نیاز دارید تا شما را در یک سفر جاده ای راهنمایی کند ، به اهداف مالی مناسب نیاز دارید تا به شما کمک کند سرمایه گذاری های خود را در مسیر خود قرار دهید.

همه در زندگی اهداف مختلفی دارند که برای آنها به پول نیاز دارند. به عنوان مثال ، شما ممکن است بتوانید هزینه های ماهانه خود را از حقوق خود مدیریت کنید ، اما آیا می توانید از پرداخت وام مسکن خود از درآمد منظم خود صرفه جویی کنید؟یا بودجه تحصیلات عالی فرزند خود را تأمین کنید؟اینها اهداف بزرگتری هستند که به کمک سرمایه گذاری های مناسب نیاز دارند. بنابراین شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد محصولات سرمایه گذاری خود ، اهداف مالی تعیین کنید.

به همین دلیل قبل از تصمیم گیری در مورد محصولات سرمایه گذاری خود باید اهداف مالی را تعیین کنید.

سرمایه گذاری مبتنی بر هدف-چیست و چرا مهم است؟

به طور سنتی ، سرمایه گذاران بر انتخاب بهترین محصولات سرمایه گذاری در بازار متمرکز بودند. آنها در جستجوی محصولاتی بودند که ضمن مناسب بودن پروفایل های خطر خود ، بالاترین بازده را ارائه می دادند.

امروز ، کارشناسان سرمایه گذاری یک رویکرد جدید برای سرمایه گذاری-سرمایه گذاری مبتنی بر هدف را توصیه می کنند. این به معنای سرمایه گذاری با یک هدف خاص در ذهن است ، مانند صرفه جویی در تحصیلات عالی فرزندتان ، تعطیلات خانوادگی ، خرید خانه ، نوسازی خانه خود یا ساختن یک جسد برای بازنشستگی.

در سرمایه گذاری مبتنی بر هدف ، سرمایه گذاران بازده ارائه شده توسط محصولات سرمایه گذاری را مقایسه نمی کنند. در عوض ، آنها ویژگی های سرمایه گذاری را بررسی می کنند و تجزیه و تحلیل می کنند که آیا این امر به آنها کمک می کند تا به یک هدف مالی خاص برسند.

چرا تعیین اهداف هنگام صرفه جویی مهم است؟

در اینجا سه دلیل وجود دارد که چرا قبل از شروع پس انداز به اهداف نیاز دارید:

• بدون اهداف مناسب ، شما به احتمال زیاد در محصولات تصادفی که با آنها روبرو می شوید سرمایه گذاری می کنید. این می تواند به همپوشانی در محصولات سرمایه گذاری شما منجر شود و باعث ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متناقض شود.
• هنگامی که اهداف را تعیین می کنید ، احتمالاً برای هر هدف ، بازه زمانی و سطح خطر را تعیین می کنید. این به شما تصویری واضح تر از محصولات سرمایه گذاری مناسب برای انتخاب می دهد.
• وقتی اهداف را تعیین می کنید ، شانس دستیابی به آنها بیشتر است. شما به احتمال زیاد احساس انگیزه بیشتری خواهید کرد و می توانید پیشرفت خود را به راحتی ارزیابی کنید.

اکنون که متوجه اهمیت تعیین هدف مالی هستید ، ما مطمئن هستیم که شما تعجب می کنید که چگونه می توانید اهداف مالی مناسب را تعیین کنید.

سه مرحله برای شناسایی و تهیه اهداف مالی خود:

مرحله 1: لیستی از اهداف کوتاه مدت تهیه کنید

اینها اهدافی هستند که می خواهید طی دو تا پنج سال آینده به آن برسید ، چیزی مانند جایگزینی رایانه دسک تاپ قدیمی خود با یک لپ تاپ بازی با کیفیت بالا ، ارتقاء ماشین خود ، گرفتن تعطیلات خارج از کشور با خانواده ، نوسازی خانه و غیره. اهداف کوتاه مدت خود را به نیازها و خواسته ها تقسیم کنید.

مرحله 2: لیستی از اهداف بلند مدت تهیه کنید

اینها اهدافی هستند که می خواهید در پنج سال یا بیشتر به آن برسید. این شامل اهداف بزرگی مانند پس انداز بازنشستگی ، ایجاد بودجه برای آموزش عالی فرزند شما ، هزینه های ازدواج ، خرید خانه رویایی و غیره است. باز هم ، این لیست را به نیازها و تجملات تقسیم کنید.

مرحله 3: کار کردن در مورد جزئیات

اهداف خود را مطابق با اولویت خود ترتیب دهید. مهمترین موارد را در بالا و موارد کم اهمیت در پایین قرار دهید. در مرحله بعد ، دو عدد را برای هر هدف مشخص کنید. یکی - مبلغ پولی که برای رسیدن به آن هدف و دو مورد نیاز دارید - محدودیت زمانی برای دستیابی به آن. در اینجا چند نمونه هستند:

در اینجا چند نمونه هستند:

• طی 10 سال آینده 20 لک را برای تحصیلات فرزند خود صرفه جویی کنید
• طی 30 سال آینده 75 لک را برای بازنشستگی صرفه جویی کنید

اهداف مالی: سنگ بنای سرمایه گذاری های شما

همانطور که مشاهده می کنید ، محصولات سرمایه گذاری که به سبد خود اضافه می کنید به اهداف مالی خاص شما بسیار وابسته است. با شناسایی اهداف مالی خود شروع کنید تا بتوانید محصولات سرمایه گذاری مناسب را انتخاب کنید که به شما در رسیدن به سرعت به اهداف خود کمک می کند.

محتوای این سند صرفاً برای اهداف اطلاعاتی منظور شده است. اطلاعات موجود در اینجا منوط به به روزرسانی ، تکمیل ، تجدید نظر ، تأیید و اصلاحات است و همین ممکن است از نظر مادی تغییر کند. اطلاعات ارائه شده در اینجا برای توزیع یا استفاده از طرف هر شخص در هر حوزه قضایی در نظر گرفته نشده است که چنین توزیع یا استفاده (به دلیل ملیت ، محل زندگی یا در غیر این صورت) خلاف قانون یا مقررات باشد یا LCLCL را مورد توجه قرار دهد. بانک یا شرکت های وابسته به آن به هرگونه مجوز یا الزامات ثبت نام. این سند پیشنهادی ، دعوت یا درخواست از هر نوع برای خرید یا فروش امنیت نیست و برای ایجاد حقوق یا تعهدات در نظر گرفته نشده است. هیچ چیز در این سند در نظر گرفته نشده است که به معنای حقوقی ، مالیاتی ، اوراق بهادار یا مشاوره سرمایه گذاری یا نظر در مورد مناسب بودن هرگونه سرمایه گذاری یا درخواست هرگونه محصول یا خدمات باشد. لطفاً قبل از هرگونه سرمایه گذاری ، مشاوره حقوقی ، مالیاتی و سایر مشاوره های سرمایه گذاری را بدست آورید. هر تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری که ممکن است توسط شما اتخاذ شود باید به صلاحدید شما ، تجزیه و تحلیل مستقل و در ارزیابی شخصی شما از خطرات ناشی از آن باشد. استفاده از هرگونه اطلاعاتی که در این سند ارائه شده است کاملاً در معرض خطر خود گیرنده است. اطلاعات مندرج در این سند توسط بانک ICICI بر اساس پیش بینی هایی که با حسن نیت توسط LCLCL Bank و از منابع قابل اعتماد به نظر می رسند ، تهیه شده است. هیچ تضمینی وجود ندارد که چنین پیش بینی هایی دقیق باشد. LCLCL Bank هیچ مسئولیتی در قبال هرگونه خطایی ، چه ناشی از سهل انگاری یا در غیر این صورت یا هرگونه ضرر و زیان یا خسارت وارده توسط هر کسی که در اتکا به هر چیزی که در این سند ایجاد شده باشد ، نمی پذیرد. اطلاعات مندرج در این سند توسط بانک ICICI بر اساس پیش بینی هایی تهیه شده است که با حسن نیت و منابع مشخص شده توسط LCLCL Bank تعیین شده است. در تهیه این سند ، ما به آن اعتماد کرده ایم و بدون تأیید مستقل ، صحت و کامل بودن کلیه اطلاعات موجود از منابع عمومی یا آنچه در اختیار ما قرار گرفته است یا در غیر این صورت توسط ما بررسی شده است ، به آن اعتماد کرده ایم و فرض کردیم. عملکرد گذشته نمی تواند راهنمایی برای عملکرد آینده باشد. آرم "LCLCL" و آرم "I-Man" علائم تجاری و دارایی LCICL Bank هستند. سوء استفاده از هرگونه مالکیت معنوی یا هر محتوای دیگری که در اینجا نمایش داده می شود کاملاً ممنوع است.