درک وجوه متقابل

وجوه متقابل روشی مقرون به صرفه برای کمک به متنوع سازی نمونه کارها شما است.

در این صفحه:

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

وجوه متقابل به شما امکان می دهد پول خود را با سایر سرمایه گذاران جمع کنید تا "متقابل" سهام ، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری ها را بخرید.

• آنها توسط مدیران پول حرفه ای اداره می شوند که تصمیم می گیرند اوراق بهادار را بخرند (سهام ، اوراق قرضه و غیره) و چه زمانی آنها را بفروشند.
• شما در معرض تمام سرمایه گذاری های موجود در صندوق و هرگونه درآمد حاصل از آنها قرار می گیرید.
• آنها طیف گسترده ای از استراتژی ها و سبک های سرمایه گذاری را ارائه می دهند.

چرا در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنیم؟

صندوق های متقابل به شما امکان می دهد به ترکیب گسترده ای از کلاس های دارایی ، از جمله سهام داخلی و بین المللی ، اوراق قرضه و کالاها دسترسی پیدا کنید.

از آنجا که یک صندوق متقابل به طور همزمان مقادیر زیادی اوراق بهادار را خریداری و به فروش می رساند ، هزینه معاملات آن به طور معمول پایین تر از آنچه شما به عنوان یک سرمایه گذار فردی پرداخت می کنید ، پایین تر است.

خرید وجوه متقابل می تواند ساده باشد. بسیاری از بانکها و شرکتهای کارگزاری ، از جمله شواب ، دارای خط صندوق های متقابل اختصاصی و همچنین دسترسی به هزاران صندوق شخص ثالث هستند.

شما می توانید از داشتن یک مدیر حرفه ای در حال بررسی و تحقیق در مورد نمونه کارها صندوق به طور مداوم استفاده کنید.

تفاوت بین صندوق های متقابل فعال و شاخص چیست؟

این صندوق ها به طور معمول در تلاش برای ضرب و شتم بازار هستند. آنها توسط مدیران نمونه کارها نظارت می کنند که اوراق بهادار را انتخاب می کنند که فکر می کنند از معیارهای بهتر عمل می کنند. به همین ترتیب ، وجوه با مدیریت فعال معمولاً گران تر هستند.

این وجوه ، که به عنوان صندوق های شاخص شناخته می شوند ، به گونه ای طراحی شده اند که به جای ضرب و شتم - یک شاخص خاص ، مانند S& P 500. آنها می توانند روشی کم هزینه برای سرمایه گذاری باشند.

وجوه متقابل و ETF چگونه مقایسه می شوند؟

هم صندوق های متقابل و هم صندوق های مبادله ای (ETFS) از بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کنند و آن را در اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. به همین ترتیب ، بسیاری از سرمایه گذاران ترکیبی از این صندوق ها را دارند. قبل از تصمیم گیری در مورد آنچه برای شما مناسب است ، مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

هر دو به طور کلی قرار گرفتن در معرض گسترده و متنوع در یک کلاس دارایی ، منطقه یا یک طاقچه بازار خاص ، بدون نیاز به خرید بسیاری از اوراق بهادار فردی را فراهم می کنند. از معیارهای بهتر عمل می کند. به همین ترتیب ، وجوه با مدیریت فعال معمولاً گران تر هستند.

معاملات صندوق های متقابل یک بار در روز و با یک قیمت واحد انجام می شود. ETF ها "مبادله مبادله" هستند و با قیمت های مختلف می توان آن را با قیمت های مختلف خریداری و فروخت.

چه هزینه ها و هزینه هایی با صندوق های متقابل همراه است؟

هزینه های سرمایه گذاری می تواند یک عامل اصلی در بازده خالص شما باشد. درک چگونگی ارزیابی وجوه متقابل هزینه ها و هزینه ها مهم است. اینها در سه دسته گسترده قرار می گیرند:

OERS هزینه های عملیاتی صندوق را پوشش می دهد و سالانه در کل بازده دریافتی شما قرار می گیرد.

یک بار یک کمیسیون یک بار است که برخی از شرکت های صندوق هر زمان که سهام خود را در برخی از صندوق های متقابل مبتنی بر بار خریداری یا بفروشید ، شارژ می کنید.

شرکت های کارگزاری ممکن است هر زمان که سهام صندوق متقابل را خریداری یا بفروشید ، هزینه معاملات را پرداخت کنند.

چه نوع وجوه متقابل وجود دارد؟

این صندوق ها با سرمایه گذاری در دارایی های سنتی (سهام ، درآمد ثابت و/یا پول نقد) با استفاده از استراتژی های سنتی (ارزش نسبی اساسی ، نمایه سازی و غیره) ، اهداف صندوق را برآورده می کنند. بخش عمده ای از بودجه در این گروه قرار می گیرند.

این صندوق ها با هدف تحقق اهداف صندوق از طریق سرمایه گذاری های غیر سنتی و استراتژی های معاملاتی ، مانند سرمایه گذاری در کالاها یا انجام سرمایه گذاری بر اساس دستورالعمل های حاکمیت زیست محیطی یا اجتماعی ، هدف قرار می گیرند.

مراحل بعدی

4،000+ بدون بار ، بدون هزینه های متقابل وجوه متقابل از شواب و دیگران را پیدا کنید.

تخصص خود را برای ایجاد یک سبد صندوق متقابل قوی با توجه به شرایط خود بدست آورید.

صندوق را با توجه به هدف سرمایه گذاری خود انتخاب کنید ، سپس بقیه را انجام می دهیم.

برای شروع سرمایه گذاری آماده هستید؟

آیا به درک گزینه های صندوق متقابل خود نیاز دارید؟

سرمایه گذاران باید اطلاعات دقیق موجود در دفترچه را در نظر بگیرند ، یا در صورت وجود ، دفترچه خلاصه ، از جمله اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرند. با تماس با شماره 800-435-4000 می توانید یک دفترچه را درخواست کنید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه را با دقت بخوانید.

ارزش سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و سهام ، در صورت بازخرید ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد.

استراتژی های تنوع ، سود را تضمین نمی کنند و در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت نمی کنند.

*شواب یک علامت تجاری ثبت شده از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.

هزینه بازپرداخت کوتاه مدت شواب 49. 95 دلار برای بازپرداخت وجوه خریداری شده از طریق سرویس صندوق های متقابل شواب (و برخی از وجوه دیگر بدون هزینه معامله) هزینه می شود و به مدت 90 روز یا کمتر برگزار می شود. شواب حق دارد وجوه خاصی را از این هزینه ، از جمله صندوق های شواب ، معاف کند ، که ممکن است هزینه بازپرداخت جداگانه را بپردازد ، و بودجه هایی که در تجارت کوتاه مدت قرار دارد.

معاملات در صندوق های متقابل بدون بار در دسترس از طریق سرویس صندوق های متقابل (از جمله صندوق های Schwab) و همچنین برخی از صندوق های دیگر ، در صورت قرار دادن از طریق Schwab. com یا کانال های تلفن خودکار ما بدون هزینه معامله در دسترس هستند. برای هر یک از این سفارشات تجاری که از طریق یک کارگزار قرار می گیرند ، هزینه خدمات 25 دلاری اعمال می شود. شواب حق تغییر وجوهی را که ما بدون هزینه معاملات در دسترس قرار می دهیم و مجدداً هزینه های هرگونه وجوه را بازگرداند.

Charles Schwab & Co. ، Inc. ، عضو SIPC ، پاداش شرکتهای صندوق شرکت کننده در سرویس صندوق های متقابل را برای خدمات ضبط و سهامدار و سایر خدمات اداری دریافت می کند. شواب همچنین ممکن است از شرکتهای صندوق هزینه معاملات برای برخی از خدمات اداری پاداش دریافت کند.

چارلز شواب و شرکت ، شرکت (توزیع کننده صندوق های شواب) و چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری ، شرکت (مشاور سرمایه گذاری) شرکت های جداگانه اما وابسته و شرکتهای تابعه شرکت چارلز شواب هستند.

آرم های USAA و USAA علائم تجاری ثبت شده در انجمن خودروهای متحد هستند و توسط Schwab Holdings ، Inc. و شرکت های وابسته به آن تحت مجوز استفاده می شوند.